10 Ən Yaxşı Verilmiş Bond Fondu

Bu Bond qarşılıqlı fondları Yüksək gəlirli investisiya üçün ən yaxşı seçimdir

Əgər gəlir gətirən investisiyaların diversifikasiya edilmiş portfelini yaratmaq istəyirsinizsə, dividend fondlarını tamamlamaq üçün yüksək gəlirli borc fondlarına ehtiyacınız olacaq.

Yüksək gəlirli borc fondlarını axtararkən, sadəcə ən yüksək verim axtarırsınız. Satın almaq üçün ən yaxşı vəsait axtararkən düşünmək lazım olan digər xüsusiyyətlər var.

Yüksək vergi borcları nədir?

Zəngin istiqrazlar olaraq da bilinən yüksək gəlirli istiqrazlar, nisbi kredit nisbətlərinin az olması səbəbiylə yüksək gəlir verən istiqrazlardır.

Daha spesifik olaraq, istiqrazlar və ya istiqrazlar buraxan müəssisələr investisiya səviyyəsindən aşağı səviyyəli kredit reytinqi reytinqinə malikdirlər (Standard & Poor's tərəfindən BBB-dən aşağı reytinq və ya Moody's kredit reytinq agentlikləri tərəfindən Baa-nın aşağıda AAA ən yüksəkdir). Bond verən təşkilatın səhmdarı riskinə görə bir istiqrazın kredit reytinqi aşağı ola bilər.

Buna görə də, bu yüksək nisbi risklər səbəbindən, bu istiqrazlar verən müəssisələr investorların istiqrazların satın alınma riski alması üçün kompensasiya etmək üçün daha yüksək faiz dərəcələrini ödəyəcəklər, beləliklə adı yüksək gəlir .

Şəxsi kredit hesabını düşünün. Zəif (aşağı) kredit balları ilə borcalanlar, kreditlər və ya kredit kartları üzrə yaxşı və ya əla kreditlə borcalanlara nisbətən daha yüksək faiz dərəcələrini ödəyirlər. Bu, korporasiyalar, ictimai mülkiyyətə məxsus kommunal və dövlət, yerli və federal hökumətlər ola bilən istiqrazlar verən müəssisələrlə eyni konsepsiyadır.

Ən yaxşı vergi borcunu qarşılıqlı fondları seçmək üçün necə

Yüksək gəlirli istiqrazlar və ya hər hansı digər investisiyaların alınmasından əvvəl tədqiqat və təhlillər zamanı bir neçə məqam var.

Ən yüksək gəlirli borc fondlarını seçmək üçün əsas nöqtələrdən və ya meyarlardan bəziləri:

• Hesab növü: Əgər fond vergi tutulan hesabda keçiriləcəksə, federal gəlir səviyyəsində vergilərdən azad olan gəlir əldə edəcək yüksək verimli bələdiyyə istiqrazlar fondunu satın ala bilərsiniz. Vergiyə cəlb edilmiş gəlir IRA və 401 (k) kimi vergi təxirə salınmış hesablar üçün ödəniş deyildir, çünki gəlir yüksək gəlirli istiqrazlar fondunun hesabda saxlanarkən gəlir vergiyə cəlb edilmir.

• Vergi tirajı: Əvvəlki nöqtəni gücləndirmək və aydınlaşdırmaq üçün, vergilərsiz istiqraz fondları daha yüksək vergi mötərizələrində sərmayəçilər üçün faydalıdırlar. Vergi tutulan gəlirləri minimum vergi mötərizələrində olan investorlarla müqayisədə vergitutma gəlişini minimuma endirmək olar. Vergi sərbəst istiqraz fondlarından istifadə etmənin faydasını ölçmək üçün sərmayəçilər, bəzən vergiyə təsirli gəlir vergisi olaraq vergi ekvivalenti verisini hesablaya bilərlər.
• Vergiyə uyğun gəlir : Vergi ekvivalenti = faiz dərəcəsi ÷ (1 - vergi dərəcəsi)
• Risklərə Dözümlülük: Yüksək gəlirli borc fondları səhmdar kimi geri qaytarmalara malik ola bilər, yəni əməyin ənənəvi istiqraz fondlarından daha yüksək olması; Ancaq azalmalar daha ağır ola bilər. Məsələn, 2008-ci ildə, kredit böhranının ən yüksək təqvim ili, ən yüksək gəlirli borc fondları yüzdə 5 ilə 10 nisbətində azaldı, ən şərti borc fondları isə yüzdə 5 ilə 10 arasında artdı. 2009-cu ildə, yüksək gəlirli istiqrazlar fondları 10-20 faizə endirdi, adi istiqanlı maliyyə vəsaitləri isə 5-7 faiz səviyyəsində sabit qaldı. Aşağı xətt: Əgər qiymət dəyişikliyi ilə OK deyiliksə, yüksək gəlirli borc fondları sizin üçün ən yaxşı seçim ola bilməz. Daha yaxşı bir qiymətləndirmə, Bloomberg Barclays ABŞ Bond İndeksini izləyən Vanguard Ümumi Bond Bazarı İndeksi (VBMFX) kimi bir istiqraz indeksi ehtiyatı ola bilər.

