Qarşılıqlı fondunuzu satmağınız üçün neçə səbəb var?
Beləliklə, qarşılıqlı fondunuzu niyə satmalısınız?
1. Hedeflerinizi qarşılamaq üçün qarşılıqlı fondunuzu sat
Bir qarşılıqlı fond investoru olsanız, o zaman bir hədəfə (məsələn, pensiya, uşaqların kollec tərbiyəsi) bağlı bir aktivin ayrılması yanaşması istifadə edərək, qarşılıqlı fond ala bilərsiniz. Hedefinize doğru yol boyunca irəliləyəndə, aktivin bölüşdürülməsindəki dəyişikliklər lazımdır. Məsələn, uşaqlarınızın kollec qeydiyyatına yaxınlaşdıqları halda, kollec təhsilinə ayrılan pulları itirmək riskini azaltmaq üçün portfelinizi daha konservativ bir şəkildə yerləşdirməyə qərar verə bilərsiniz. Bu halda, öz investisiyalarınızın qarşılıqlı fondlarından bir hissəsini satırsınız və daha çox mühafizəkar sabit gəlirli qarşılıqlı fondlar alacaqsınız .
2. Stil sürüşünü görsəniz, qarşılıqlı fondunuzu sat
Əgər portfelinizin yerli kiçik kapak hissəsini doldurmaq üçün xüsusi bir qarşılıqlı fond alıb və yolda, fondun digər böyük investisiyalara, məsələn, yerli kapitalı kimi səhmlərin əhəmiyyətli dərəcədə inkişaf etdiyini görürsən. qarşılıqlı fondunuzu satmaq istəyə bilərsiniz.
İnvestisiya üslublarının dəyişdirilməsi məsələsi "stil sürüşməsi" kimi tanınır.
Stil sürüşməsi çətin bir məsələ ola bilər. Bu stil sürüşünü aşkar etmək üçün qarşılıqlı fondlarınızı tədqiq etməyə və qiymətləndirməyə davam etməlisiniz, çünki bilinmədən bazarın bir sahəsinə çox maruz qalmağınız ola bilər. Stil sürüşməsi bir sərmayə sinifində ağır çəki və digər ağırlığa salınması ilə sizi tərk edə bilər, buna görə portfelinizin risk / mükafat xüsusiyyətlərini dəyişdirir.
3. Fond menecerinin dəyişməsi halında qarşılıqlı fondunuzu satın
Əgər qarşılıqlı fondun satışını nəzərdən keçirməyin başqa bir səbəbi isə Fondun meneceri dəbilqə buraxır. Bir çox investor xüsusi bir fond menecerinin hesabına görə qarşılıqlı fond ala bilər . Məsələn, 1990-cı ilə qədər Fidelity Magellan Fondunun tanınmış meneceri Peter Lynchı xatırlayın? Bir çox investor, Peter Linqchin təqaüdə çıxdıqdan sonra, sadəcə sərmayə qoyuluşu (və ya, ən azı, təkrarçı gəlir kimi deyil) ilə məyus olmaq üçün investisiya və müvəffəqiyyətli uçotun unikal üslubuna görə Fidelity Magellan Fonduna alınıb.
Bir fond meneceri başqa işə cəlb etmək üçün ayrıldıqda və ya başqa bir şəkildə ayrıldıqda və əvəzedici menecer qatına girərkən, yeni menecer yaxın vaxtlarda ayrılan menecerdən fərqli fəlsəfəyə malik ola bilər. Bu səbəblə fond meneceri portfelini yenidən canlandıraraq, ən azından, istənməyən səmt qazanmasına gətirib çıxara biləcək dövriyyəsi yarada bilər. Fondunuzun meneceri buraxsa, onu dəyişdirən strategiyanın bir göstəricisi hesab edin və qarşılıqlı fondların satışını nəzərdən keçirin.
4. Əgər mütəmadi olaraq öz Markını itirmirsə, qarşılıqlı fondunuzu satmalısınız
Bir yerli böyük kapaqlı qarşılıqlı fond alsanız, fondun, zaman keçdikcə onun kriteriyasından daha yaxşı nəticə almasını gözləmək olar.
Bu halda, yerli böyük kapaqlı qarşılıqlı fondun S & P 500- dən daha yaxşı nəticə verməsini gözləməyəcəksiniz - əksinə, S & P 500 indeks fondunu satın alacaqsınız ? Sizin fondunuz öz müqəddəratını ardıcıl olaraq aşağı salırsa, qarşılıqlı fondların satışını və başqa aktif idarə olunan bir fond satın alınmasını və ya brendin bir indeks qarşılıqlı fond vasitəsilə satın alınmasını nəzərdən keçirin.
Bir sonuncu Məsləhət Bürosu
Uzun müddətli bir investor olmağınız və satın alma və saxlama strategiyasına inanırsınızsa, satın alma və saxlama strategiyanız heç bir zaman qarşılıqlı fondunuzu satmamaq demək deyildir. Fondunuzla əlaqə saxlayaraq tədqiqat vasitəsilə (illik fəaliyyətin yoxlanışı xaricində) və ya etibarlı bir maliyyə işçisi ilə əlaqə saxlayın. Bəlkə ... yalnız bəlkə ... qarşılıqlı fondunuzu satmaq və onu ehtiyaclarınıza daha yaxşı cavab verən bir alternativ ilə əvəz edəcək bir səbəb tapa bilərsiniz.