Amerika fondlarının nümunə portfeli
Edward Jones kimi başlıca brokerlər Amerika fondlarını satmağa çox sevindilər, çünki onlar adətən uzunmüddətli uzunmüddətli treyderlərə sahibdirlər və onlar Share Class (ön load) və B Share Class (arxa yük).
Yüklənmə fondlarına tələbatın, xüsusən də 401 (k) planında yerləşdirilməsi üçün, Amerika Fonları brokerlərin digər yollarla, məsələn, 12b-1 Ücretlər kimi ödəniş əldə etməyə imkan verən R-payı sinfi yaratdı. Məsələn, R1, R2, R3 və ya R4 payı sinflərində Amerikanın Amerika İnkişaf Fondu Fundamental İnvestorları və ya Amerika Fonları Kiçik Cap Dünya gördünüz.
Amma ən yaxşı Amerika fondları hansıdır və necə bir investor onlarla bir portfel qura bilər? Cavab üçün doğru yerə gəldiniz!
Ən yaxşı portfel strukturu ilə başlayın
Portfelimiz üçün istifadə etmək üçün ən yaxşı Amerika fondlarını seçməzdən əvvəl, əsas və peyk adlanan sadə, lakin effektiv bir portfel strukturunu nəzərdən keçirəcəyik. Bu, sadəcə olaraq səslənir: Portfel bir "əsas tutma" portfelin ən böyük hissəsini təmsil edən geniş kapital fond indeksinə qarşılıqlı fond, və digər növlər - "peyk sahibləri" - bütövlükdə bitirmək üçün portfelin kiçik hissələrindən ibarətdir.
Peyklər tipik olaraq müxtəlif fondlardan, o cümlədən xarici fond, kiçik kapalı fond, istiqrazlar, bəzən sektorun vəsaitlərindən ibarətdir .
Bu portfel dizaynının əsas məqsədi, S & P 500 İndeksi kimi performans üçün standart göstəricidən üstün olanda (diversifikasiya ilə yumurtalarınızı müxtəlif sepetlərə qoymaq) riskin azaldılmasıdır.
Amerika fondları indeks fondlarını və ya sektor fondlarını təklif etmir, lakin onların diversifikasiya portfelini yaratmaq üçün fond fondunda çoxlu seçim var. Həm də, onların xarici fond fondlarından çoxu, xarici fond fondları kimi rəsmi olaraq təsnif edilməmiş olsa da, xarici səhmlərə məruz qalırlar.
Buna görə də, çox miqdarda fondun üst-üstə düşməsini maneə törətmək və portfelin digər fondlarından xarici səhmlərinizə uyğun təsir göstərdiyiniz üçün, Amerika fondlarının bu nümunəvi portfeli xüsusi xarici fond fonduna malik olmayacaqdır.
Ən yaxşı Amerika fondlarının nümunə portfeli
İndi bizim Amerika fondları portfelimiz üçün ağıllı bir dizaynımız var ki, öz portfelini qurmaq üçün nümunə ola biləcək bir nümunəyə baxa bilərsiniz:
- Amerikanın Amerika İnkişaf Fondu 40% (AGTHX): Böyük səhmlər
- 20% Amerika fondları Smallcap World (SMCWX): ABŞ və xarici kiçik kapalı səhmlər
- 40% Amerika Fonları Amerika Bond Fondu (ABNDX): istiqrazlar
Amerika fondlarının bu xüsusi qarışığı orta səviyyəli bir portfelin nümunəsidir və bu, orta səviyyəli risk tolerantlığına və ən azı 5 il müddətinə sahib bir investor üçün uyğun gəlir. Orta sərmayəçilər orta qiymətli inflyasiyanın əhəmiyyətli bir marj ilə qaytarılması ehtimalı qarşılığında orta bazar dəyişkənliyini (hesab dəyərində enişlər və azalmalar) qəbul etməyə hazırdırlar.
Aktivlərin yerləşdirilməsinin arqumenti 60% səhm və 40% istiqrazdır.
Həm də unutmayın ki, Amerika fondlarının bu nümunəvi portfelindəki bütün vəsait onların A pay fondudur. Bir 401 (k) plana investisiya edirsinizsə, ehtimal ki, R hissələri istifadə olunur və buna görə ticker simvolu fərqlidir.
Ayrıca, bu portfelin yalnız üç fonda olduğunu görürsünüz. Bu üç fond çox geniş çeşiddədir ki, portfeldə daha çox vəsait tələb olunmur.
Hansı Amerikan fondları seçdiyinizdən asılı olmayaraq, qarşılıqlı fond kateqoriyalarının müxtəlif bir qarışığı istifadə etdiyinizə və qarşılıqlı fondların analizinə dair bu təlimatlara əməl etməyinizə əmin olun.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.