Mühafizəkar qarşılıqlı fondları necə müəyyən etmək, tapma və istifadə etmək
Mühafizəkar bir investor olsanız, ya da düşünməli olduğunuzu düşünürsünüzsə, qarşılıqlı fondlarla konservativ olaraq investisiya etmək üçün ən yaxşı yolu tapmaq üçün bir az ödev yapmanız lazımdır. Müxtəlif mühasibat seçimi ilə öz mühafizəkar portfelinizi necə qurmağı da öyrənə bilərsiniz.
Mühafizəkar qarşılıqlı fondların tərifi
Mühafizəkar olan qarşılıqlı fondlar adətən "mühafizəkar-yerləşdirmə fondları" adlandırılırlar, çünki onlar riskin nisbətən az olduğu bir yerləşdirmə (ehtiyatların, istiqrazların və pulların qarışığı) var. Mühafizəkar portfellər, adətən, investorun səmərəliliyinin artırılmasını və gəlirini təmin etməyə çalışır. Mühasibat balansı fondları orta miqdarda səhmlərin orta səviyyədə yerləşdirmə portfellərinə nisbətən daha az olmasına və təcavüzkar fond portfelinə nisbətən riskdə əhəmiyyətli dərəcədə aşağıdır.
Mühasibat vəsaitləri adətən səhmlərdəki portfel aktivlərinin 20% -dən 50% -dək və istiqrazların və nağd pulların birləşməsindəki aktivlərin 50% -dən 80% -nə qədərdir.
Mühafizəkar Qarşılıqlı Fondlara kimlər sərf etməlidir?
Mühafizəkar portfel aşağı risk tolerantlığı və 3 ildən çox müddətə bir müddət üfüqü olan bir investor üçün uyğun gəlir. Mühafizəkar investorlar həddindən artıq bazar dəyişkənliyinin dövriyyəsini (əhəmiyyətli dərəcədə əhəmiyyətli dərəcədə azalma və hesab dəyərində) qəbul etməyi istəmirlər və bu matçın və ya bir qədər enən inflyasiyanın qaytarılmasını axtarırlar.
Qarşılıqlı fondların nümunəvi mühafizəkar portfeli
İnvestorlar fərqli fondlar kateqoriyasından fərqli qarşılıqlı fond növlərinin balanslaşdırılmış qarışığı ilə qarşılıqlı fondların öz mühafizəkar portfelini yarada bilərlər.
Burada beş fonddan ibarət mühafizəkar portfelin nümunəsi var. Aktivlərin yerləşdirilməsi 25% səhm, 45% istiqrazlar və 30% pul (pul bazarı) təşkil edir.
15% Geniş kapak (İndeks)
05% Kiçik kap qabı
05% xarici fond
45% Orta Müddətli Bond
30% Pul vəsaitləri / pul bazarı
Ən yaxşı Mühafizəkar Dəstək Fondu
Tarixən ən çox inflyasiyadan yuxarı olan sabit gəlirlərin tarixi ilə ən yaxşı mühafizəkar ayırma fondlarından biri Vanguard Wellesley gəliridir (VWINX). Məsələn, səhmlərin ən pis illərindən biri 2008-ci ildə S & P 500 indeksi 37% azaldı. VWINX yalnız 9,8% itirmişdi ki, bu, bütün mühafizəkar ayırma qarşılıqlı fondlarının 90% -ni təşkil edir. Uzunmüddətli gəlirlər (10 il və ya daha çox) orta hesabla təxminən 7% təşkil edir. Fərqli sözlərlə, təxminən 10 il ərzində təxminən 10% bir dəfə təsadüfi itkisinə yol verməyən xəstə investor, lakin inflyasiyanın dərəcəsindən yuxarı olan orta illik gəlirliliyi hələ də VWINX hesab edə bilər.
Vanguard Wellesley Gəlir kimi öz portfelinizi qurmaq istəyirsinizsə, bunu etmək üçün ağıllı bir yol endeks kütləsini almaq və VWINX kimi oxşar bir şəkildə ayırmaqdır. Wellesley üçün aktivlərin yerləşdirilməsi, adətən, təxminən 35% səhmlər, 60% istiqrazlar və 5% nağd pul təşkil edir.
Mühafizəkar investisiyalar haqqında hikmət sözləri
İnvestisiya məqsədinizə mühafizəkar olmaq qərarına gəlməzdən öncə sizin prioritetlərinizi bilmək üçün əmin olun. Məqsədiniz zamanla pulunuzu böyütməkdirsə, səhmlərə məruz qalmağınızı artırmaq və orta vəsait qoyuluşuna sərmayə yatırmaq və ya mübadilə fondlarının (yəni 60% səhm, 35% istiqraz və 5% nağd pul) .
Əgər prioritetiniz təhlükəsizliysə və yaxın sıfır faiz qazanmırsınızsa, qarşılıqlı fondlar ən yaxşı seçimdir.
Ancaq əgər investisiyalarınız ilə inflyasiya (və ya daha yaxşı) tutmaq istəyirsinizsə, bir dərəcə risk ala və nadir hala gəlir, lakin qaçınılmaz bir şəkildə azalma görməyi arzulayırsınız.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.