Balanslı fondlar bazar riskini necə azalda bilər
Bir öküz bazarında bir düzəliş, ya da partlamış bir ayı bazası yaşanmağa başladığında, dəyişkənlik (təhlükəsizlik qiymətlərində ups və aşağı) tez-tez daha dəqiq və balanslı fondlar dəyişkənliyi azaltmaq üçün kənarları düzəldə bilər.
Amma balanslı vəsaitlər nədir və investorların bazar riskini azaltmasına və dəyişkənliyini minimuma saxlamaqda necə kömək edirlər?
Balanslı Fonlar Tanımı
Həm də hibrid vəsaitlərin və ya aktivlərin yerləşdirilməsi fondu kimi adlandırılan balanslı fondlar səhmlər, istiqrazlar və pul kimi yatırılan investisiya aktivlərinin birləşməsini təşkil edən qarşılıqlı fondlardır. Aktivlərin yerləşdirilməsi və ya aktivlərin "balansı" nisbətən sabit olaraq qalır və müəyyən bir məqsəd və ya investisiya tərzinə xidmət edir. Məsələn, mühafizəkar balanslı fond 40% səhm, 50% istiqraz və 10% pul bazarı kimi əsas investisiya aktivlərinin mühafizəkar (nisbətən az riskli) qarışıqlığına sərmayə edə bilər.
Balanslı fondlar bazar riskini necə azaldır
Balanslaşdırılmış vəsaitlər müxtəlifləşmənin müddəti bitməmiş investisiya müdrikliyini tətbiq edirlər. İnvestisiya ilə diversifikasiya edərkən fərqli performans davranışları və risk profilləri ilə qiymətli kağızlar satın alır və saxlayır. Ən yaxşı diversifikasiya təcrübəsi, adətən, bir-birinə nisbətən yüksək səviyyədə əlaqəli olmayan investisiyaların saxlanılmasını nəzərdə tutur. Fərqli sözlə, müxtəlif investisiya fondları portfelinin qurulması üçün yaxşı bir iş etmək üçün, birbaşa yerinə yetirilməyən sadə bir nümunə üçün ehtiyat və istiqrazlar kimi fond növlərinin birləşməsinə ehtiyacınız olacaq.
Bu, sərmayəçilər üçün balanslaşdırılmış vəsaitdir. Onlara bir çox fond ayırmaq imkanı verir. İnvestorlar üçün cəlb edilən yeganə real iş, onların investisiya məqsədlərinə və riskə olan tolerantlığına uyğun ən yaxşı balanslı fon seçməkdir.
Balanslaşdırılmış fond növləri
Balanslaşdırılmış vəsaitin üç əsas növü vardır:
- Mühafizəkar Dəstəkli Fonlar : Bu vəsaitlər adətən ehtiyatların, istiqrazların və qiymətlərdə geniş dəyişikliklərlə rahat hiss etməyən konservativ investorlar üçün uyğun olan pul balansını tutacaqdır. Mühafizəkar balanslı fondların aktivləri təxminən 35% səhmlər, 60% istiqrazlar və 5% nağd pul təşkil edir.
- Moderate Balanced Funds : Bu vəsaitlər adətən səhmlərin, istiqrazların və qiymətlərin bir hissəsinin 100% yerləşdirilməsi ilə bir fond kimi deyil, qiymətlərin bəzi dalğalanmalarına meylli olmayan investorlar üçün uyğun bir balans təşkil edir. Orta səviyyədə balanslaşdırılmış fond üçün aktivin ayrılması 65% səhm, 30% istiqraz və 5% nağd pul təşkil edir.
- Aqressiv Balanslaşdırılmış Fonlar : Bu balanslı fondlar səhmlərə ən yüksək dərəcədə ayrılacaq və qiymətlərin geniş sürətlə rahatlaşdıran investorlar üçün uyğun olacaqdır. Lakin, istiqrazlar üçün kiçik bir ayırma S & P 500 indeksində ölçüldüyü kimi, birja bazarından aşağı olan qiymət dəyişkənliyinə səbəb ola biləcək şaxələnmə təklif edə bilər. Aqressiv balanslı fond adətən təxminən 85% səhm və 15% istiqraz yerləşdirməlidir.
İnvestorlar, balanslı fondlar üçün aktivlərin yerləşdirilməsi nisbətən sabit qaldığını nəzərə almalıdırlar. Buna görə də, hədəf tarixli pensiya fondları ilə qarışdırılmamalıdır.
Volatiliyi azaltmaq üçün ən yaxşı balanslı fondlar
Onların balanslaşdırılmış dizaynı ilə, balanslı fondların bütün növləri ehtiyatlara 100% yerləşdirmədən ibarət olan bir portfellə müqayisədə dəyişkənliyi azalda bilər. Buna görə hər hansı bir fərdi investor üçün "ən yaxşı balanslı fond" investorun investisiya məqsədinə və risk üçün tolerantlığa bağlıdır.
Lakin, ümumiyyətlə, ayı bazarlarında ən yaxşı çıxış edə bilən və fond qiymətləri 20% -dən çox düşən fondlar konservativ balanslı vəsaitdir.
İnkişaf fondu kainatındakı ən yaxşı mühafizəkar fondlardan biri Vanguard Wellesley gəliridir (VWINX) . 2008-ci ildə, S & P 500 indeksində kütləvi bir% -37% azalma olduğu zaman, VWINX -9,8% daha tolerable bir qaytarma idi. Mənfi bir geri dönmə mühafizəkar investorlar üçün xoş bir təcrübə olmasa da, bu 2008-ci ilin yekunları digər konservativ pul vəsaitlərinin 90% -ni məğlub etdi.
Geniş bir perspektiv üçün, 15 dekabrda illik 31 dekabr 2015-ci ilə qədər illik gəliri, inanılmaz 6.8%, konservativ yerləşdirmə fondlarının yüzdə 97'ini vurur.
VWINX təxminən 38% səhmlərin, 60% istiqrazlarının və 2% -i pul vəsaitlərinin yerləşdirilməsinə malikdir.
Bir az daha çox risk alaraq ağla deyilsinizsə, ən yaxşı mübadilə fondlarından biri Vanguard Wellington (VWELX) , təxminən 65% səhmlər, 34% istiqrazlar və 1% pul vəsaitinə sahibdir.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.