İnkişaf və gəlirlərin qarşılıqlı fondlarının tərifi və nümunələri
Həqiqətən, Dave danışmanlara təfərrüatlarını buraxır, sadəcə olaraq sadiq qarşılıqlı fondun rəhbərliyi böyümə və gəlir məqsədinə sərmayə qoymaq üçün bir sıra fikir və ehtiyatlarla təmin edəcəkdir.
Büdcə və gəlir mənbələri hansılardır?
İnkişaf və gəlirin sadə tərifi, həm böyümə, həm də gəlir mənbələrinə investisiya qoymaqdan ibarətdir .
Bu, hələ də aldadıcı geniş bir tərifdir, çünki böyümə geniş bir investisiya qoyuluşu məqsədi daşıyır və gəlirin səhmləri və ya istiqrazlarını (ya da hər ikisini) göstərə bilər. Hətta demək olar ki, müxtəlif fond və istiqrazlar fondlarından ibarət olan qarşılıqlı fondların diversifikasiyalı portfeli bir artım və gəlir məqsədi hesab olunur.
Artım səhmləri şirkətin mənfəətlərini orta şirkətdən daha sürətli inkişaf potensialına malik olan şirkətlərin qiymətli kağızlarıdır. Gəlir ehtiyatları yuxarı ortalama dividendləri ödəyənlərdir. Daha sabit sabit gəlir kateqoriyasına daxil olan istiqrazlar investorun marağına görə ödənişli gəlir mənbəyidir.
Diqqətin böyüməsi və gəliri
Mən Deyv Ramsey kimi sevirəm və hər kəsə öz investisiya fonduna investisiya qoymağa başladığım səbəblərdən biri olduğunu söyləyəndən xoşbəxtəm. Bu da mənim öz investisiya konsaltinq şirkətinə başlamağa və təvazökar investisiyalar fonduna çevrilməyə gətirib çıxarır.
Dave də şeyləri çox sadə saxlamaqda yaxşıdır. Diqqətlə son dərəcə vurğulayıram. Bu yaxşı bir səbəbdir: Bəzən şeyləri sadələşdirmək bir sözün, sözün və ya konsepsiyanın mənasını azalda bilər. Deyv Ramsey hər kəsə aldatmaq istəyir, lakin çox sadələşdirilmişdir, ümumi rəhbərlik xüsusi məsləhətdən uzaqdır və onun dinləyicilərinin bunu başa düşməsi vacibdir.
Bir çox artım və gəlir mənbəyi əlverişli şəkildə "formalaşan" fonunda "böyümə və gəlir" sözünü ehtiva edir. Bu, investisiyaları asanlaşdırır, doğrudurmu? Bəlkə də asan, amma daha yaxşı deyil. Məsələn, son illərdə ən yaxşı fəaliyyət göstərən artım və gəlir fondlarından biri Calamos Growth & Income (CGIIX). Bu fond səhmlərdən deyil, konvertasiya olunan istiqrazlardan ibarət deyil; böyük bir fərq var. Digər bir nümunə Vanguard Growth & Income (VQNPX), yalnız səhmlərə sərmayə qoyurlar (artım səhmləri və dəyər ehtiyatları).
Portfelin İnkişafı və İnkişafı və Mənfəətinə dair məsləhətlər
Mən qarşılıqlı fond növü kimi böyümə və gəlir fonduna sərmayə yatırmağın səhvini etiraf etməyəcəyəm, ancaq mən sizə qarşılıqlı fondların portfeli qurmağı və sizin ehtiyaclarınızı ən yaxşı şəkildə yerinə yetirən bir investisiya obyekti yaratmağı təklif edəcəyəm. Büdcə və gəlir mənbələrinə xas olan bir şey yoxdur, amma böyük bir auditoriyanı müəyyən bir fond növü satın almaq və saxlamaq üçün uyğun olduğunu söyləməklə səhv bir şey var.
Bundan əlavə, həmişə böyümə və gəlir kimi qiymətləndirilə bilən vəsait var ki, həmişə bu cür təsnif olunmur. Məsələn, S & P 500 Index fondları təbii olaraq böyümə ehtiyatları və dəyər (gəlir) ehtiyatlarının birləşməsini tutacaqdır. Bir investor zaten belə bir fon tutsa və milyonlarca bir şey varsa, başqa bir artım və gəlir fonduna ehtiyac yoxdur.
Amma dediklərimin hamısında mənim yazıma baxmayaraq burada fərdi şəkildə tətbiq oluna biləcək və ya olmaya biləcək ümumi məlumatlar var. Buna görə investorların fərdi hədəflərinə və riskin dözümlülüklərinə uyğun bir fon tapması və bir perspektivi oxumaq və ya qulaq asmaq yerinə öz ev ödevlərini etmək vacibdir. Başqa bir variant yaxşı bir investisiya məsləhətçisi işə götürməkdir.