Dərs vasitələrinin nədir?

İnstitusional sinfi qarşılıqlı fondlar: sinif I, X, Y və ya Z

İnvestisiya fondlarının bir neçə payı var. Bəzi investorlar A Səhmlər , B Səhmlər və C Səhmləri ilə tanış olurlar, amma fond adının sonunda X ya Y və ya Z olan müəssisələrarası qarşılıqlı fondlar nədir?

İnstitusional Paylaşımları Kim Alacaq?

İnfrastruktur fondlarının institusional səhmləri, tez-tez "Inst" fondu, Class I, Class X, Class Y və ya Class Z kimi adlandırılmışdır, ümumiyyətlə yalnız 25 min ABŞ dolları və ya daha çox investisiya qoyuluşu olan böyük (institusional) investorlar üçün istifadə edilə bilər.

İnvestorlar investisiyaların həcmini 401 (k) kimi birləşdirən bəzi hallarda, digər səhm siniflərinə nisbətən daha az xərc nisbətləri olan qurum payı sinif fondlarından istifadə etmək üçün kəsilmə nöqtələri əldə edilə bilər.

Bu səbəbdən, kiçik investorlar, qarşılıqlı bir fond şirkəti işəgötürən sponsorluğunda pensiya planlarında istisnalar təmin edərkən institusional sinif səhmlərinin əldə oluna bilər, yüksək minimalların bütün şəxslərlə onların hesabları) pullarını minimuma çatdırmaq üçün birləşdirir.

İnstitusional fondların üstünlükləri

Ümumi olaraq, institusional sinfi qarşılıqlı fondlar digər pay siniflərindən daha yaxşıdır, çünki aşağı xərclərin nisbəti investorlar üçün yüksək gəlirlərə çevrilir, çünki fond qarşılıqlı fondun əməliyyat xərclərini ödəmək məqsədilə çox pul saxlamır. Məsələn, eyni qarşılıqlı fond bir neçə fərqli səhm sərbəstliyinə sahib ola bilər.

Bildiyimizə görə fondun B payı versiyası 1,00% xərc xərcinə malikdir, lakin I sinif I institusional səhm sinfi 0,25% xərc xərcinə malikdir. Hər hansı bir ildə fondun ümumi gəlirinin 10% -i varsa, B səhmdarı investorun xalis mənfəəti 9.0%, investor mənim payıma 9,75% olacaqdır.

Zamanla bu əlavə 0,75% üstünlük investor üçün minlərlə dollar daha çox ola bilər.

Ən çox investorların ən yaxşı payı nədir?

Bərabər investorun institusional səhmdar fondlarına çıxış əldə etməsi ümumi deyil, lakin bir çox yüksək səviyyəli, aşağı qiymətli yükləməyən qarşılıqlı vəsaitlərin əksəriyyəti institusional səhmdarların fondlarından daha yaxşı və ya daha yaxşı çıxış edə biləcək bir çox var.

Yüklənmə fondları tez-tez "investor səhmləri" adlandırılır və həmişə rəsmi payı sinif ünvanına malik deyillər. Buna görə, qarşılıqlı fond adının sonunda A, B, C və ya I kimi bir məktub tapa bilməyəcəksiniz.

İndeks fondları özləri-öz-özünə sərmayəçilər üçün ağıllı seçim ola bilərlər, çünki onlar tez-tez çox şaxələndirilir və çox aşağı ödənişlər alırlar.

Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.