• Digər Portfolio Holdinqləri: Yüksək gəlirli borc fondları şərti istiqrazlar fondundan bazar riskində daha yüksək olsa da, müxtəlif fond portfelləri ilə uyğun ola bilərlər. Məsələn, zaten bir istiqrazın endeks endeksinin olduğu kimi, müxtəlif fon fondları da varsa, yüksək gəlirli bir istiqraz fondu portfelinizə çeşitlənmə əlavə edən yaxşı bir iltifat ola bilər.

Ən Yaxşı Verilmiş Bond Fondu

Heç bir ölçülü uyğun olmayan bütün yüksək gəlirli istiqrazlar fondu olduğundan, biz diversifikasiya edilmiş bir portfelin iltifatına gözəl bir əlavə ola biləcək on standout-un vurğulayırıq.

Heç bir qaydada, yüksək gəlirli istiqrazlar üçün ən yaxşı seçimdir:

1. Vanguard Yüksək Verim Vergi İstisnası (VWAHX): Əgər yüksək məhsul axtarırsınızsa və vergiyə cəlb olunan gəlirləri ucuz, qeyri-yüklü qarşılıqlı fondla minimuma endirmək istəyirsinizsə, VWAHX sizin ehtiyaclarınıza ən uyğun ola bilər. Portfel federal səviyyədə vergisiz olan 2000-dən çox bələdiyyə istiqrazından ibarətdir. VWAHX üçün SEC Vergi 2.87 faizdir və xərc nisbəti yalnız yüzdə 0.19, ya da hər 10.000 ABŞ dolları üçün sərmayə edilir. Minimum ilkin investisiya 3 min dollardır. Ən çox Vanguard qarşılıqlı fondlarla olduğu kimi, Admiral səhmlərini satın alsanız, adətən, minimum 50,000 ABŞ dolları məbləğində investisiya yatırdığınız halda, aşağı xərc xərcləri əldə edə bilərsiniz.

