Dəyər Səhmlərinin Qiymətləndirilməsi üçün Tez və asan yollar
Bu markerləri göstərən hər bir səhmdar qalib olmağına baxmayaraq, investisiya fikirlərini araşdırmağa başlamaq üçün gözəl bir yer ola bilər. Bu yazıda, öz ailənizin investisiya portfelinə potensial əlavələr sahəsini daraltmanız üçün kobud bir tarama vasitəsi kimi xidmət edə biləcək ucuz səhmlərdən əldə edilən daha ümumi xüsusiyyətlərdən altıını keçəcəyik.
1. Artıq ucuz bir fond bəzən aşağı qiymətə nisbətlə gəlir əldə edir
Bu, tez-tez qeyri-təcrübəsiz üçün təhlükəli ola biləcəyi nöqtəsinə qədər həddindən artıq həssasdır - məsələn, dövriyyə şirkətləri fəaliyyət göstərdikləri sənayelərin təbiətinə görə artıq olduqları müddətdə aşağı p / e nisbətlərinə malik görünürlər . P / e nisbəti hələ də qiymətli kağızların geniş çeşidli kolleksiyaları üçün işləyir. Bütün bunlar bərabərdir, siz qazancınıza 1 dollar daha az verdiyiniz zaman, biznesinizin ilkin sərmayələrini geri qaytarması və artıq sərvətin qaytarılması üçün daha az vaxt tələb olunur.
İşlər ətrafında dönərsə və biznesin seçimi və ya yeni rəhbərliyin şirkətin gəlir hesabatını daha yaxşı bir şəkildə inqilab etməsi halında, səhmdarlar daha çox yüksək əsasda olan net gəlirdən və səhmlərə tətbiq edilən daha yüksək qiymətləndirmədən ikiqat bumadan istifadə edirlər.
2. Bir Artıq Artıq Artıq Bir Qiymətə Düşük Qiymətə Kifayət nisbəti var
Şirkətin balans dəyəri şirkətin xalis dəyərinə (aktivlər - öhdəliklər) hər bir pay bazasında əks etdirən balansdan hesablanmış bir rəqəmdir.
Kitab dəyəri bəzən səhmdar kapitalına istinad edilir. Yalnız ağır iqtisadi stres dövründə baş verməyə məcbur olsa da, korporasiyanın səhmlərinin qiyməti kitab dəyərindən aşağı düşə bilər, yəni səhmdarı firmaya xalis aktivlərin mühasibat uçotundan daha az almağa imkan verir. Əgər şeylər ətrafa dönərsə, bu, bir neçə ildir ki, açıq-aydın bir şey olsa da, böyük bir külək ola bilər. Əgər şeylər olmazsa, Wachovia kimi bir banka xarabalıq səhmdarlarını səhmdar $ 38-ə çatan kitab dəyərinə baxmayaraq $ 0-a düşdüyündə ala bilərsən.
Kitab qiyməti əsasında ucuz səhmlərin alınması üçün ümumi qayda fərdi qalibləri seçməyə yox, bir səbətə sahib olmaqdır. Henri Ford T Modelini satmağa başladığı zaman at və arabası istehsalçıları klassik bir nümunəni istifadə etmək üçün ucuzlaşdılar. Bir səbəbə görə ucuz olduqlarını və rəhbərliyin öngörülemediği təqdirdə mülk sahibləri üçün sonrakı təcrübə həmişə xoş deyil. başqa bir işə girmək.
3. Ucuz Fond Bazen aşağı PEG və ya dividend düzəldilmiş PEG nisbəti var
Yalnızca p / e nisbətinə və ya kitab dəyərinə baxaraq problem, böyümədə faktor olmadığıdır. Bununla yanaşı ucuz fond tapmaq istəyən investorlar tez-tez PEG nisbəti kimi tanınan bir şeyi hesablayırlar.
Bununla birlikdə, hər il səhmdarlara göndərilən dividendləri özündə birləşdirməmiş kimi öz səhvi var idi ki, bu fond bazarında ümumi sərvətlərin yaranmasının böyük bir hissəsini təşkil edir. Çözüm, dividend düzəlişli PEG adlı yeni, inkişaf etmiş maliyyə nisbətinin inkişafı oldu.
Çox hallarda, PEG nisbəti və ya dividendlə tənzimlənən PEG nisbəti 1.0 və ya daha az hesab edilir, 2.0 isə ən yüksək olan hər hansı bir subpar qaytarılması riskini istəmədikdə ödənişi düşünməlidir. Çətin hissəsi, böyümə təxminlərini doğru bir şəkildə birbaşa son qiymətə təsir edəcək şəkildə əldə etməkdir.
4. Ucuz Fond Bazen Pulsuz Pul vəsaitlərinin hərəkəti nisbətinə aşağı qiymətə malikdir
Bu təcrübəsiz investorun başa düşmək üçün bir az çətindir, çünki pulsuz pul vəsaitlərinin hesablanması sadə bir şey deyil.
Bir zaman mənim şəxsi blogumda pul axını qiymətləndirmə metodunu əhatə etdim, ancaq tez alış qiyməti çəkərək və ya özlərini yeni başlayanlar hesab edənlər üçün uyğun olan metrik tipi deyil. Mühasibat bilik və detektiv iş tələb edir. Hələ, bir şirkətə həqiqətən qazmağın yeganə yoludur və ucuz bir fond tapdığınızdan əmin ola bilərsiniz.
5. Artıq Artıq Borsa, 2x Uzunmüddətli Xəzinə Dərəcələrinin Dəyişməsini Sağladı
Bir biznesin uzunmüddətli Xəzinədarlıq istiqrazındakı dərəcəsi ikiqat olan bir mənfəət vergisi varsa və gələcək onilliklər ərzində ən azı inflyasiya nisbətində qazanc əldə edəcəyi gözlənilirsə, bu sizin tapdığınız bir neon işarəsi ola bilər ucuz bir fond. Wharton biznes məktəbində Dr. Jeremy Siegel bu sahəyə bir sıra əla araşdırmalar aparmışdır ki, ardıcıl mənfəətə malik olan aşağı qiymətli səhmlər daha uzun ömürlü, daha çox zəngin qiymətli, daha yüksək artım müşahidəçilərindən daha yaxşı çıxış tapır. Uzun müddətli, mühafizəkar investorların uğurlu strategiyaları ilə maraqlansanız, o, bu barədə ətraflı oxumağa dəyər olan kitablarında geniş yayılmışdır. Bir adam kifayət qədər uzun müddətə və qazma, sərfəli, ucuz müəssisələrdə paya malik olduqda çox zəngin ola bilər.
6. Bir Artıq Borsa Bəzən yüksək Dividend Veriminə sahibdir
Nəhayət, ucuz bir səhm tapdığınız bir iş, işin orta hesabla müqayisədə çox dividend gəliri təqdim etdiyinə baxmayaraq hələ də 50% -dən 60% -ə qədər dividend ödəmə nisbəti var . Çətin böyümək ehtimalı olmasa da, bu ailəniz üçün passiv gəlirlərin böyük generatorları ola bilər və 1929-1933 və ya 1973-1974 illəri arasında görülən fəlakətli fond bazarı çökmələrinə qarşı yastığı təmin etməyə kömək edə bilər. Qaytarma hesablamasının bir hissəsi Roth IRA və ya 401 (k) planı kimi bir vergi sığınacaq fondunda iştirak etdiyinizə və ya onların Federal, dövlət, və yerli vergilərinizi yaşadığınız yerdən asılı olaraq.