Sərmayə, Sabit gəlir və Pul Bazarı Fonları hakimdir
Bir çox investor bu üçü birləşdirərək portfelini diversifikasiya edəcəkdir.
Kapital Fondları
Səhmdar fondları (özəl şirkətlərə qarşı ictimai ticarətdə investisiya edən) olaraq adlandırılan vəsaitlər, üçü ən çox dəyişkəndir və onların dəyəri bəzən qısa müddət ərzində kəskin şəkildə yüksələn və düşür.
Ancaq tarixən səhmlər digər investisiyalardan daha uzun müddət ərzində daha yaxşı çıxış etdilər. Səhmlər bir şirkətin gələcək nəticələrinin genişlənmiş bazar payını, daha çox gəlirləri və daha yüksək mənfəətlərini ehtiva edəcəyi ehtimalına görə satılır. Bütün bunlar səhmdar dəyərini artıracaq.
Ümumiyyətlə, səhmlər investorların iqtisadi şəraitin qiymətləndirilməsi və korporativ mənfəətə təsir göstərməsi səbəbindən dalğalanır. Sosial məsuliyyətli investorlar həmçinin iqtisadiyyatı çirkləndirən və xüsusi işçilərə qarşı ayrı-seçkilik etməkdən cərimələr və ya məhkəmə proseslərinə məruz qalma kimi digər mənfəət risklərinə də təsir göstərirlər.
Bütün fond fondları eyni deyil. Bəzi ümumi fondlar bunlardır:
- Böyük kapitalın artırılması üçün potensialı olan, lakin müntəzəm dividend ödəməyə imkan verən artım fonları.
- Daimi dividendlər ödəyən səhmlərə sərmayə qoyan gəlir fondları.
- S & P 500 Kompozit Qiymət Qiyməti indeksi kimi müəyyən bir bazar indeksinin performansını əks etdirməyə çalışan Index fondları.
- Sektor fondları, xüsusilə maliyyə, səhiyyə və ya texnologiya kimi xüsusi bir sektor seqmentində ixtisaslaşır
Sabit gəlirli vəsaitlər
Büdcə fondları, həmçinin sabit gəlir kimi tanınır, dividend ödənişləri yolu ilə gəlir təmin etmək məqsədi ilə korporativ və dövlət borclarına sərmayə qoyur. Bond fondları fond fondları dəyərini itirdikdə sabit gəlir təmin edərək, investorun ümumi gəlirini artırmaq üçün bir portfelə daxil edilir.
Fond fondları sektor tərəfindən təşkil edilə biləcəyi kimi, buna görə də bağ fondları təsnif edilə bilər. Onlar aşağı səviyyədə, məsələn, ABŞ tərəfindən dəstəklənən Xəzinədarlıq istiqrazları kimi yüksək riskli və yüksək qiymətli və ya qiymətli korporativ istiqrazlara nisbətən daha az kredit reytinqinə malik riskli banklar şəklində riskə məruz qala bilərlər.
Səhm fondlarından daha təhlükəsiz olmasına baxmayaraq, istiqrazlar fondları, o cümlədən öz risklərinə məruz qalır:
- Şirkətlər və ya belediyeler kimi istiqrazların emitentinin borclarını geri ödəməyə qadir olma ehtimalı.
- Faizlərin yüksəlməsi ehtimalı, istiqrazların dəyərinin azalmasına səbəb olur
- Bir istiqrazın erkən ödəniləcəyi ehtimalı. Büdcə vəsaitlərinin baş verdiyi zaman menecer gəlirləri yüksək gəlir verən başqa bir şeyə yenidən investisiya edə bilməyəcək.
Pul bazarı fondları
Pul bazarı fondları digər investisiya fondları və digər investisiyalarla müqayisədə nisbətən aşağı risklərə malikdir. Qanuna görə, onlar yalnız ABŞ hökuməti, ABŞ korporasiyası və dövlət və yerli hökumətlər tərəfindən buraxılan xüsusi keyfiyyətli, qısamüddətli investisiyalara investisiya qoymaqla məhdudlaşır.
Pul bazarı fondları bir fonddakı bir payın dəyərini təmsil edən "xalis aktiv dəyərini" (NAV) saxlamaq üçün çalışır - hər bir səhmdə sabit $ 1.
Fondun sərmayələri zəif bir şəkildə həyata keçirsə, NAV 1 dollardan aşağı ola bilər.
Tarixən pul bazarının vəsaitlərinin qaytarılması ya qiymətli kağızlar və ya fond fondlarından daha aşağıdır, həm də inflyasiyanın yüksəlməsinə qarşı həssasdır. Başqa sözlə, əgər bir pul bazarı fondu 3 faiz zəmanətli dərəcə ödəmiş olsa da, investisiya dövründə inflyasiya 4 faiz artıb, investorun pulunun dəyəri 1 faiz azaldı.
Qlobal maliyyə böhranı zamanı daha çox narahatlıqlardan biri, pul bazarı fondlarında potensial çatışmazlıqlar olub, lakin bu narahatlıqlar son illərdə çox gedirdi.
Beynəlxalq fondlar
Həm özəllik, həm də istiqrazlar fondları ya yerli (Amerika Birləşmiş Ştatlarınındakı oxucular üçün ABŞ şirkətləri) və ya beynəlxalq holdinqlərdə ixtisaslaşa bilər.
Beynəlxalq fondların bir siyahısı burada tapa bilərsiniz.
Qlobal diversifikasiya xüsusilə ABŞ-ın bazar qiymətinin aşağı düşməsinə baxmayaraq, kapital, sabit gəlir və pul bazarları arasında şaxələndirmədən daha vacib deyil. Digər ölkələr daha irəliyə doğru irəliləyir və xarici və daxili fondlar arasında düzgün balansı nəzərə alsaq yaxşı bir strategiya ola bilər.
ETF'ler (ya da birjada satılan vəsaitlər) orta investor üçün investisiya variantlarının artan bir seqmentidir - bunlar özlərini mübadilə edilmiş ticarət versiyalarıdır və yuxarıdakı və daha çox sahələri əhatə edir.