Vergi effektivliyi və passiv idarə olunan vəsaitlər
İndeks fondlarının aşağı xərclərini, sadəliyini, şaxələndirilməsini və etibarlı uzunmüddətli performansını sevirsinizsə, onlara investisiya ilə əlaqədar vergiləri minimuma endirmək üçün necə öyrəndiyinizi daha çox sevəcəksiniz.
Müəyyən investisiyaların başqalarına nisbətən daha az və ya az vergi verdiyini təsvir edən müddət vergi səmərəliliyidir.
Müəyyən bir qarşılıqlı fond vergitutumlu olduqda, o deməkdir ki, fərdi investor üçün digər vəsaitlərlə müqayisədə çox vergilər yaranmır.
Vergi səmərəliliyi səbəbindən vergi tutulan hesabda (401 (k) və ya İRA) olmayan vəsait sərmayəçilər passiv idarə olunan vəsaitlər vasitəsilə vergiləri azalda bilərlər.
Bu səbəblə, endeks kütləsinin vergiyə qənaət verən vəsait olduğu ifadə edilir. Buna görə:
İndeks fondlarının aşağı dövriyyəsi var
İndeks fondlarının əsas elementi, vergi səmərəliliyi təmin edən, bir əvvəlki ildə əvəz edilmiş (çevrilmiş) bir fond fondunun faizini ifadə edən bir ölçmə olan aşağı gəlir dövriyyəsidir . Məsələn, qarşılıqlı fond 100 müxtəlif ehtiyata investisiya qoyur və onlardan 20-i bir il ərzində əvəz olunarsa, dövriyyə nisbəti 20% təşkil edəcək.
Yüksək dövriyyə ilə problem nədir? İnvestisiya fondları daha çox alış-satış fəaliyyətinə malik olduqda, fond meneceri onları satın aldıqları qiymətdən daha yüksək qiymətə satmaq məcburiyyətindədirlər.
Bu, sermaye gəliri və qarşılıqlı vəsaitlərin sermaye qazanması olduqda, bu mənfəətlərin investorlara kapital mənfəət paylamaları şəklində keçir. Sermayə mənfəətinin bölüşdürülməsi ilə bağlı nədir? Onlar kapital mənfəət vergiləri istehsal edir!
Buna görə yüksək dövriyyə tez-tez yüksək nisbi vergilərə səbəb olur.
Faktiki olaraq idarə olunan fondlar nisbətən 20% -dən yuxarı, bəzən isə 100% -dən çox və ya daha yüksək olduqda, təbiətin göstəriciləri olduqca aşağı səviyyədədir - tez-tez 1% və ya 2% aşağı.
İndeks fondları ümumiyyətlə az dividend ödəyirlər
İnvestisiya fondlarından alınmış dividendlər gəlir kimi vergiyə cəlb edilir və əksər fondlar ümumiyyətlə eyni kateqoriyadakı fəal idarə olunan vəsaitlərdən daha az dividendlər istehsal edirlər.
Dividendlər ödəyən səhmləri satın almaq və ya bağlama endeksinin pulunu satın almadan satın almamaq üçün nəzərdə tutulmuş bir endeks fondunu satın almadıkça, dividendlər və faizlərdən gəlir vergisi çıxaran bir endeks fondunu tutma ehtimalı yoxdur.
Hətta risk dözümlülüyünüzə və investisiya məqsədlərinə uyğundursa, Vanguard Growth Index (VIGRX) kimi böyümə indeksini satın ala bilərsiniz. İnkişaf səhmləri adətən dividendlər ödəmirlər (çünki şirkətlər, özlərini sərmayəçilərə dividendlər şəklində bölüşdürmək əvəzinə, öz gəlirlərini reallaşdırır).
Aşağı xətt, əgər vergiyə cəlb olunan bir broker hesabınız varsa, indeks fondları vergiləri minimuma salmaq istəyərkən ehtiyatlı bir tutma ola bilər.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədi ilə təqdim edilir və investisiya məsləhət və ya vergi məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.