Birja Ticarət Fondları

ETF-lərin işi: Birja Ticarət Fondlarına investisiyalar

Hər hansı bir ETF-yə sahib olmasanız belə, bu məşhur investisiya vasitəsinin şansını eşitmisiniz. ETF-lər təxminən üç onillikdə mövcud olmasına baxmayaraq, milyonlarla investor onları saxlayır, onlar hələ də investisiya dünyasına nisbətən yenidirlər.

Bir başlanğıc investor olmağınız və ya təcrübəli portfel meneceri olsanız da, ETF-lərin necə işlədiyini, onlara sərmayə qoymaları və digər investisiyaların növləri üzərində üstünlüyə malik olmağı təmin edir.

ETF tərifi və tarixi

ETF - lər, Exchange-Ticarət Fondları üçün qısa, indeks investisiya fondlarına bənzər investisiya qiymətli kağızlarıdır, ancaq səhmlər kimi ticarət edir. Bir ETF birjada ticarət edən bir səbətdir. Bu, S & P 500, NASDAQ 100 və ya Russell 2000 kimi indeksləri, eləcə də qızıl və ya neft kimi məhsulları izləyə bilər.

ETF-lər ilk dəfə 1992-ci ildə Amerika Fond Birjası (AMEX) S & P 500 indeksini izləyəcək yeni bir tək başına təhlükəsizlik yaratmaq üçün Qiymətli Kağızlar və Valyuta Komissiyasına (SEC) müraciət etdikdə yaranmışdı. 1993-cü ildə SPDR və ya "spider" kimi tanınan S & P Depozit Qeydiyyat AMEX-də ticarətə başlamışdır. Bu gün bu ETF SPDR S & P 500 ( SPY ) kimi tanınır.

Bu gün bazarda aktivləri 3 trilyon dollar olan 4000-dən çox ETF var.

ETF vs qarşılıqlı fondlar

ETF-lər qarşılıqlı fondlara bənzəyirlər. Məsələn, qarşılıqlı fondlar və ETF-lərin səhmdarları fondun əsas aktivlərinə birbaşa sahib deyillər - onlar fondun payına düşürlər, sonra da əsas aktivlərin səhmlərini alırlar.

Ancaq əsas fərqlər var:

• ETF-lər gün ərzində ticarət, səhmlər kimi. Əksinə, yatırılan fondların xalis aktiv dəyərinin (NAV) müəyyən oluna biləcəyi günün sonunda qarşılıqlı fondların ticarət edilməsi.
• ETF-lər adətən aşağı qiymətli indeks investisiya fondları ilə müqayisədə daha az xərc nisbətlərinə malikdirlər .
• ETF-lərin minimum ilkin investisiya məbləği yoxdur, halbuki qarşılıqlı fondlar adətən 1000 və ya daha çox ilkin investisiya tələb edir.

ETF və qarşılıqlı fondlar arasında daha çox fərq var, lakin gündəlik investorlar üçün qeyd etmək vacibdir.

ETF-nin üstünlükləri və mənfi cəhətləri

ETF-lərin əsas üstünlüklərini və mənfi cəhətlərini anlamaq investorların bu investisiya vasitələrinin investisiya məqsədlərinə uyğun olub olmadığını müəyyənləşdirməyə kömək edə bilər:

• Əvvəl qeyd edildiyi kimi, ETF-lərin aşağı xərcləri var, bu da 0,10 faiz, ya da hər $ 10,000 investisiya üçün 10 dollar ola bilər və ya daha aşağı ola bilər. Uzun müddət ərzində aşağı xərclər aktiv idarə olunan investisiya fondları ilə müqayisədə daha çox gəlir əldə edə bilər. Bu, xərclərin azaldılması yolu ilə gəlirlərin artırılmasının əsas ideyasıdır.
• Pasif təbiətlərinə görə, ETF-lər son dərəcə aşağı dövriyyəyə malikdirlər , yəni onlar əsasən yataqların satılmaması və satmaması deməkdir. Aşağı dövriyyə daha az nisbi kapital mənfəətinə çevrilir, yəni ETF-lər yüksək vergi tutumlu vəsaitlərdir . Buna görə vergiyə cəlb olunan broker hesabları olan investorlar vergi xərclərini minimuma endirmək üçün ETF-lərdən istifadə etmək istəyə bilər.
• Gün ərzində ticarət imkanı, qısamüddətli qiymət dəyişikliyindən faydalanmaq və hedcinq strategiyalarından istifadə etmək imkanı yaradır. Məsələn, investorlar ETF-lərin qısamüddətli və ya yer limit sifarişlərini sata bilərlər. Gündəlik investorların qiymətli kağızlar satmağı tövsiyə etməməsinə baxmayaraq sərhəd sifarişləri səmərəli istifadə edilə bilər. Misal üçün, bir investor, gündəmdə olan gündəmdə bir böhrana qarşı qorunmaq istədikdə, müəyyən bir qiymətə səhm satmaq üçün satma limiti verə bilərdi.

