Xarici investisiyalar müxtəlifliyi əlavə edin, lakin risklər var
Xarici ölkələrdə nə üçün investisiya edirsiniz?
İnvestisiya əsas qayda onların kapital (həmçinin "alfa" adlanır) üçün ən yüksək riskə uyğunlaşdırılmış gəlir əldə etməkdir. Əsasən, istənilən investisiyadan çəkilən risklərin həddindən artıq mənfəətini maksimum dərəcədə istər. Bunu yerinə yetirmək üçün ən yaxşı yollardan biri, riskin tənzimlənməsini təmin etmək üçün riyazi olaraq təsdiqlənmişdir.
Effektiv diversifikasiya edilmiş portfel bir bazarda mənfi bir hadisə bütün portfelin mənfi təsir etməyəcəyini təmin edən ən azı 8-10 əlaqəli olmayan aktivləri (və ya bir-birinə nisbətən hərəkət etməyən aktivləri) müxtəlif sənayelər və coğrafiyalarda yayır. Nəticədə, xarici ölkələrə investisiya qoyuluşu (coğrafi diversifikasiya) diversifikasiya vasitəsilə riskə uyğunlaşdırılmış gəlirlərin artırılmasının vacib bir yoludur.
Məsələn, Vishnard MSCI EAFE ETF (NYSE: EFA) S & P 500 SPDR ETF (NYSE: SPY) ilə müqayisədə 0,78 nisbətindədir, iShares MSCI Emerging Markets Index ETF (NYSE: EEM) isə yalnız 0.69 nisbətinə malikdir ETFScreen.com-dan 6 aylıq məlumatlar 9 Yanvar 2017-ci ildə sona çatdı.
Bir çox yerli ehtiyat və vəsait diversifikasiyanı azaldacaq bir çox yüksək nisbətə malikdir.
Xarici investisiyaların harada yerləşdirilməsi?
ABŞ Treasury istiqrazları və mavi çip şirkətləri kimi təhlükəsiz sığınacaq sərmayələri üçün dünyada tanınır. Eyni şəkildə, xarici ölkələr əmtəələrdən böyümə ehtiyatlarına qədər dəyişən öz kateqoriyalar kateqoriyasına qoşulurlar.
Nəticədə, bu cür investisiyaların axtaran sərmayəçiləri diversifikasiyanı artırmaq üçün boşluğun doldurulması üçün xarici səhmlərdən istifadə etmək istəyə bilərlər.
BRIC (Braziliya, Rusiya, Hindistan və Çin) adlı qrupda xarici ölkələr əsasən böyümə imkanları ilə tanınırlar. Bu ölkələr bir çox şirkətləri uğurlu bir şəkildə inkişaf etdirməyə kömək edən əhəmiyyətli iqtisadi artım səviyyələrinə sahibdirlər. Hər hansı bir inkişaf etməkdə olan ölkədə olduğu kimi, uzunmüddətli inkişafı müvəffəqiyyətlə idarə etmək qabiliyyəti ilə bağlı risklərin artması müşahidə olunur.
Digər ölkələr öz xüsusi diqqət mərkəzləri ilə tanınırlar. Məsələn, Nigeriya riskli dəniz neft sənayesi ilə tanınır; Çili nadir minerallarla məşhurdur; Kanada qızıl və neft qumları ilə tanınır; Yaxın Şərq neft və qaz imkanları ilə məşhurdur. Hər bir xarici ölkə beynəlxalq investorlar üçün iqtisadi diqqət və riskdən-mükafat profilinə malikdir.
Xaricdə investisiya yatırmaqda əsas risklər
Hər hansı bir ölkəyə və ya bazarda, o cümlədən Amerika Birləşmiş Ştatlarına investisiya qoymaq riski var - buna görə diversifikasiya edilmiş portfel yaratmaq çox vacibdir. Məsələn, ABŞ pul siyasətində səhv etdi və dollar aşağı salındığında, təsirlənməyən digər ölkələrə investisiya etmək yaxşı olardı?
Bununla yanaşı, xarici investisiyalarla xüsusi olaraq bağlı olan bir neçə risk var.
Burada ən əhəmiyyətli risklərin üçü:
- Valyuta dövriyyəsi riski: Xarici şirkətlər tez-tez yerli valyutada satışlar və gəlirlər yaradır - avro və ya İsveçrə frankı kimi . Nəticədə, ABŞ-dan olan investorlar bu valyutaları ABŞ dollarına bir nöqtədə çevirməli olmalılar. Təəssüf ki, valyutalar arasındakı valyuta dövriyyəsi zamanla dəyişir və gözlənilməz mənfəət və zərərlərə səbəb ola bilər.
- Jeopolitik Siyasi Risk : Bəzi xarici şirkətlər terrorizm və ya potensial düşmən qonşuları kimi geosiyasi risklərlə üzləşə biləcək ölkələrdə fəaliyyət göstərir. Məsələn, Cənubi Koreya Şimali Koreyanın hücum riski ilə üzləşir. Nəticədə, sərmayəçilər özləri sərmayə qoyduğu ölkələrlə əlaqəli riskləri diqqətlə nəzərdən keçirsinlər.
- İqtisadi və kredit riski: Xarici şirkətlər tez-tez ev sahibi ölkənin iqtisadiyyatının sağlamlığından asılıdır. ABŞ-da AAA kredit reytinqi olsa da, yaxşı səviyyədə investisiya səviyyəsindən aşağı səviyyəyə qədər olan investisiyalara malik olan bir çox ölkə var. Və bu ölkələrdə mənfi iqtisadi hadisələr içərisində fəaliyyət göstərən şirkətləri təsir edə bilər.
Key Takeaway Points
- Beynəlxalq investisiyalar fərdi investorlar üçün nisbətən yeni bir ehtimaldır və qarşılıqlı fondların və ETF-lərin qlobal imkanlara yönəldilməsidir.
- Doğrudan beynəlxalq investisiya yerlərinin seçilməsi əsasən fərdi investorların ehtiyaclarına və onların kapitalını hədəf almaq istədiklərinə bağlıdır.
- Digərlər arasında xarici risklər, o cümlədən valyuta riskləri, geosiyasi risklər və kredit riskləri ilə bağlı bir çox risklər mövcuddur.