Qarşılıqlı Fondu Nədir və Niyə Mətndir?
Qarşılıqlı Fondu Stili: Bazar Kapitallaşması - Səhmlər
Fond fondları ilk növbədə orta bazar kapitallaşması baxımından stillərlə təsnifləşdirilir (səhmlərin qiymətinin payına bərabər olan bir iş və ya korporasiyanın ölçüsü).
- Böyük kaplıq fond fondları böyük bazar kapitallaşması ilə adətən korporasiyaların səhmlərinə sərf edir, adətən 10 milyard dollardan çoxdur. Bu şirkətlər o qədər böyükdür ki, yəqin ki, bunları eşitmişsiniz və hətta müntəzəm olaraq mal və ya xidmətlər əldə edə bilərsiniz. Bəzi böyük ehtiyat adları Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer və Bank of America daxildir.
- Mid-cap fond fondları , orta ölçülü kapitallaşdırma şirkətlərinin səhmlərinə, adətən, 2 milyard dollardan 10 milyard dollara qədər investisiya edirlər. Harley Davidson və Netflix kimi tanındığınız korporasiyaların bir çox adları, adlar.
- Kiçik kapaq fondları kiçik şirkətlərin səhmdarlarına qoyur, adətən 500 milyon dollardan 2 milyard dollar arasında. Kiçik kapitallaşmalar "mikrokap" səhmləri adlanır.
Qarşılıqlı Fondu Stil: İnvestisiya Məqsəd - Səhmlər
Fond fondları əvvəlcədən böyümə, dəyər və ya hədəflərə bölünəcək məqsədlərinə görə kateqoriyalara bölünür:
- Growth Fond Fondları , bazar artımından daha sürətli bir nisbətdə böyüməsi gözlənilən şirkətlərin ehtiyatları olan böyümə ehtiyatlarına sərmayə qoyur .
- Qiymət Fond Fondları investor və ya qarşılıqlı fond meneceri tərəfindən bazar qiymətindən daha aşağı bir qiymətə satmağı düşündükləri şirkətlərin səhmləri olan dəyərli səhmlərə sərmayə qoyurlar. Dəyər Fondları fondları, əksəriyyətdə dividend qarşılıqlı fondlar adlanır, çünki qiymətli kağızlar investorlar üçün dividendlər verir, çünki tipik artım səhmdarları investorlara dividend ödəmirlər, çünki korporasiya korporasiyası daha da inkişaf etdirmək üçün dividendlər artırır.
- Qarışıq fondlar , böyümə və dəyər ehtiyatlarının birləşməsinə sərmayə qoyur.
Qarşılıqlı Fondu Stil: Bond Fondu Olma
Bond fondu stili iki əsas kateqoriyaya bölünür - Vəsait və kredit keyfiyyəti:
Bir istiqrazın müddəti olaraq da ifadə edilərkən, ödəmə müddətinin bir hissəsi olaraq düşünülə bilər, buna güzəştli və sadəcə olaraq istiqrazın müddəti illərinin miqdarı deməkdir. Bir qarşılıqlı fond bir çox onlarla və ya yüzlərlə istiqraz tuta bilər və ödəmə adətən qarşılıqlı fondda keçirilmiş istiqrazların orta müddət kimi ifadə edilir.
- Qısamüddətli Bond fondları əsasən 4 ildən az müddətə olan istiqrazlara investisiya qoyurlar. Qısamüddətli istiqrazlar fondlarının alt kateqoriyası, adətən, bir ildən az müddətə olan istiqrazlar üzrə investisiya qoyacaq Ultra Qısamüddətli Bond fondudur. Mühafizəkar investorlar, faiz dərəcəsi həssaslığının az olduğu üçün qısamüddətli istiqraz fondlarını sevirlər . Lakin, qısamüddətli istiqraz fondları zaman keçdikcə aralıq və uzunmüddətli istiqraz fondlarından daha aşağı nisbətən orta gəlirlərə malikdir.
- Orta müddətli Bond fondları, əsasən, 4 ildən 10 ilədək orta müddətə olan istiqrazlara investisiya qoyurlar. Bu istiqrazlar fondları ağlabatan faiz dərəcəsi riski üçün ağlabatan gəlirlərin birləşməsini təqdim edirlər, buna görə bir çox investorlar bu əsas kateqoriyalı istiqrazlar kimi qiymətləndirirlər: İqtisadi şərtlər proqnozlaşdırmaq çətindir. Buna görə, investor ara müddətli istiqrazlar fondlarına investisiya qoyaraq riskin "çitini" çəkə bilər. Məsələn, faiz dərəcələri yüksəlirsə, istiqraz qiymətləri aşağı düşəcək. Ödəniş və ya müddəti uzadıldıqda, daha çox istiqraz qiymətləri dəyişəcək (faiz dərəcələrinin əks istiqamətində). Qısamüddətli istiqraz fondları artan faiz dərəcələrində daha yaxşı performans göstərəcək, lakin uzunmüddətli istiqraz fondları düşən faiz dərəcələrində daha yaxşı performans göstərəcəklər. Orta müddətli borc fondları məqbul orta səviyyədə tapır.
- Uzunmüddətli Bond fondları əsasən 10 ildən artıq olan ödəmə istiqrazlarına investisiya qoyur. Buna görə də bu istiqrazlar fondları daha çox faiz dərəcəsi riskinə malikdir . Faiz dərəcələrinin düşməsi gözlənilirsə, uzunmüddətli istiqrazlar qısamüddətli və aralıq müddətli istiqrazlar ilə müqayisədə yüksək nisbi gəlirlər üçün ən yaxşı bahisdir. Əksinə yüksələn faiz dərəcələri mühitində (uzunmüddətli istiqraz qiymətləri daha qısa vadələrlə müqayisədə daha sürətli düşəcək və uzun müddətli istiqraz fondunun investorunun mənfi gəlirlərinə səbəb olacaq).
Qarşılıqlı Fondu Stil: Bond Fondu Kredit Keyfiyyəti
Bu geniş təsnifat əsas emitentin istiqraz sahiblərini ödəmə qabiliyyətini əks etdirir. Kreditin keyfiyyətini şirkətin və ya ölkənin kredit hesabı kimi qiymətləndirə bilərsiniz. Hesab, Standard & Poor's kimi bir reytinq agentliyi tərəfindən, 'AA' ölçüsündə, ən yüksək kredit keyfiyyəti üçün 'D' səviyyəsinə endirilən reytinq olaraq ifadə edilir.
Aşağı səviyyəli keyfiyyətsiz istiqrazlar adətən yüksək səviyyəli riskin yüksək olması səbəbindən Yüksək Məhsul və ya "Önemsiz" istiqrazlar kimi tanınır (və buna görə riskli investorların qarşılıqlı risk üçün kompensasiyaların ödənilməsi üçün daha yüksək gəlirlər).
Həmçinin baxın: Morningstar Style Box
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.