İnvestorların nəzərə alınması üçün əsas çatışmazlıq, ETF-lərin səhmlər kimi ticarət etdikləri üçün, onlar adətən ticarət üçün komissiyalar və ya oxşar ödənişlər alırlar. Beləliklə, bir ETF-nin hər bir ticarət üzrə 7 ABŞ dolları həcmində komissiya olması halında, dollar dəyərində orta qiymətə sahib olmaq və ayda bir və ya iki dəfə pay almaq istəyən investor müqayisə edilə bilən indeks investisiya fondundan daha çox illik xərclərlə başa gələ bilər.

ETF-lərə kim investisiya etməli?

ETF-lər demək olar ki, hər hansı bir investor üçün uyğun ola bilər. ETF-lər adətən fond indeksini, bir istiqrazın endeksini və əmtəəsini izləyəndən sonra, üç il və daha çox vaxt üfüqləri olan hədəfləri ehtiva edən uzunmüddətli investisiya məqsədləri olan investorlar üçün ən münasibdir.

Uzunmüddətli investisiya məqsədinə istisna cari gəlirə ehtiyacı olan təqaüdçü investordur. Bu investor dividend ehtiyatları və ya istiqrazlar tutan bir ETF tutan bir ETF satın almaqda maraqlı ola bilər. Ancaq ən təqaüdçü investorlar cari gəlirdən əlavə uzunmüddətli artım axtarır. Beləliklə, dividend ödəmə mənbələri və yüksək gəlirli istiqrazlar balansı təqaüdçülər üçün uyğun gəlir, çünki bu, onlara vaxt keçdikcə əsasını saxlamaq və inkişaf etdirmək üçün potensial verir.

ETF-lər vergi səmərəliliyinə görə vergitutulan broker hesabları olan investorlar üçün ağıllı investisiya seçimləri ola bilər.

Bir çox ETF-lər sektorlara diqqət yetirirlər, yəni səhiyyə, texnologiya, kommunal və enerji kimi sahələrə məruz qalan investorları seçmək üçün bir çox aşağı qiymətli ETF var.

Bu gün bazarda alınıb satılan ETF-lərin nümunələri

Bazarda seçim etmək üçün minlərlə ETF var, lakin əksər investorlar üçün geniş seçimli və idarə olunan yüksək aktivlərə malik olan vəsaitlərə seçimlərini daraltmaq üçün ağıllıdır. Narınca satılan ETFlər, bazarın daha yüksək nisbi bazar riski üçün potensialı səbəbindən gündəlik investorlar üçün uyğun olmaya biləcək bazarın yerlərini əhatə edirlər. Bundan əlavə, dar alınıb satılan ETFlər yuxarıda və ya aşağıda (bir mükafat və ya endirimlə) əsas fondların xalis aktiv dəyərinə ticarət edə bilərlər.

Bu fonda və heç bir xüsusi qaydada bu gün bazarda ən böyük ETF-lərdən 10-u alınıb:

1. S & P SPDR (SPY): Ən qədim ETF və S & P 500 indeksini izləmək üçün ən böyük olan SPY, bazarın kapitallaşdırılması ilə ən böyük ABŞ fondunun 500-dən çoxunu təmsil edən müxtəlif fond bir ETF-dir. Xərclər yüzdə 0,09.

