Sektorun vəsaitləri hər bir investor üçün deyildir və onlardan istifadə etmək üçün mütləq doğru bir yol və yanlış bir yol var. Beləliklə, müxtəlif sənaye sahələrindən birinə və ya bir hissəsinə daxil edilməzdən əvvəl, özlərini və onların necə işlədiyini öyrətmək yaxşı bir fikirdir.
Sektorun Fonları nədir və necə investisiyalar edilir?
Sektor fonu , müəyyən bir sənaye sektorunda aktivlərinin çoxunu və ya hamısını investisiya edən qarşılıqlı fond və ya birja ticarət fondudur . Sektorların siyahısı, ümumiyyətlə, texnologiya, maliyyə, istehlakçı dövrü, istehlakçı ştapel, kommunal, enerji, təbii qaynaqlar, səhiyyə, daşınmaz əmlak və qiymətli metallardan ibarətdir.
Sektor tərəfindən bölüşdürülmüş, müxtəlif sektor növləri investisiya qoyduqlarına dair nümunələrlə bağlı qısa bir izahat verilmişdir:
- Texnologiya: Bu sektor texnoloji məhsullar istehsal edən və ya texnologiyaya əsaslanan xidmətlər təklif edən şirkətlərin səhmlərinə sərmayə qoyacaq. Nümunələr arasında Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), Facebook (FB) kimi bir ictimai media saytı, alfabe kimi bir firma (GOOG, GOOGL), bir çox məhsul istehsal edən bir Google şirkəti və texnologiya sənayesi daxilində xidmətlər.
- Maliyyə: Sektor fondları Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) və Wells Fargo (WFC) kimi şirkətlərin səhmlərini saxlayacaq. Amma maliyyə ehtiyatları yalnız banklardan və broker şirkətlərindən daha çoxunu əhatə edə bilər - maliyyə şirkətləri, sığorta şirkətləri, qarşılıqlı fond şirkətləri və maliyyə planlaşdırma şirkətləri daxildir.
- İstehlakçı Cyclical: İstehlakçı döngüsel ehtiyatları düşündüyünüz zaman, Disney (DIS), McDonalds (MCD) və Starbucks (SBUX) kimi şirkətləri düşünün. Bunlar gündəlik həyatda ehtiyac duymayan şeyləri satan şirkətlərdir. Buna görə tüketicinin isteğe bağlı və ya boş zamanları olaraq adlandırılan tüketim döngüsel stokları, iqtisadiyyat güclü ve tüketicilerin harcama ruh halindeyken daha yaxşı olma eğiliminde olacaq.
- İstehlakçı Zımbaları: İstehlakçı dövründəki istehlakçının ən çox ziddiyyətli istehlakçı ştapel sektorunda olan şirkətlər adətən gündəlik həyat üçün lazım olan məhsul və xidmətləri təmin edir. İstehlakçı ştapel şirkətlərinin bəzi nümunələri arasında Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) və Procter & Gamble (PG) daxildir. İstehlakçı zımbaları, istehlakçıların həqiqətən ehtiyac duymayan şeyləri satan şirkətləri də ola bilər, ancaq iqtisadiyyat yavaşsa belə satın almağa davam edəcək. Nümunələr Coca-Cola (KO) və Philip Morris (PM) daxildir.
- Kommunal xidmətlər: Kommunal xidmətlər düşünəndə, qaz, elektrik və telefon məhsulları və xidmətləri təmin edən şirkətləri düşünün. Kommunal sektorunda səhmlər Duke Energy (DUK) və Cənubi Şirkəti (SO) daxildir. İstehlakçı zımbaları kimi kommunal xidmətlər istehlakçıların daim sərtləşdikdə istifadə etdiyi məhsulları və xidmətləri əhatə edəcəkdir. Buna görə, kommunal xidmətlərə sərmayə qoyan sektor vəsaitləri, böyümə tipli sektorlardan daha yaxşı çıxış edə bilər. Bu səbəbdən kommunal xidmətlər əsas müdafiə sektorlarından biridir .
- Enerji: Enerji sektoru neft şirkətləri, elektrik şirkətləri, külək və günəş enerjisi və kömür sənayesi daxil olmaqla, enerji istehsalında və paylanmasında iştirak edən bütün sahələrdən ibarətdir. Exxon-Mobil (XOM) və Chevron Corp (CVX) kimi böyük ad enerji ehtiyatlarına cəlb olunmaq istəyən investorlar enerji sektorunun qarşılıqlı fond və ya ETF ala bilərlər.
- Təbii Sərvətlər: Təbii ehtiyatlara yönəldilmiş sektor fondları adətən ABŞ-da və ya ABŞ-da enerji, kimyəvi maddələr, minerallar və meşə məhsulları kimi əmtəə əsaslı sənaye sahələrinə sərmayə qoyacaqdır. Buna görə də, bu sektorun səhmdarı səhmdarlar kimi enerji ehtiyatlarına məruz qalacaq XOM və CVX, eləcə də Newmont Mining Corp (NEM) kimi səhmlər də var.
- Sağlamlıq: Sağlamlıq və ya ixtisası-sağlamlıq kimi tanınan bu sektor, səhiyyə müəssisələrinə, institusional xidmətlərə, sığorta şirkətlərinə, dərman istehsalçılarına, biyomedikal şirkətlərə və ya tibb alətləri istehsalçılarına daxil ola biləcək səhiyyə sənayesinə diqqət yetirir. Nümunələr arasında Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) və HCA Holdings, Inc (HCA) daxildir. Səhiyyə sektoru fondları da Gilead Sciences (GILD) və ya Biogen (BIIB) kimi bio-texnologiya ehtiyatlarını saxlayır. Sağlamlıq ehtiyatları mühafizəkar holdinq sayılır, çünki böhranlar zamanı daha geniş bazardan daha yaxşı dayanmağa meyllidirlər. Bunun səbəbi, istehlakçıların dəzgahlar zamanı hələ dərmanlara və sağlamlığa ehtiyacı olmasıdır.
