Ən Yaxşı Qarşılıqlı Fondların Farklı Seçimi təklif edilməlidir
Fidelity, bir çox müxtəlif kateqoriyalarda onlarla ucuz, ən yaxşı performanslı qarşılıqlı fondlara malikdir. Fidelity ən yaxşı fəal idarə olunan vəsaitləri ilə tanış olmasına baxmayaraq, bazarda mövcud olan ən ucuz indeksli fondları təklif edirlər. Buna görə də Fidelity bu gün investisiya kainatında ən yaxşı yük-qarşılıqlı qarşılıqlı fondu şirkətlərindən biri olmasından bəhs edir.
Ən yaxşı Fidelity fondlarının bu siyahısında biz Fidelity-in ən yaxşı əməyi olan üç kateqoriyaya bölünəcəyik: 1) Ən yaxşı Aktiv İdarəetmə Fondu, 2) Ən Yaxşı İndeks Fondu və 3) Ən Yaxşı Balanslı Fondu.
Ən yaxşı Fidelity fondlarını seçməkdə ümumi metodologiya: Fəal idarə olunan vəsaitlər üçün, fondun nisbi göstəricisini, ən azı beş il menecer vəzifəsini icra edən uzunmüddətli performansı görmək istədim və onları digər fondlardan ayırd edən unikal keyfiyyətləri siyahıda.
İndeks fondları üçün bir sıra siyahı istədi amma ilk növbədə aşağı xərc dərəcələri ilə müxtəlifləşdirilmiş vəsaitlərə baxdıq.
Balanslaşdırılmış vəsaitlər üçün, mən müxtəlif investorlar üçün işləyə biləcək ən azı seçimləri, güclü performans reyestrini və diversifikasiya edilmiş portfelləri axtarırdım.
Ən yaxşı sadiqlik fondları: Aktiv olaraq idarə olunur
Aktiv olaraq idarə olunan vəsaitlər adından göründüyü kimi - menecerin öz razılığına uyğun olaraq satdığı investisiya qiymətli kağızlarının portfeli, adətən nisbi göstəricinin məğlub edilməməsi məqsədi ilə.
Məsələn, aktiv olaraq idarə olunan böyük kapalı fond qarşılıqlı fond, ümid edir ki, daha çox təqvim ili ərzində S & P 500 Index'dən daha yaxşıdır və indeksdən daha yaxşı olan uzunmüddətli gəlirlərə sahib olmalıdır.
Fidelity-dən dörd fəal idarə olunan vəsait, xüsusən uzunmüddətli (yəni 5- və ya 10-illik illik yekunları) müqayisədə, onların müvafiq göstəricilərindən daha yaxşı nəticələrə malikdirlər:
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Bu böyük kapalı fond endeksinin fondu, eyni meneceri olan Will Danoff, 25 ildən çoxdur və performans izləri rekord göstəricidir. Fondun 1990-cı ildən başlayaraq, FCNTX ortaq fondu dünyada nadir bir feat olan 12% -dən çox gəlir əldə etmişdir. Fond fondun səhmlərinin və qiymətli kağızların payını artırır, onların əksəriyyəti böyük qapaqdır və bir neçə orta qapaq səhmləri ilə qarışıqdır. FCNTX üçün xərc nisbəti makul 0,71% və minimum ilkin satınalma $ 2,500 təşkil edir.
- Fidelity Strateji Dividend & Income (FSDIX): Bu 4 ulduzlu fond, səhmdarlar üçün dividend şəklində gəlir əldə etmək məqsədilə əsasən qiymətli kağızlara sərmayə qoyur. Fondun da artım məqsədi var. Buna görə FSDIX gəlir məqsədləri üçün vəsait almaq istəyən təqaüdçü insanlar üçün yaxşı bir seçim ola bilər, lakin uzunmüddətli kapital baxımını arayan investorlar üçün yaxşı bir uyğunlaşma ola bilər. FSDIX üçün xərc nisbəti 0.78% -dir və minimum ilkin satınalma $ 2,500 təşkil edir.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Bu sağlamlıq sektoru fondudur , yəni səhmdar fondları ilk növbədə səhiyyə sahəsində olan şirkətlərə, bio-texnologiya sektoruna yönəldir. Bio-texnologiya sağlamlıq ehtiyatlarının böyük bir qiymətləndirmə potensialına malik olmasına baxmayaraq, onlar qısa müddətdə ciddi azalmalara səbəb ola bilər. Buna görə FBIOX hesab edilə bilər və təcavüzkar fond fondudur , yəni investisiyaların yuxarı və aşağı düşməsinə qarşı olmayan uzunmüddətli investorlar üçün uyğun gəlir. FBIOX üçün xərc nisbəti 0,73% -dir və minimum ilkin satınalma $ 2,500 təşkil edir.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Bu 5 ulduzlu fond, 1997-ci ildən bu yana FDGRX rəhbərliyində olan təcrübəli menecer Steven Wimerdən faydalanan üst səviyyəli qarşılıqlı fondun bir nümunəsidir. Fond ilk növbədə böyük kapağa menecerin hesabladığı səhmlər yuxarıda ortalama böyümə potensialına malikdir. FDGRX üçün xərc nisbəti 0.88% -dir və minimum ilkin satınalma $ 2,500 təşkil edir. Qeyd: 2016-cı il iyunun 20-dək FDGRX yeni sərmayəçilərə bağlanıb.
