Ən Yaxşı İnvestisiya Fonu nədir və harada satın alınır?
Burada indeksli vəsaitləri almaq üçün ən yaxşı qarşılıqlı fond şirkətləri və endirim brokerləri, həmçinin indeks fondları üçün çox miqdarda borc alan bir neçə maliyyə firması (və bundan ötəri qaçmaq məcburiyyətindədir).
Ən Yaxşı İnvestisiya Fondu təklif edən Qarşılıqlı Fon Şirkətləri
Ən yaxşı göstərici fondları, ümumiyyətlə, iki əsas keyfiyyətə malikdir: 1) Aşağı xərc dərəcələri və 2) Sıx endeksin izlənməsi. Fərqli sözlə, indeks fondları hədəf endeksinin performansını təkrarlamaq üçün hazırlanmış passiv idarə olunan investisiyalar olduğundan sadəcə indeksə təxminən eyni xərclər və performans axtarırsınız.
İnvestorlar ən yaxşı endeksli fondları əldə edə biləcək ən yaxşı dörd şirkətdən ibarətdir:
- Vanguard Investments : Vanguard Investments, do-it-yourself sıxlıq üçün qarşılıqlı fond şirkətlərinin ən yaxşısı və sevimli biri. Təsisçisi Jack C. "Jack" Bogle, aşağı qiymətli indeksli fondlar uzun müddətli investor üçün üstün gəlir təmin edə biləcəyi ideyası ətrafında şirkət qurdu.
İndi təqaüdə çıxan, təsirli və davamlı şəkildə investor cəmiyyətinə göstərilən Bogle, sadə, ucuz, passiv idarə edilən indeksi fond strategiyasının üstün gəlir təmin edə biləcəyi bir fəal idarə olunan yanaşma cəhdində axmaq olduğunu göstərdi. Vanguard bu gün Vanguard 500 İndeksi (VFINX) adlanan ictimai ticarət indeks fondunu təklif edən ilk qarşılıqlı fond təşkilatıdır. Dünyanın ən böyük fond qarşılıqlı fondları, Vanguard Ümumi Borsa indeksi (VTSMX) və dünyanın ən böyük istiqraz qarşılıqlı fondları Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) var. Vanguard, ucuz qiymətli, yüklü olmayan endeksli vəsaitlərin ən böyük seçimi ilə dünyanın ən böyük və ən yaxşı endeksli investisiya fondudur. Vanguard Enerji (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) və bir neçə Mübadilə Ticarət Fondu kimi sektorun vəsaitləri adlandırılan xüsusi sektorlara yönəlmiş Vanguard Balanced Index (VBINX) və indeks fondları kimi ehtiyatları və istiqrazları birləşdirən indeksli fondları təklif edirlər. və ya ETF-lər, qarşılıqlı fondlara bənzəyirlər. Vanguard indeks fondları başlamaq üçün ən azı $ 3,000 ilkin investisiya tələb edir. Minimum davamlı töhfələr adətən $ 100 və ya daha azdır.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments ən yaxşı biznes və fiziki şəxslər üçün 401 (k) planları və İRİ kimi pensiya xidmətləri və məhsulları, qarşılıqlı fond şirkəti və tədarükçüsü kimi tanınır. 1946-cı ildə yaradılan Fidelity, dünyanın ən böyük çoxmillətli maliyyə xidmətləri şirkətlərindən biridir. Fidelity, 1980-ci illərdə əfsanəvi olaraq məşhur olan William Danoff və Fidelity Magellan (FMAGX) tərəfindən idarə olunan Fidelity Contrafund (FCNTX) kimi geniş yayılmış aktiv idarə olunan birbaşa fondlardan bəzilərinin arxasında yüksəlmişdir. Fond rəhbəri Peter Lynch. Fidelity fəal idarə olunan investisiya fondları üzrə ixtisaslaşmış olsa da, bazarda ucuz, yüksək keyfiyyətli endeksli fondlara malikdir. Məsələn, Fidelity 500 Index (FUSEX) yalnız 0.09% xərc nisbətinə malikdir və bu Vanguard 500 Index üçün 0,16% -dən aşağıdır. Aşağı xərclər üzündən FUSEX vaxt keçdikcə VFINX-ni investorun əvəzinə kənarlaşdırması gözlənilir. Ümumiyyətlə, qarşılıqlı fondun fəaliyyət göstərməsi üçün daxili xərclər aşağı olur, investorun daha çox qaytarılması. Fidelity, həmçinin Fidelity ABŞ Bond İndeksi (FBIDX), Fidelity Orta Kap Index (FSCLX), Fidelity Kiçik Kap İndeksi (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) və digərləri kimi bir sıra görkəmli göstəricilərə malikdir. Fidelity indeksi fondları başlamaq üçün ən azı 2500 dollarlıq ilk investisiya tələb edir. Minimum davamlı töhfələr adətən $ 100 və ya daha azdır.
