Qarşılıqlı Fondun Beta haqqında bilmək lazımdır
Qarşılıqlı fondlar Beta tərifi və nümunəsi
Beta, qarşılıqlı fond investisiyalarına gəldikdə, ümumi bazar ilə müqayisədə müəyyən bir fondun hərəkəti (ups və downs) ölçüsüdür. Müraciət etmək üçün, bazarda 1.00 beta var.
Bir fondun beta versiyası və ya Morningstar'ın "ən yaxşı uyğun beta" adını 1,20 olduğu təqdirdə, bu investorun, fondun bazarda göstəricidən 20% daha yüksək olduğunu və 20% daha az bir səviyyədə olduğu üçün gözlənildiyini gözlədiklərini söyləyir. aşağı bazar.
Məsələn, fondun "ən yaxşı göstəricisi" S & P 500 və indeksin bu il 10% qaytarılması varsa, investor Fondun 1,20% -i ilə 12% -i qaytarması üçün gözləməlidir. Əksinə, əgər S & P 500 indeksi indiyədək 10% azaldıqda, bu il ərzində 1,20 beta-lıq fondun 12% düşməsi gözlənilir.
İnvestisiya Fondunun Beta tətbiqi
Bir qarşılıqlı fond investoru, fondun dəyişkənliyini müəyyən etmək və ümumi həcmdə hərəkətin həssaslığını müqayisə etmək üçün fond seçimini planlaşdırmaqda beta istifadə edə bilər. Beta həssaslıq və ya dəyişkənlik ölçüsü sayılır. Beta tədbirləri 1.00-dən yuxarı yüksək göstəriciləri daha aşağı göstəricilərə (aşağı qiymətlərdə daha geniş dəyişikliklər və ya qarşılıqlı fondlar üçün NAV ) göstərir. Daha az volatilliyə malik bir fond axtarır (qarşılıqlı investisiya fondunun qiyməti və ya NAV-də daha az sürüşmə) 1.00-dən aşağı olan betaslarla vəsait tapacaqdır. Beta həmçinin fond diversifikasiyasını planlaşdırmaq üçün istifadə olunur və qarşılıqlı fondlar portfelinin yaradılması prosesinin bir hissəsi kimi istifadə edilə bilər.
Qarşılıqlı fondları seçmək üçün Beta istifadə etməlisiniz?
İndi təməlləri bildiyiniz, qaldıran sual, qarşılıqlı fondları araşdırmaq üçün Beta'dan istifadə etməlisən? Xülasə olaraq, Beta diversifikasiya və qabaqcıl risk / dəyişkənlik ölçmə məqsədləri üçün olduqca faydalı ola biləcək bir statistik tədbirdir, lakin Beta böyük investisiya fondları portfelini yaratmaq üçün lazım deyildir.
Verilən bir portfelin ümumi riski unikal aktivlərin yerləşdirilməsi ilə müəyyən edilir (müxtəlif növ vəsaitləri necə birləşdirirsiniz).
Aşağıdakı xətt, xüsusi qarşılıqlı fondların üst-üstə düşməyən məqsədlərə (çox oxşar olmadıqlarına) əmin olmaqdır. Bunu etmək üçün sadəcə müxtəlif qarşılıqlı fond kateqoriyalarından pul seçin. Əlavə bir addım atarkən, mümkün olduğu təqdirdə index fondlarını da istifadə edə bilərsiniz. Bu, "stil sürüşməsi" olmayacaqdır. Başqa sözlə, indeks fondunu satın aldığınızda nə əldə etdiyini bilirsiniz. Lakin, fəal idarə olunan fond yavaş-yavaş ola bilər, amma üslubunu və ya məqsədi zamanla dəyişə bilər.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.