Bu serialda göstərilən tablolar istiqrazlar və ya xəzinədarlıq qiymətli kağızları kimi digər təhlükəsiz investisiyalara nisbətən birja performansını göstərir. Dönüşlər, yuvarlanan endeksin qaytarılması şəklində göstərilir.
01 S & P 500 İndeksi Rolling Birjası Geri Dönür
Rolling qaynaqları təqvim ili ilə getmir; Bunun əvəzinə, hər ay, seçilmiş tarixi vaxt çərçivəsindən başlayaraq, hər aydan başlayaraq hər bir il, üç il, beş il və s. Rolling returns, fond bazarının həm yaxşı, həm də pis dövrlər üzərində necə performans göstərdiyini böyük bir şəkil verir. Yalnız orta hesabla baxdığınızda bu tam görünüşü almırsınız. Orta yuxarı və aşağı çırpıntıları düzəldir.
Qısa müddət ərzində S & P 500 İndeks fondu , investisiyaların müddətindən asılı olaraq, olduqca yüksək gəlirlər və ya olduqca aşağı gəlirlər əldə edə bilər. Yukarıdaki grafik, S & P 500 Endeksinin 1, 3, 5, 10, 15 ve 20 illik yuvarlanma endeksini 1973 - Yanvar 2016 döneminde gözden geçiriyor.
Ən pis bir illik yayma zamanı çərçivəsi -43% -dir. Bu, 2009-cu ilin fevral ayında sona çatan on iki ay ərzində baş vermişdir. Ən yaxşı bir illik göstərici indeksi, 1983-cü ilin iyun ayında sona çatan on iki ay ərzində baş verən 61% xərcini təmin etmişdir.
Əgər uzunmüddətli investor olsaydınız, ən pis iyirmi il ildə bir illik 6,4% qaytarmağı təslim etdi. Bu, 1979-cu ilin mayında başa çatan iyirmi il ərzində baş verib. Ən yaxşı iyirmi il 2000-ci ilin martında başa çatan iyirmi il ərzində baş verən orta illik 18% -ə çatdı.
02 Bir illik Rolling Time çərçivələri
Qısa müddətli dövrlər ərzində səhmdar indeksləri investisiyaların müddətinə əsasən olduqca yüksək gəlirlər və ya inanılmaz dərəcədə az gəlir gətirə bilər.
Yuxarıda göstərilən tablo, S & P 500 İndeksinin bir illik qaytarılmasını və 1973-cü ilin yanvarından 2016-cı ilin dekabrından üç müxtəlif istiqraz indeksi və Russell 2000 Index yanvar 1979-ci ilin dekabrından 2016-cı ilin dekabrına qədər yekunlaşdığını görür (The Russell 2000 Index kiçik kapakların performansını izləyir və məlumat yanvar 1979-cu ildən əvvəl mövcud deyil.)
Russell 2000 Index, ən uzaqda, 2009-cu ilin fevral ayında sona çatan on iki ay ərzində ən aşağı 1 illik qaytarma -42% endirimini təmin etdi. 97% -nin ən yaxşı bir illik qaytarılması on iki ayda 1983-cü ilin iyununda sona çatdı.
Aralıq istiqrazlar üçün ən yaxşı 12 aylıq olanı müqayisə etdikdə, onlar 27,9% -ni təşkil edirdilər və 1,7% -i aşağı düşdükləri yerdədirlər. Bu, səhmlər ilə gördüyünüzdən daha çox daralır.
03 Üç illik müddət çərçivələri
Bir neçə il ərzində nəzərdən keçirildikdə, səhm indeksləri sərmayə müddətinizə əsasən yüksək gəlirlər və ya aşağı gəlirlər əldə edə bilər. Birja bazarında pul qazanmayacağınız üç illik dövrlər var.
Yuxarıda göstərilən chart S & P 500 İndeksinin üç illik gəlirlərini və 1973-cü ilin yanvarından 2016-cı ilin dekabrından üç fərqli istiqraz indeksi və Russell 2000 Index yanvar 1979-ci ilin dekabrından 2016-cı ilin dekabrına qədər yekunlaşır.