1. Vanguard Uzunmüddətli İnvestisiya Səviyyəsi Bond (VWESX): Yüksək gəlirlər ilə yanaşı, investorlar ortalama istiqraz fonduna nisbətən daha yüksək bazar riski gözləməlidirlər. Bununla belə, VWESX istiqrazların ən incə müqayisəsi ilə müqayisədə yüksək gəlir və aşağı nisbi riskin yaxşı bir kombinasiyasına malikdir. Uzunmüddətli istiqrazlar ümumiyyətlə qısamüddətli və orta müddətli istiqrazlara nisbətən yüksək vergi ödəyir və VWESX-də istiqrazlar üçün orta kredit riski investisiya dərəcəli kredit keyfiyyətindən bir qədər aşağıdır. VWESX-in cari vergisi 3,57 faiz, xərcləri yalnız 0,22 faiz, minimal ilkin investisiya isə $ 3,000 təşkil edir. Uzunmüddətli istiqraz fondlarına diqqət: faiz dərəcəsi riski , aşağı orta müddətli istiqrazlar olan istiqraz fondlarından yüksəkdir. Tərcümə: Qiymətlər artan faiz dərəcəsi mühitinə düşə bilər; Uzunmüddətli performansın daha qısa müddətli istiqraz fondlarından daha yüksək olması gözlənilir.
2. T. Rowe Qiyməti Korporativ Mənfəət (PRPIX): Çox kredit riskini almadan layiqli gəlir verən başqa bir üst istiqraz fondu PRPIXdir. Həmçinin, aralıq müddətli istiqrazlar fondu olan PRPIX, uzunmüddətli istiqraz fondları kimi faiz dərəcəsi riskini daşımır. Bu yüksək keyfiyyətləri aşağı xərcləri (yüzdə 0,60) və təcrübəli idarəetmə (2003-cü ildən) ilə birləşdirin və satın almaq üçün ən yaxşı gəlirli borc fondlarından birinizə sahibsiniz. PRPIX üçün minimum ilkin investisiya $ 2,500 təşkil edir.
3. Fidelity Yüksək gəlir (SPHIX): Əgər ən yüksək prioritet verimsə, SPHIX yaxşı seçimdir. Mövcud səmərənin yüzdə 5,23'ü bono qarşılıqlı fondlar üçün ən yaxşısıdır və xərc nisbəti yüzdə 0,72'dir; Ancaq Holdinqin çoxunun kredit keyfiyyəti investisiya səviyyəsindən aşağıdır. Buna görə də, yaxşı bir junk bond fondu üçün arıyorsanız, SPHIX mütləq bir göz dəyərdir. Minimum ilkin investisiya 2,5 min dollardır.
4. Fidelity Qısa Müddət Yüksək Gəlir (FSAHX): Yüksək məhsuldarlıq istəyən investorlar, lakin aşağı faiz dərəcəsi riskini FSAHX'e nəzər salmaq istəyirlər. Aşağı kredit keyfiyyəti öz bazar riskini yaradır, lakin ticarətin həcmi yüksək gəlirdir (4.03 faiz) və qısamüddətli orta müddət faiz dərəcəsi riskini minimuma endirir və bu, xüsusən də yüksələn faiz dərəcəsi mühitində əks olunur. FSAHX üçün xərclər yüzdə 0,80, minimum ilkin sərmayə isə 2500 dollardır.
5. Fidelity Capital & Income (FAGIX): Bu fond yüksək gəlirli sahələrdə unikaldır ki, aktivlərin bir hissəsini (təxminən 20 faiz) dividend səhmlərinə ayırır. Səhmlərə bu təsir bazar riskinin bir qismini əlavə edir, lakin vaxt keçdikcə məhsuldarlığı da təmin edə bilər. FAGIX üçün cari verim yüzdə 3,60, xərc nisbəti yüzdə 0,73'dir. Minimum ilkin investisiya 2,5 min dollardır.
6. Vanguard High- Villi Corporate (VWEHX): Yüksək məhsuldarlıq axtarır və onları almaq üçün əlavə risk almaq istəyən sərmayəçilər, VWEHX-də gördüklərindən bənzəyirlər. Portfelin böyük hissəsi investisiyaların səviyyəsindən aşağı olan istiqrazlardan ibarətdir, lakin səmərəliliyi 4,78 faiz və aşağı 0,23 faiz xərcləri yüksək gəlirli investorlar üçün xoşbəxt bir ticarət ola bilər. Minimum ilkin investisiya 3 min dollardır.
7. Vanguard Uzunmüddətli Korporativ Bond İndeksi (VLTCX): Əgər aşağı qiymətli endeksli fondları sevirsinizsə və yüksək məhsuldarlıq istəyirsinizsə, VLTCX sizin portfelinizə əlavə etmək üçün qısa siyahıda olmalıdır. Bu fond yalnız Vanguard'ın Admiral hissələrində mövcud olsa da, demək olar ki, başlanğıc üçün ən azı 10.000 ABŞ dolları olan başlanğıc investisiyanı yerinə yetirməyə ehtiyac duyarsınız, yalnız xərclərin nisbəti yalnız 0.07% və cari gəlir 4.07% bu fondun nəzərə alın.
8. VCITX VCITX dövlət bələdiyyə istiqrazlar fondu olsa da, Fondun gəlirləri federal səviyyədə və dövlət səviyyəsində vergilərdən azaddır (əgər siz bələdiyyə istiqrazlarının verildiyi dövlətdə yaşayırsınızsa) ). Bələdiyyə borc fondları həmişə ən yüksək gəlirləri təklif etmir. Ancaq yüksək vergiləri olan bir dövlətdə yaşadığınız zaman, dövlət və federal vahid vergi effektiv verim əhəmiyyətli ola bilər. VCITX üçün gəlir 2,30 faizdir. Vergiyə bərabər gəlir verdiyiniz zaman, bu, təxminən 3,5% -ə çatıb. VCITX üçün xərclər yüzdə 0,19, minimum ilkin investisiya isə $ 3,000 təşkil edir.
9. New York uzunmüddətli vergi azadlığı (VNYTX): VCITX Kaliforniyadakı yüksək gəlirli investorlar üçün ağıllı seçim ola bilər, Nyu-Yorkdakı investorlar VNYTX hesab edə bilərlər. Vergidən azad olan vəsaitlərin faydaları yalnız vergiyə cəlb edilən hesablar üçün olduğunu unutmayın. VNYTX üçün vergi 2.27 faiz təşkil edir və Nyu-York sakinlərinin əksəriyyəti üçün birləşdirilmiş vergi ekvivalenti gəliri 3,0 faizdən yüksək olardı. VNYTX üçün xərclər yüzdə 0.19, minimal ilkin sərmayə isə 3 min ABŞ dollarıdır.

Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.