- Əmlak: Daşınmaz əmlak sektoru fondları adətən investisiya fondları və ya ofis binaları və mehmanxanalar kimi gəlir əldə edən əmlaklar əldə etmək üçün onların pullarını birləşdirən sərmayədarların toplusunu təmsil edən müəssisələrdir. GYOlar qanuni olaraq gəlirlərinin ən azı 90 faizini səhmdarlar üçün ödəməlidirlər və bu, gəlir əldə edən investisiyalar axtaran investorlara cəlbedici əmlak sektoru ayırır. Daşınmaz əmlak sektorundakı bəzi fondlar Simon Əmlak Qrupu (SPG) və İctimai Depolama (PSA) daxil ola bilər.
- Qiymətli Metallar: İnvestisiya fondlarının bu kateqoriyası yaxşı əmtəə fondları kimi təsnif oluna bilər, çünki qiymətli metallar həqiqətən sənaye sektoru hesab edilmir. Halbuki, qiymətli metallar, təbiətini kapital bazarlarının xüsusi bir hissəsinə çevirən bir sərmayə kimi, sektorun fondları ilə bir sözə layiqdir. Qiymətli metallar qarşılıqlı fondlar birbaşa qızıl və gümüş kimi qiymətli metallara deyil, dolayısı ilə Agnico Eagle Mines (AEM) və Newmont Mining Corp (NEM) kimi qiymətli metalların istehsalçıları ilə dolayı yollarla sərmayə qoymur.
Sektor fondlarına sərmayə qoyma
Sektor fondlarının necə işlədiyini indi bildiyiniz üçün, sizin üçün ən yaxşı sektor vəsaitlərini və investisiya strategiyasını necə seçəcəyinizi öyrənin.
Sektor fondları diversifikasiya vasitəsi kimi yaxşı işləyir və artan portfel gəlirlərinin artmasına imkan yaradır. Tərcümədə, bu, sektorun vəsaitlərinin ümumi portfelin riskini azaldacaq və potensial olaraq uzunmüddətli gəlirləri maksimuma endirəcəkdir.
Sektor fondları strategiyasını həyata keçirmək üçün müdrik portfel strukturu əsas və uydu portfelinin strukturudır : Bu, sizin portfelinizin ən böyük hissəsini təmsil edən və daha kiçik payı olan, yüzdə. Məsələn yaxşı bir əsas tutma təxminən 30 və ya 40 faiz paylanmasını ala biləcək ən yaxşı S & P 500 İndeks fondlarından biridir. Peyk sahibləri kiçik kapalı fondlar, beynəlxalq fond fondları və sektor fondları ola bilər.
Sektor fondlarını portfelə əlavə etdikdə, uzunmüddətli investisiyalar üçün bir neçə sektoru, qısamüddətli investisiyaların bir neçə sektorunu və ya hər ikisinin birləşməsini seçə bilərsiniz. Məsələn, bəzi investorlar, texnologiya və sağlamlıq, önümüzdəki onilliklərdə geniş bazarın üstünlük verə biləcək iki sektoru hesab edir. Həmin eyni investorlar, sonra da, portfelinə texnologiya sektoru fondları və səhiyyə sektoru fondlarını əlavə edə bilərlər.
Sektor fondları ilə qısamüddətli investisiyaların bir nümunəsi bir investor bir portfel aktivini bir tənəzzül və ayı bazarı gözləməsi ilə müdafiə sektorlarına keçirdiyi zamandır. Müdafiə sektorlarına kommunal, sağlamlıq və istehlakçı ştapel daxildir.
Sektor fondlarına investisiyaların son sözləri və ehtiyatları
Hər bir sektor fondunu portfelinizdə təyin etmək üçün mükəmməl bir ayırma olmasa da, nəzərə alınacaq yaxşı bir faiz maksimum 5 faizdir. Bu kiçik bir ayırma kimi səslənə bilər, amma gəlirləri artırarkən bir portfelə müxtəliflik əlavə etmək kifayətdir. Buna görə, əgər portfelinizə üç sektorun fondunu əlavə etməyi qərara alırsınızsa, hər biri 15 faiz ümumi sektorun yerləşdirilməsi üçün 5 faiz ayırmağı tələb edə bilər.
Sektor fondlarında daha böyük məbləğlər sərf etmək portfeliniz üçün risk əlavə edə bilər. Məsələn, bio-texnoloji səhmlər, sağlamlığın bir alt sektoru, inanılmaz qısa müddətli mənfəətlərə baxmayaraq bəzi böyük azalmaları da görmüşlər. Bir investor böyük bir azalma əvvəl bio-texnologiya sektorunun çoxunu satın alsa, bu portfelə əhəmiyyətli zərər verə bilər.
Həm də əsas fond kimi digər qarşılıqlı fondların ehtimal ki, ən çox və ya bütün sənaye sahələrinə məruz qalmasını təmin etməyi unutmayın. Buna görə, bir sektorun fondunu satın aldıysanız və portfel aktivlərinizin 5 faizini təmsil etsəniz, digər fondlar yüzündən bu sektorun ümumi məruz qalması 5 faizdən çox ola bilər.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.