Portağalda göstərilən uzunmüddətli dövlət istiqrazları, 1981-ci ilin sentyabr ayında bitən üç il ərzində ən pis üç illik qaytarma -6% -ni təslim etdi. Onların ən yaxşı üç illik qaytarılması 25% 1986-cı ilin avqustunda sona çatan üç il ərzində baş verib. .
04 Beş illik müddət çərçivələri
Yuxarıda göstərilən chart S & P 500 İndeksinin beş illik qaytarılmasını və 1973-cü ilin yanvarından 2016-cı ilin dekabrından üç fərqli istiqraz indeksinə və Russell 2000 Index yanvar 1979-ci ilin dekabrından 2016-cı ilin dekabrına kimi yekunlaşır.
Parlaq qırmızı ilə göstərilən S & P 500 indeksi, 2009-cu ilin fevral ayında sona çatan beş il ərzində ən pis beş illik qaytarma -6,6% qayıdır. Ən yaxşı beş illik qaytarma, 1987-ci ilin iyul ayında bitən beş ildə .
05 On illik müddət çərçivələri
Daha uzun müddət ərzində səhmlər kimi dəyişkən investisiyalarda da mənfi mənfəətlərlə qarşılaşacaqsınız.
Yuxarıda göstərilən tablo, S & P 500 İndeksinin on illik qaytarılmasını və 1973-cü ilin yanvarından 2016-cı ilin dekabrından üç fərqli istiqraz indeksinə və Russell 2000 Index yanvar 1979-dan dekabr 2016-yə qədər gəlir.
Parlaq qırmızı ilə göstərilən S & P 500 indeksi, 2009-cu ilin fevral ayında sona çatan on il ərzində illik ən aşağı on illik qaytarma əmanətini çatdırdı. Ən yaxşı 10 illik gəlir, illik 20%, on il ərzində 2000-ci ilin avqustunda sona çatdı.
06 müxtəlif on beş illik müddət çərçivələri
İnvestisiya etdiyiniz zamanın daha uzun sürdüyünə görə, bir səhmdar indeks fonduna investisiya qoyarkən mənfi gəlirlərinizi daha az ehtimal edə bilərsiniz.
Yuxarıda göstərilən tablo S & P 500 İndeksinin on beş illik qaytarılmasını və 1973-cü ilin yanvarından 2016-cı ilin dekabrından üç fərqli istiqraz indeksinə və Russell 2000 Index yanvar 1979-dan dekabr 2016-yə qədər gəlir.
Parlaq qırmızı şəklində göstərilən S & P 500 indeksi, 2015-ci ilin avqustunda sona çatan on beş il ərzində ən az on beş illik qaytarılmasını təmin etmişdir. İlin ən yaxşı on beş illik qaytarılması iyulda bitən on beş il ərzində baş vermişdir 1997.
07 Yeddi illik müddət çərçivələri
Yirmi il müddətinə baxarkən səhmlər pis iyirmi illik dövrlərdə də müsbət yekunları çatdırdı.
Yuxarıda göstərilən şəkil 1979-cu ilin yanvarından 2016-cı ilin dekabr ayından iyirmi illik gəlir əldə etməsinə baxır.
Parlaq qırmızı ilə göstərilən S & P 500 indeksi, 1979-cu ilin mayında başa çatan iyirmi il ərzində ən yaxşı yirmi illik qaytarılmasını 6,4% ödəmişdi. Yılın ən yaxşı iyirmi illik qaytarılması martda bitən iyirmi il ərzində baş verib. 2000.
Bu məlumatları öyrənərkən ehtiyatlı olmaq üçün bir şey; tarixi istiqrazın qaytarılması olduqca layiqli görünür! Bunun çoxu faiz dərəcəsi azalıb. Faiz dərəcələri tədricən sonrakı onilliklər ərzində getdikcə artacaqsa, istiqraz indeksi yekunları böyük görünməyəcək.