Qarşılıqlı fondlarınıza Vergilərinizi İkitərəfli Ödənməyin
Qarşılıqlı fondlar necə vergiyə cəlb edilir
Qarşılıqlı fondlar səhmlər kimi digər investisiya qiymətli kağızları ilə eyni deyildir, çünki onlar birbaşa portfeldirlər, onlarla və ya digər yüzlərlə digər qiymətli kağızlar təşkil edən birləşdirilmiş investisiyalar adlanırlar.
Buna görə qarşılıqlı fondun bir hissəsi kimi vergi tutulan fəaliyyət, qarşılıqlı investorun sizə vergi öhdəliyi boyunca keçir. Məsələn, qarşılıqlı fondunuzdakı bir səhmdarı dividendlər ödəyirsə, fond müdiri daha sonra səhməni özünə ödəmişdən daha yüksək dəyərdə satarsa, iki səviyyədə vergini ödəyəcəksiniz: 1) dividend vergisi, ümumiyyətlə gəlir kimi vergiyə cəlb edilir və 2) kapital mənfəət dərəcələri ilə vergiyə cəlb ediləcək sermaye gəlir vergisi.
Bir neçə aydır yalnız qarşılıqlı fond təşkil etdiyinizdə və heç bir səhm satmadığınız təqdirdə, uzunmüddətli kapital mənfəətinin paylanmasını (bir ildən çox müddətə fond fondunun yerləşdirildiyini nəzərə alsaq) . Buna görə sizə paylanan vergilər, öz investisiyalarınız üçün deyil, qarşılıqlı fonddakı fəaliyyətlərdir
Həmçinin baxın: qarşılıqlı fond dividendləri necə vergiyə cəlb edilir
İkiqat ödənişli qarşılıqlı fond vergilərinin çoxsaylı ümumi xətti
Artıq 5 il keçdi və qarşılıqlı fondunuzu satarsınız.
Həmçinin, yatırılan investisiyanızın orijinal investisiyalarının qarşılıqlı fondda 10,000 ABŞ dolları dəyərində olduğunu və 5 il ərzində hər il dörddəbir dividendlər ödəməsini düşünək. Əhəmiyyətli uzunmüddətli investor olmağınız üçün, bütün dividendləriniz qarşılıqlı fondunuzun daha çox payına yenidən investisiya qoydu. İnvestisiya fondunu satmaq üçün getdiyinizdə, qarşılıqlı fond və onun payı qiymətinin yüksəlməsi, o cümlədən dividend reinvestment də daxil olmaqla, yaxşı bir iş etdiniz.
Fondun 10 min dollar aldığı və 15,000 dollar satdığınız üçün, 5,000 dollar vergi ödəyəcəksiniz. Eyni səhvləri edən milyonlarla digər investor kimi olsanız, bəli "vergilərdə" 5000 dollar vergi ödəyəcəksiniz. Ancaq səhv olar və beləliklə vergilərdən çoxunu ödəyəcəksən!
Niyə bu, soruşursunuz? Unutmayın ki, orijinal investisiyanız $ 10,000 idi, lakin eyni zamanda dividendləriniz üçün 2 min dollar sərmayə yatırdınız. Buna görə sizin əsasınız $ 12,000 və vergiyə cəlb olunan gəlir 3000 dollardır (5000 dollar deyil)!
Ümumi vergi səhvlərinin bu qədər asanlıqla necə yaranacağını necə görürsən? Mənim nümunəm burada sadələşdirilmişdir və kompensasiya faizini nəzərə almır, lakin dərs eynidır: investorların çoxu qarşılıqlı fondlara öz cibinə sərmayə qoyduqları məbləğ vergi hesabatlarına görə orijinal investisiya məbləği və ya "əsas" hesab edirlər. Ancaq IRS bütün yenidən təşəbbüslü dividend və kapital mənfəət paylamaları "investisiyalar" hesab edir.
Siz sadəcə olaraq qarşılıqlı fond hesabatlarının bütün saxlanılması və investisiya edilmiş bütün məbləğlərə və daha da vacib olaraq, "yenidən investisiya" məbləğlərinə diqqət yetirməklə eyni səhvdən qaçınmaq olar. Siz həmçinin IRS Bülleteninə 550 istinad edə bilərsiz.
Həyatınızın üzərində gedərkən daha da yaxşıdır, bəyanatlarınızı saxlayaraq vergi mütəxəssisinizə köçürün.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün verilir və vergi məsləhət və ya investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.