Sizin vəziyyətinizə görə düzgün investisiya məsləhətçisini tapın
Bu yazıda beynəlxalq investisiya məsləhətçisini, soruşmaq üçün bəzi vacib sualları və digər əhəmiyyətli düşüncələri necə tapa biləcəyik.
Doğru Maliyyə Müşaviri tapmaq
Maliyyə məsləhətçisini tapmaq üçün bir çox müxtəlif yol var, lakin beynəlxalq təcrübəyə malik məsləhətçiləri tapmaq çətin ola bilər. Bu, bir çox variantları olmaya biləcək kiçik bir şəhərdə yaşasanız, bu xüsusilə doğrudur. Yaxşı xəbər, siz ya variantda variantlarınız var.
Maliyyə məsləhətçiləri üçün başlamağın ən yaxşı yeri CFP-in Planlaşdırma Planı səhifəsinə baxın, bu da akkreditə edilmiş investisiya məsləhətçiləri üçün axtarış imkanı verir. Veb səhifə onların kompensasiya üsulu, minimum investisiya tələbləri, intizam tarixi, qısa tərcümeyi-halları ilə yanaşı yerli variantları da təmin edir. Mütəxəssislər bölməsində, beynəlxalq investisiya və digər mühüm kriteriyalara baxa bilərsiniz.
Bölgənizdə heç bir beynəlxalq maliyyə müşaviri yoxdursa, beynəlxalq fondların portfelinizə daxil edilməsi barədə ənənəvi maliyyə məsləhətçisindən soruşmaq istərdiniz .
Bir çox maliyyə məsləhətçiləri beynəlxalq investisiyaların bir portfelə daxil olma təcrübəsinə malikdir və bəzi tövsiyələrə malik ola bilər. Beynəlxalq investisiya və diversifikasiya təkliflərinə gəldikdə onların yanaşmasını başa düşmək üçün suallar vermək vacibdir.
Beynəlxalq Məsləhətçilər Fonları ilə
Bəzi beynəlxalq investisiya məsləhətçiləri müştərilərə beynəlxalq bazarlara məruz qalmağı təmin etmək üçün öz investisiya fondlarını idarə edirlər.
Bu hallarda, investorlar mütləq müştərilər olmadan bu məsləhətçilərdən qarşılıqlı fondları ala bilərlər. Məkanın ən böyük məsləhətçilərindən bir çoxu Schwab, Fidelity və Vanguard kimi tanınmış şirkətlərdir, ancaq siz də özünüzü bir yer hazırlayan kiçik məsləhətçiləri nəzərdən keçirə bilərsiniz.
İnvestisiya fondları ilə bir neçə kiçik beynəlxalq investisiya məsləhətçisi daxildir:
- Oakmark: Məsləhətçi dəyərli imkanların müəyyənləşdirilməsinə yönəlmiş ardıcıl investisiya fəlsəfəsini və prosesini tətbiq etməyə yönəldilmişdir. Fondun adətən 75-dən çox qiymətli kağızlar saxlayır, rəhbərlik isə oyunda 'dəri' çoxdur.
- Hartford: İnsan mərkəzli investisiyaya yönəlmiş məsləhətçi, yəni unikal investisiya məqsədlərinə uyğun gələn vəsaitlərin yaradılması. Məsələn, strateji beta ETF'ler risk-optimallaşdırılmış strategiyaları istifadə etmək üçün asanlaşdırır.
- Domini: Məsləhətçi, investorlar üçün rəqabət maliyyə yekunları ilə yanaşı, müsbət sosial və ətraf mühitə uyğun nəticələr əldə etməklə dünyadakı sosial məsuliyyətli investisiyalara yönəldilmişdir.
Siz USNews və ya Morningstar və digər saytlar vasitəsilə mövcud müxtəlif qarşılıqlı fond treyderlər kimi saytlardan istifadə edərək qarşılıqlı fondların siyahısını tapa bilərsiniz.
Məsləhətçilərə suallar
Bir maliyyə məsləhətçisini təyin etdikdən sonra, siz düzgün cavabdehlik və ehtiyaclarınız üçün yaxşı uyğun olduğundan əmin olmaq üçün onlara müsahibə vermək istərdiniz.
Həmişə yaxşı yola çıxacaqsınız deyə, investisiya məsləhətçiləri "üz-üzə" ilə görüşmək yaxşı bir fikirdir.
Soruşmaq üçün bəzi vacib məsələlər bunlardır:
- Beynəlxalq investisiyaların hansı təcrübəsi var?
- Nə lisenziyanı saxlayırsınız? SEC, dövlət və ya FINRA ilə qeydiyyatdan keçdinizmi?
- Xidmətləriniz üçün necə ödənilirsiniz? Oranınız və komissiyanız nədir?
- Heç bir hökumət tənzimləyicisi tərəfindən intizam alındı və ya bir müştəri tərəfindən iddia açıldı mı?
- Bana forma ADV- in hər iki hissəsinin bir nüsxəsini göndərə bilərsinizmi?
İnvestisiya məsləhətçisinin sizin ehtiyaclarınıza uyğun olmasını təmin etmək üçün lazımi səy göstərməyin vacibdir. Xüsusilə, düzgün qaydada qeydiyyatdan keçmiş, ödəniş əsasında işləyən məsləhətçiləri (komissiya olmadıqları) və tənzimləyicilərlə və müştərilərlə əlaqədardır.
Qarşılıqlı fondları nəzərdən keçirərkən, fondun risk və mükafat profilinə dair daha çox məlumat əldə etmək üçün hər fondun prospektusunu endirməlisiniz.
Həm də maraqlandıran vəsaitləri öz yanaşmaları barədə daha ətraflı öyrənmək və bunun yaxşı bir uyğunlaşma təmin etmək üçün yaxşı bir fikir ola bilər.
Aşağı xətt
Beynəlxalq investisiya məsləhətçiləri fərdi investorların öz portfellərinə xarici bazarlara məruz qalmasına kömək edə bilər. Bir çox investisiya məsləhətçisi öz investor fondlarını da fəaliyyət göstərir, bu da investorların ənənəvi maliyyə məsləhətçisi olmadan keçməsinə kömək edə bilər. Bu vəsaitlərə sərmayə qoymadan əvvəl, lazımi səy göstərməyi və bütün suallarınızın cavablandırılmasını təmin etməli və fondlar sizin portfeliniz üçün yaxşı bir seçimdir.