1. iShares Core S & P 500 (IVV): S & P 500- ni izləyən digər bir böyük ETF, IVV yüksək aktivləri olan geniş alış-veriş ETF-dir və bu, SPY kimi holdinqə məcbur edir. Xərclər yalnız 0,04 faizdir.
2. iShares Russell 3000 (IWV): Bu, ETF-nin "ümumi fond bazarı" indeksi fondu hesab edilə bilər, çünki bu, bütün ABŞ fond bazarını əhatə edir, bu da kiçik, orta və böyük həcmli ehtiyatları əhatə edir. IWV üçün xərc nisbəti yüzdə 0,20.
3. iShares MSCI EAFE (EFA): ABŞ və Kanada xaricindəki səhmlərə sərmayə qoyan bir ETF axtarır olan investorlar portfelinə EFA əlavə edə bilərlər. EAFE kısaltması Avropa, Avstraliya (Avstraliya və Asiya) və Uzaq şərqdir. Fond 900-dən çox xarici səhm və xərc nisbəti yüzdə 0.33'dür.
4. iShares Russell 2000 (IWM): ABŞ-ın kiçik şirkətlərinə məruz qalmaq istəyən investorlar IWM kimi bir ETF ala və 2000 dollardan artıq ABŞ şirkətini əhatə edən Russell 2000 indeksini izləyən ucuz qiymətli bir fond əldə edə bilərlər. IWM üçün xərc nisbəti yüzdə 0,20.
5. iShares Core ABŞ Ümumi Bond (AGG): iShares-dən bu ETF, minlərlə ABŞ istiqrazlarını əhatə edən Barclay-in Bond İndeksini izləyərək "ümumi" istiqraz bazarını tutur. Xərclər yalnız 0,05 faizdir.
6. Sağlamlıq Seçimi Sektoru SPDR (XLV): ETF'ler, bazarın sektorlarına marağın olmasını təmin etmək üçün ağıllı vasitə ola bilər və XLV, dərmanlar, xəstəxana rəhbərliyi, tibbi cihazlar, biotexnologiya və daha çox iştirak edən şirkətlərin səhmlərini ehtiva edən sağlamlıq sektorunu əhatə edir. Gəlirlər yüzdə 0,14'dir.
7. Texnologiya Seçin Sektor SPDR (XLK): Bu ETF, kompüter hardware və proqram təminatı, informasiya xidmətləri, sosial media və telekommunikasiya ilə məşğul olan sənaye sahələrini əhatə edən texnologiya sektoruna məruz qalır. XLK üçün xərclər 0,14 faizdir.
8. Energy Select Sector SPDR (XLE): Enerji sektoruna məruz qalmaq istəyən sərmayəçilər neft, qaz və digər sənaye sahələrində iştirak edən şirkətlərin ehtiyatlarını ehtiva edən və izləyən XLE səhmlərini satın ala bilər. XLE üçün xərc nisbəti yüzdə 0,14'dir.
9. Kommunal xidmətlər Sektorun Sektorunu Seçin SPDR (XLU): İnvestorlar tez-tez maruz qalmaq istəyən bazarın başqa bir sahəsi qaz və elektrik kommunal sənayesi, eləcə də enerji istehsalçıları və telekommunikasiya ilə məşğul olan şirkətlərin səhmlərini ehtiva edən bir göstəricini izləyən kommunal sektordur. XLU üçün xərclər 0,14 faizdir.

ETF'ları necə almaq olar

ETF'ları satın almaq üçün, investorlar, Schwab, TD Ameritrade və ya Scottrade kimi bir endirim broker firması ilə asanlıqla edilə biləcək bir broker hesabını açmalıdırlar. Vanguard və Fidelity kimi böyük qarşılıqlı fond təşkilatları da müxtəlif ETF'lər təklif edir.

Balans vergi, investisiya, maliyyə xidmətləri və məsləhət vermir. Bu məlumat investisiya məqsədləri, riskə qarşı tolerantlıq və ya müəyyən investorların maliyyə vəziyyətləri nəzərə alınmadan təqdim olunur və bütün investorlar üçün uyğun olmaya bilər. Keçmiş performans gələcək nəticələrin göstəricisidir. İnvestisiya, potensial əsas itkisi də daxil olmaqla, riski əhatə edir.