Qısamüddətli Bond Fondu nədir?
Qısamüddətli istiqrazlar üzrə fondlar adətən bir-üç ilədək olan istiqrazlara investisiya qoyur.
Ödəniş müddətinə qədər olan məhdud məbləğ faiz dərəcəsi riski - ya da faiz dərəcələrinin yüksəlməsi riski, fondun əsas dəyərinin aşağı düşməsinə gətirib çıxara bilər - orta müddətli istiqrazlar fondları ilə müqayisədə aşağıdır üç ildən on ilədək) və uzunmüddətli istiqraz fondları (on il və yuxarı). Hələ, ən mühafizəkar qısamüddətli istiqrazlar həcmi hətta səhm qiymətlərinin dəyişkənliyinə qədər az olacaq.
Qısamüddətli Bond Fondu Pul Piyasası Fonları ilə necə müqayisə edilir
Qısamüddətli istiqrazlar üzrə fondlar aşağı riskə malik olduğundan, bir çox investorlar pul vəsaitlərinin bazar fondlarına daha yüksək gəlir verən alternativ kimi istifadə edirlər. Pul vəsaitləri sabit gəlir riski-mükafat spektri üzrə ən aşağı risk variantdır ki, onların ən aşağı verimə və ən aşağı riskə malik olması mənasında. Qısamüddətli istiqrazlar vəsaitləri ümumiyyətlə, həm risklər, həm də qaytarma potensialı baxımından nərdivanın növbəti addımı hesab olunur.
Qısamüddətli Bond pul bazarı fondlarından daha yaxşı bir seçimdirmi?
Bunlar ola bilər, ancaq satın aldığınız şeyi dəqiq bilirsiniz. Qısamüddətli istiqrazlar fondları aşağı faiz dərəcəsi riskinə malik olsa da, onların portfelində saxladıqları qiymətli kağızlardan asılı olaraq digər risk növləri ola bilər. Bir çox fondlar yüksək keyfiyyətli korporativ istiqrazlara və ya ipoteka ilə bağlı qiymətli kağızlara sərmayə qoyurlar, lakin bu, hər halda deyil.
İnvestorlar 2008-ci ilin maliyyə böhranı zamanı ipoteka ilə bağlı qiymətli kağızlara çox pul qoyduqları pulların səhm qiymətlərində böyük azalmalar yaşandıqlarını öyrəndi.
Sadəcə, "qısamüddətli" sözü "aşağı risk" demək deyildir. İdarəçilər portfelini çətin beynəlxalq investisiyalar və ya keyfiyyətsiz korporativ istiqrazlar ilə yükləməmiş olduğundan əmin olun ki, investisiyanın mühitinə toxunduqda, partlayışa səbəb ola biləcək qiymətli kağızlar növləri olduğundan məhsuldarlığı artırmaq səyidir.
Ayrıca, Federal Ehtiyatın faiz dərəcələrini yüksəltməsindən bəri uzun müddətdir olduğunu unutmayın. Nəticədə, Qısamüddətli istiqrazın adətən Fed-in dərəcələri artırdığı dövrlərdə səhm qiymətinin azalması ilə nəticələnəcəyini unutmaq asandır. Pulların digər növləri ilə müqayisədə azalması mütləq olacaq, lakin pul bazarı fondları heç bir mənfi tərəfdən üzləşməyəcəkdir.
Bunu söyləyərək, qısa müddətli istiqrazlar pul bazarı fondlarına nisbətdə layiqli bir məhsul üstünlüyü təklif edə bilər (hər hansı bir yerdə onların əsas investisiyalarından asılı olaraq, bir faizdən yarım faizdən təxminən 2 faizə qədər) - vaxt keçdikcə əlavə edə bilər. Nəticədə, qısamüddətli istiqrazlar əlavə riskini ala biləcək bir çox investor pul bazarı fondları əvəzinə portfelinin bir hissəsini aktiv sinifinə ayıra bilər.
Ancaq pulunuzu dərhal istifadə etməlisiniz (bir il içində) və ya risk üçün olduqca aşağı bir tolerans varsa, pul bazarı fondları daha yaxşı bir seçimdir.
Ultrashort Bond Fondu da bir Seçimdir
İnvestorlar ultrabank istiqrazlarının kainatında artan sayda variantları var. Pul vəsaitləri adətən altı aydan bir ilə qədər olan müddətdə istiqrazlar yerləşdirir. Bu, adətən, bir həftə və ya daha az olan ödəmə borclarına yönəldilən pul bazarının vəsaitlərindən daha uzun müddətli orta ödəmə mənbəyidir və ödəmə müddəti bir-üç il müddətinə davam etməkdə olan qısamüddətli istiqrazlar fondudur. Buradakı ultrabazart fondları haqqında daha çox məlumat əldə edin.
Qısamüddətli İstiqrazlara İnvestisiya
Qısamüddətli istiqrazlar portfelinin bir qismini ayırmaq istəyən sərmayəçilər, seçmək üçün bir sıra variantları var. Vanguard Qısamüddətli Bond İndeks Fondu (VBIRX) kimi qarşılıqlı fondlardan əlavə T.
Rowe Price Qısamüddətli Bond Fondu (PRWBX) və Lord Abbett Qısa Müddəti Gəlir Fondu (LALDX), sektora yönəldilən birjalar ilə ticarət edilən fondların artan sayıda (ETF) var. Bir çox qısamüddətli istiqraz qarşılıqlı fondlar, ETF'lər olmadığı halda, pul bazarının vəsaitləri kimi çek-yazma imtiyazlarını təklif edirlər. Bununla yanaşı, investorların çeklərin yazılması üçün qısamüddətli istiqraz fondlarından istifadə etməsi tövsiyə edilmir, çünki bu, əhəmiyyətli bir vergi baş ağrısı yaradır.
Qısa müddətli istiqrazlara sərmayə qoyan ən böyük ETF -lər arasında:
- iShares Barclays 1-3 il Treasury Bond Fondu (ticker: SHY)
- iShares Barclays 1-3 il Kredit Bond Fondu (CSJ)
- Vanguard Qısamüddətli Bond ETF (BSV)
- Vanguard Qısamüddətli Korporativ Bond ETF (VCSH)
- iShares Barclays Qısa Hazinə Bond Fondu (SHV)
- SPDR Nuveen Barclays Capital Qısamüddətli Bələdiyyə Bond ETF (SHM)
- SPDR Barclays Capital Qısamüddətli Korporativ Bond (SCPB)
- PIMCO 1-5 il ABŞ TIPS İndeks Fondu (STPZ)
- iShares S & P Qısamüddətli Milli Milli Bond (SUB)
- Barclays 0-5 İl TIPS Bond Fondu (STIP)
Disclaimer : Bu saytda məlumat yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi qəbul edilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.