Ən Yaxşı Fidelity Fondu: İndeks Fonları
Fidelity bazarda ən ucuz endeksli fondlardan birinə sahibdir. Bir çox indeks fondunu təklif etsələr də, onların ən yaxşı passiv idarə olunan üç təklifini burada qeyd edəcəyik:
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). Bazarda ən yaxşı S & P 500 İndeks fondlarından biri olan FUSEX, S & P 500'ü izləmək üçün böyük bir iş görür və bütün qarşılıqlı maliyyə köməyində ən aşağı xərc nisbətlərindən (0.095%) birinə sahibdir. ABŞ-ın ən böyük səhmdarlarının 500-dən çoxuna məruz qaldığı üçün, FUSEX uzunmüddətli fond portfelinə yaxşı əsas tutur. FUSEX üçün minimum ilkin investisiya $ 2,500 təşkil edir.
- Fidelity ABŞ Bond İndeksi (FBIDX): ABŞ istiqraz bazarını əhatə etmənin yaxşı bir işi olan Fidelity indeksi fondunu arıyorsanız, Barclays Capital ABŞ Bond İndeksini izləyən FBIDX hesabını nəzərdən keçirmək istəyə bilərsiniz. Bu, bu bond indeks fondunun səhmdarı deməkdir ki, FBIDX-in istiqraz bazarını əhatə edən diversifikasiyalı holding təşkil edərək minlərlə istiqrazlara məruz qalacaq. FBIDX üçün xərc nisbəti yüzdə 0.20, minimum satınalma isə 2500 dollardır.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Əgər orta kap qabiliyyətinə məruz qalmağı təklif edən görkəmli qarşılıqlı fondun olmasını istəyirsinizsə, FMEIX bu kateqoriyadan satın ala biləcək ən yaxşı vəsaitlərdən biridir. Bu 5 ulduzlu fond Russel Mid Cap İndeksini izləyir, FMEIX səhmdarları demək olar ki, orta kapitallaşmanın 300-ə yaxın ehtiyatına malik olacaq. Mid-cap ehtiyatları böyük həcmli ehtiyatlara nisbətən daha böyük artım potensialına malikdir, lakin bu da daha böyük qısamüddətli azalmalara yol aça bilər. Bu, FMEIX-in təhlükə nisbətən yüksək tolerantlığı olan uzunmüddətli investorlar üçün ən uyğun olan təcavüzkar bir holdinq təşkil edir. FMEIX üçün xərc nisbəti aşağı 0,16% və minimum ilkin satınalma $ 2,500 təşkil edir.
Ən yaxşı Sədaqət Fondu: Balanslı Fonlar
Balanslaşdırılmış fondlar səhmlərin, istiqrazların və pulların balansına sərf edirlər, dolayısı ilə "balanslaşdırılmış" moniker. Onlar yalnız bir fond və ya qurmaq üçün möhkəm əsas keçirmək istəyənlər üçün investisiya etmək istəyən investorlar üçün ağıllı investisiya seçim ola bilər.
- Fidelity Balanced (FBALX): FBALX-in səhmdarları demək olar ki, üçdə üç hissəsi və üçdə bir hissəsinin orta təhlükəli aktivlərin yerləşdirilməsini nəzərdə tutur. Bu qarışıq 100% səhmlər portfelindən daha az risk olsa da, uzun müddətli bəyannamələr tarixən təmiz bir fond fonduna gözlədiyinizə yaxındır. Fondun 30 il əvvəl qurulduğu gündən etibarən FBALX təxminən 9% orta gəlir dərəcəsi qazandı. FBALX üçün xərc nisbəti 0,56% -dir və minimum ilkin satınalma $ 2,500 təşkil edir.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Bu fond Fidelity-dən "azadlıq" fondlarından biridir və bu, qrupun ən mühafizəkarlarıdır. Bunun məqsədi əsasını saxlayarkən gəlir təmin etməkdir. Bu səbəbdən, fond onların balansını artırmaqdan daha çox şeyi saxlamaqda maraqlı olan investorlar üçün ən münasibdir. FFFAX üçün xərc nisbəti yüzdə 0,49 'dır və ilk satınalma minimum 2500 dollardır.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Bu 5 ulduzlu fond, portfelin təxminən 20% -ni təşkil edən səhmdarın balansı ilə investisiyanın böyümə və gəlir aspektlərini yerinə yetirə bilər və portfelin təxminən 80% -i olan istiqrazların yerləşdirilməsi . Buna görə bazar riski bir istiqraz fondundan daha yüksək, lakin fond fondundan daha aşağıdır. Lakin uzunmüddətli gəlirlər ən çox borc fondundan daha yüksəkdir. FAGIX üçün xərc nisbəti yüzdə 0.72, minimum satınalma isə 2500 dollardır.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.