Bazarda onilliklər boyu rekord həddə verildiyi üçün, bir çox investor Baffet kimi ehtiyatların necə seçilməsini öyrənmək istəyir. Fərdi investorlar üçün, o cümlədən öz həyat yoldaşı, Baffet daim bir çox əsas investisiya strategiyasına gəlir və fərdi ehtiyatları toplamaqla heç bir əlaqəsi olmayan bir strategiyadır.
Bufettin həyat yoldaşı üçün məsləhət
Səhmdarlarına 2013-cü il məktubunda Baffet öz ölümünə toxundu və həyat yoldaşı üçün böyük əmlakını idarə etməkdə ittiham olunan təqaüdçülərə açıq təlimat verdi.
"Qəyyum üçün məsləhətim daha sadə ola bilməzdi. Qısamüddətli dövlət istiqrazlarının 10% -ni və çox aşağı səviyyəli S & P 500 indeksi fondunda 90% -ni qoyun . İnanıram ki, bu siyasətin etibarının uzunmüddətli nəticələrinin çoxu investorlar tərəfindən, yəni pensiya fondları, müəssisələr, fərdlər - yüksək maaşlı menecerlər işləyənlərdən daha üstündür. "
Və bu təkrarlanan təkrarlanan məsləhətdir. Berkshire Hathaway səhmdarlarının 2016 illik yığıncağında tez-tez "Kapitalizmin Woodstock" adını verən Baffett, ortalama investorun öz vəsaitlərini necə idarə etməsi ilə bağlı bir sualına cavab verdi: "S & P indeks fondunu satın al və növbəti 50 il ərzində otur."
Qiymətli sərmayə menecerləri üçün Baffettin kədərləri açıqdır.
Və o, özünün Berkshire Hathaway özünün bir səhmdarını, hətta bir səhmdarı verməməsini təklif etmir. Bunun əvəzinə, o, S & P 500 indeks fonduna investisiyalar qoyur, Amerikada 500 ən böyük ictimai şirkətinin fəaliyyətini izləyən bir qarşılıqlı fond növüdür.
Buffettin S & P 500-dəki güclü inamı o qədər güclüdür ki, S & P 500 zamanında ən yaxşı hedcinq fondlarından üstünlük qazanacağını 1 milyon dollara vuracaq.
İndiyə kimi, Baffet qazanmaq yolunda olduğu kimi görünür.
Warren Buffet Fərdi Səhmlərə Yatırmır?
Baffetin öz şirkətinin məsləhətinə əməl etmədiyini merak edə bilərsiniz. Nəhayət Berkshire Hathaway fərdi şirkətlərə investisiya qoydu və portfelində Wells Fargo, American Express və Coca-Cola şirkətlərində iştirak edən milyardlarla dollarlıq səhm qoyuluşları var.
Bu, Baffetin müəllimi və professor Benjamin Graham tərəfindən qabaqcıl olan dəyəri investisiya adlanan bir fəlsəfəyə əsaslanan bir portfeldir. Dəyər investisiyaları bazarlarda sürüşmələri yox sayır və şirkətin daxili dəyərinə diqqət yetirir. Baffet və onun komandası rəqabət üstünlüyü, böyük idarəçiliyi olan və mövcud qiymətlərdən daha yüksək qiymətə sahib olan şirkətləri tapmaqda diqqət mərkəzindədirlər.
Bir şirkətin dəyərini ölçmək üçün Baffettin ən sevimli metri bir səhm üzrə dəyərdir. Bu, şirkətin aktivlərinin qiymətini səhm qiymətinə nisbətlə ölçür, bu da şirkətin dəyərinin mühafizəkar bir göstəricisidir.
Səhmlər seçmək istəyirsənsə, investisiya dəyərinin təqib edilməsi üçün gözəl bir strategiya olacaq. Bununla yanaşı Baffet və onun investisiya qrupunun aktivlərdə milyardlarla dollar idarə etdiyini və Berkshire Hathaway portfelindəki şirkətlərin əməliyyatlarını kütləvi şəkildə sərmayə etmək bacarığına malik olduğunu unutmayın.
Fərdi investorlar, adətən, milyardlarla deyil, minlərlə dollarla işləyirlər və Baffettin müvəffəqiyyətini təqlid etmək üçün vaxt, aktiv və ya təcrübə yoxdur.
Səhm yığmaq hikməti
Bərabər mühüm fərq Berkshire Hathaway kimi böyük institusional investorlardan fərqli olaraq fərdi investorların bazarda investisiya ilə gələn böyük itkiləri daha az idarə edə biləcəyidir.