- Charles Schwab : Həm də sadəcə olaraq Schwab kimi tanınan və onun təsisçisinə adını verən Charles Schwab Corporation fərdi investorlar üçün qarşılıqlı fond və maliyyə xidmətləri təklif edən endirimli broker firmasıdır. 1971-ci ildə Birinci Komandir Corporation adı altında qurulan Schwab, fərdi şəxslərə 1975-ci ildə endirimlə broker xidmətləri təqdim etməyə başladı. Bu müddətdən bəri birjaya sərmayə qoyuluşu zəngin bir şəxsin imtiyazı olaraq qəbul edildi. qarşılıqlı fondların öz xətti. Onların endeksli vəsaitləri bazardakı ən ucuz və ən yaxşısıdır. Ən yaxşı indekslər arasında səhmdar indeksi fondları üçün orta hesabla sənaye nisbətini müqayisə edən Schwab S & P 500 Index (SWPPX) və Schwab Ümumi Borsa indeksi (SWTSX) var. 100 dollarlıq minimum ilkin sərmayə də sənayenin aşağı olmasıdır.
- Şimali Fonlar : Düşük maliyetli qarşılıqlı fondlar üçün hər hansı bir araşdırma yapmış olsanız, Şimali Fonlar haqqında eşitmiş ola bilərsiniz. İndeks fondlarının bir çoxu Vanguard Investments-dan daha aşağı xərc nisbətlərinə malikdir. Şimali fondlar, Şimali Mid Cap İndeksi ( NOMIX ), Şimali Kiçik İndeks ( NSIDX ) və Şimali Bond İndeksi ( NOBOX ) kimi aşağı qiymətli indeksli vəsaitlər olan təxminən 50 qarşılıqlı fond təklif edən Northern Trust tərəfindən idarə olunur. , onların hamısı xərc nisbətinin 0.15% -ə bərabərdir və Vanguard-da eyni kateqoriyaya aid olan vəsaitlərdən aşağıdır.
Endirimli Broker Şirkətlərindəki Ən Yaxşı İndeks Fonu tapmaq
Gündəlik investorlar üçün əlçatan bir çox onlayn broker tez-tez endirimli brokerlər adlandırılır. İnvestisiya fondları düşünəndə çoxu broker şirkətləri düşünmür. Bunun əvəzinə, haqlı olaraq, Vanguard, Fidelity və T.Rowe Qiymət kimi ən yaxşı yükləməyən qarşılıqlı fond şirkətlərindən birini düşünürlər. Etibarlı fondların geniş çeşidini təklif edən endirimli onlayn brokerlər (özlərinə baxmayaraq) Etrade və TD Ameritradedir. Charles Schwab həmçinin endirimli brokerdir, lakin əvvəllər bu hekayə ilə qeyd edildiyi kimi, öz vəsaitlərini təklif edirlər.
Unutmayın ki, broker şirkətləri, eləcə də qarşılıqlı fond şirkətləri digər şirkətlərdən pul vəsaitlərini satın alır və ya satarkən tez-tez əməliyyat haqqlarını alırlar . Bu ödənişlər adətən aşağı səviyyədədir və hər ticarət üçün təxminən 10 dollar təşkil edir.
Endirimli brokerlər tez-tez minlərlə investisiya fondunu təklif edirlər, lakin "no-transaction-fee" fondları və ya "NTF Funds" seçimlərinə baxaraq axtarışınıza başlamaq üçün əmin olun.
İndeks fondlarına baxın
Bildiyiniz kimi indeks fondları passiv idarə olunur, yəni idarə heyəti indeksdə olan qiymətli kağızları sadəcə olaraq alır və buna görə də heç bir araşdırma aparmaq lazım deyil və çox az ticarət tələb olunur. Bu təbii olaraq indeks fondlarını işə salmaq üçün daxili xərcləri çox aşağı tutur. Buna görə investorlara sərmayə xərcləri endeksli fondlar üçün orta hesabla artıq 0,40% -dən yuxarıdır.
Ən bahalı S & P 500 Index fondlarından bəziləri:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): 1.37% xərc nisbəti
- Invesco S & P 500 İndeks Fondu (SPICX): 1,33% xərc nisbəti
- Deutsche S & P 500 İndeks Fondu (SXPCX): 1.32% xərc nisbəti
- Wells Fargo indeksi (WFINX): 1.31% xərc nisbəti
Yüksək xərc nisbətlərinə əlavə olaraq, bu fond payı siniflərindən hər biri satın alma və səhmlərin satılması üçün xərclənən və daha da bahalı hala gətirən 1,00% səviyyəli yük tələb edir. Qeyd edək ki, bu vəsaitlərdən daha az bahalı olan digər səhm sinfləri ola bilər; lakin xərc nisbətində orta hesabla daha yüksəkdir.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.