Düşünməzlik
Bu, ən aydındır, lakin insanın nə qədər uzun müddətə yoxsul maliyyələşdirmə fonduna malik olacağına inanılmazdır. Ən pis fəaliyyət göstərən vəsaitlərdən bəziləri aktivlərdə bir neçə yüz milyonlarla dollar var. Bu, həm də qarşılıqlı fondlar və birja mübadilə fondları (ETFs) arasında bir çox alternativ olduğundan uğursuzdur. Fondunuzun öz müqəddəratını (izləyən indeks) və bərabər qrupdakı vəsaitlərini necə yerinə yetirəcəyinə bir göz atın. Bir fond uzunmüddətli müddətdə üç və ya daha çox il müddətində ardıcıl olaraq qalıb satarsa və davam etsə.
Massive Out performans
Bu daha çox qarşı-qarşıya. Nə görkəmli bəyannamələri təqdim edən bir istiqrazın satışı təklifini nəzərdən keçirir? Bunun səbəbi çox riskə məruz qalmağın və ya uzun müddət yaxşı bir şəkildə həyata keçirildikdən sonra düzəlişə həssas ola biləcək bir aktiv sinifində cəmləşdirilə bilər. Menecer, qalibləri sataraq və başqa bir yerə təkrar investisiya etməklə portfelini tənzim edə bilər, əhəmiyyətli bir üstünlük isə, böyük sayları meydana gətirmənin necə olduğunu dəqiqləşdirmək üçün fonda daha yaxından baxmalı olduğunuz bir əlamətdir.
Məqsədləriniz dəyişdirildikdə
Müəyyən aktiv sinifləri daha yüksək risk daşıyır və bu səbəbdən yalnız uzun müddətli müddətlərə uyğun gəlir. Məsələn, yüksək gəlir istiqrazları bir kollec qənaət hesabına uyğun olarsa, on ildən sonra pulunuza ehtiyacınız yoxdur. Lakin, məsələn, kollecin olduğu bir nöqtəyə çatdığınız zaman, məsələn, yalnız bir il və ya iki dəfə yüksək istiqrazlar bu cür qısa müddətli məqsəd üçün çox risklidir.
Qısacası, bir qol fondunun satılması ilə yanaşı, sizin məqsədləriniz üçün daha uyğun deyildir.
Aşağı qiymətlərlə eyni fond və ya ETF var
Dükanın növbəti hissəsi 3.50 dollar satarkən bir litr süd üçün 5 dollar ödəyirsiniz? Əlbəttə yox. Ancaq insanlar hələ də əsasən eyni, lakin daha ucuz olan alternativlərə malik olan vəsaitlər üçün daha yüksək haqlar ödəyəcəklər. Vaxt keçdikcə bu əlavə edə bilər . İndeks fondlarına gəldikdə, məsələnin dəyəri xüsusilə vacibdir. Fondunuzun sizə nə qədər xərclədiyini görmək üçün vaxt ayırın və daha yaxşı edə bilərsiniz, dəyişiklik etməyi düşünün.
Fondun Strateji dəyişiklikləri
Bir fondun strategiyası dəyişəcək bir çox səbəbi var: yeni menecer, fondun şirkət sırasına keçid və bəzən mövcud fondun yeni strategiyasının əlavə edilməsi (tez-tez "Gelişmiş" və ya "Plus" sözləri birdən-birə görünən) Fondun adında). Bu meydana gəldikdə, fond artıq gözlədiyiniz risk və geri dönmə profilinin növünü təmin edə bilməz və keçmiş fəaliyyətinin qeydiyyatı gələcək nəticələrin göstəricisindən daha az olmasına gətirib çıxara bilər. Fondun strategiyası dəyişdikdən sonra, onu qısa bir səliqəyə qoyduğunuzdan və keçmişdə gördüyünüz şeydən fərqli ola biləcək performans nəticələrinə diqqət yetirin.
Bir son fikir: bir fond satmadan əvvəl, vergi mülahizələrini nəzərə alın . Vergi tutulan bir hesabda bir fond tutarsanız, hesablanmış hər hansı bir sermaye qazancı üçün məsuliyyət daşıyacaqsınız. Bu fond fondları ilə olduğu kimi bağ fondları ilə bir narahatlıq deyil, baxmayaraq ki, hər hansı bir investisiya qərarı verməzdən əvvəl potensial vergi öhdəliyinizə baxdığınızdan əmin olun.
Disclaimer : Bu saytda məlumat yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi qəbul edilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir. Yatmadan əvvəl həmişə bir maliyyə məsləhətçisi və vergi mütəxəssisi ilə danışın.