Heç bir səhv etmə: Bu itkilər gələcəkdir. Hər kəs böyük bir fond seçimi edən və onu zənginləşdirən bir adamdan bir hekayəni eşitdi - istər Google və ya Netflix səhmlərini IPO'larından qısa müddət sonra ucuz qiymətə alıb, istərsə də 11 sentyabr hücumundan sonra bir hava yolu ehtiyatı alsın. Anron, şüşə iPhone ekranlarında yeni bir tədarükçini seçərkən Enron'un bir skandala düşdüyü və ya GT Advanced Technologies'teki səhmdarlardan hər şeyini itirən birini eşitmək ehtimalı azdır.
Fond bazarında şöhrət hekayələri olduğu kimi böyük itkilər hekayələri də var.
Portfelinizi necə qurmaq olar?
Baffetin fərdi investorlar üçün məsləhətlərini təqib etmək istəyirsənsə, bununla əlaqədar bir yol tapa bilərsiniz. Xatırlatmaq kimi, indeks investisiya qoymaqla qurulmuş bir portfelin strukturlaşdırılması üçün əsas məsləhətdir: "Qısamüddətli dövlət istiqrazlarının 10% -ni və çox aşağı qiymətli S & P 500 indeksi fondunda 90% -ni qoyun."
Bu istiqrazlarla başlayaq. S & P 500 ilə olduğu kimi, qısamüddətli dövlət istiqrazlarının bir səbətinə investisiya etmək üçün qarşılıqlı fond və ya ETF ala bilərsiniz. Vanguard öz qısamüddətli hökumət istiqrazlarını ETF- ni ticker VGSH ilə təklif edir. Aşağı qiymətli Amiral Payları qarşılıqlı fond VSBSX ticker altında də mövcuddur.
Bu "çox ucuz S & P 500 indeks fondu" üçün gəldikdə, Buffett portfelinin bu hissəsi üçün fond variantları çoxdur, əksər investorlar VOOARD V & S 500 PTF Vanguard S & P 500 ilə başlayacaq. qarşılıqlı fond, VFINX ticarət nişanıdır. Bu investisiyaya həsr olunmuş ən azı 10.000 ABŞ dolları olan sərmayəçilər Admiral Payları qarşılıqlı fonduna, VFIAX rəmzinə baxmayaraq, aşağı xərclər əldə edə bilərlər.
Bu nümunədə Vanguard fondlarını istifadə etdik. Çünki onların aşağı ödənişləri var, lakin istifadə etdiyiniz hər hansı bir vasitəçilik oxşar variantlara malik olacaq.
İndeks fondlarının faydaları
İndeks fondlarına sərmayə yatırmaq səhmdar-toplama ilə bağlı bir çox üstünlüklərə malikdir.
Dərhal çeşidlənməsi: Fərdi ehtiyatların alınması zamanı müxtəlif portfel yaratmaq üçün kifayət qədər vaxt və pul tələb olunur. Həm şirkətlər, həm də sənayelər arasında diversifikasiya aparmaq vacibdir. Bir S & P 500 endeks fonduna yatırılan bir anda bir anda 500 şirkət verir. Böyüklər Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric və JP Morgan Chase daxildir. Standard & Poor's şirkətinin rəsmi səhifəsində S & P 500 siyahısına dair daha ətraflı məlumat əldə edin.
ABŞ iqtisadiyyatına bahis: Birləşmiş Ştatlarda 500 ən böyük ictimai şirkətə bahis ümumi ABŞ iqtisadiyyatına bahis ilə müqayisə edilə bilər. Bir şirkət təsadüfi olaraq Enronun taleyini təqib edə bilər, baxmayaraq ki, bunlar uzunmüddətli dayanıqlılıq gözlədikləri "Blue Chip" şirkətləridir.
Duygulara nəzarət etmək daha asandır: Ən yaxşı investisiya planı vaxt keçdikcə az qala kömək etməkdir. Fərdi ehtiyatları satın aldığınız və satdığınız zaman həmişə satın alma və satma zehnində olursunuz. Bu, bir çox investorun səhv zaman alması və satması üçün qaçılmazdır. Bazarlara vaxt vermək mümkün deyil. Bunun əvəzinə çətin bir bazar dövründən sonra böyük yüksəlişdən zövq aldığınız bir sınaqdan və əsl yoldan istifadə edin .
Aşağı ticarət haqları: Loyal3 və Robinhood kimi yeni brokerlərin sayəsində bəzi səhmlər ticarət edə bilərsiniz, lakin əksər brokerlər hələ də hər ticarət üçün təxminən 10 dollar ödəyirlər. Bir portfel qurmaq üçün ehtiyatların alınması və satılması yüzlərlə və ya minlərlə dollara asanlıqla başa gələcəkdir. Bununla belə, ən böyük broker şirkətləri S & P 500 indeks fonduna pulsuz olaraq çıxış edirlər. Sevimli biriniz yoxdursa, Baffettin fondun Vanguard versiyasını satın almaq məsləhətini izləyə bilərsiniz. Vanguard pulsuz Vanguard hesabı açarsanız, öz vəsaitlərinin pulsuz biznesmenləri təklif edir.
Warren Buffett kimi təqaüdə alın .