Dönüşlər təxmin edilə bilməz, ancaq tarixi nümunələr faydalı ola bilər
Borsa necə tez-tez pul itirir?
Mənfi birja bazarının qaytarılması ortalama olaraq hər dörd ildən birində baş verir. Müsbət illər çox mənfi illərdən daha ağırdır.
S & P 500 İndeksinin orta illik gəliri 1973 - 2016-cı ildəkindən təxminən 11.69% təşkil etmişdir. Hər hansı bir ildə qazandığınız faktiki gəlirin orta hesabla müqayisədə çox fərqli olması ehtimal olunur.
KİV bazar tənzimləmələri və bazarları ayıran bir çox danışıqlar edir.
- Bir bazar tənzimləmə , fond bazarının əvvəlki səviyyədən 10% -dən aşağı düşdüyünü bildirir. Bu, ilin ortasında baş verə bilər və bazar ilin sonuna kimi bərpa oluna bilər, belə ki, bazar düzəlişi heç bir zaman təqvim ili qaytarılmayacaq qədər görünə bilməz.
- Bir ayı bazarı , bazar əvvəlki səviyyədən 20% -dən aşağı olduqda baş verir. Ən çox ayı bazarı təxminən bir il davam edir. Aşağıdakı məlumatlarda iki ayı bazarını görürsünüz; 2002 və 2008-ci illərdə.
Qayğısızlıq nümunəsi müxtəlif onilliklər ərzində dəyişə bilər. Emeklilikte, pensiya müddətində bir çox mənfi illər erkən baş verən pis bir təsirə məruz qaldığınız, ardıcıllıq riskidir . Yoxsul illər gözlədiyi kimi, səhmlərə sərmayə qoymamaq demək deyil; bu, sadəcə olaraq, realist gözləmələri müəyyən etmək lazımdır.
Bazarda vəsaitin vaxtı
Aşağı illər təsir göstərir, lakin onların təsir etdiyinin dərəcəsi tez-tez investisiyaya və ya çıxmaq qərarına gəldikdə müəyyənləşdirilir. Uzunmüddətli perspektivli bir investor böyük gəlir əldə edə bilər, qısa müddətli görünüşü olan və pis bir ildən sonra girov götürən bir itki ola bilər.
Məsələn, 2008-ci ildə S & P 500 dəyəri 37% itirdi. İlin əvvəlində indeks fondundakı 1,000 dolları sərf etsəniz, ilin sonunda 37% - ya da 370 dollar həddinə çatacaqsan, ancaq o dövrdə investisiya satarsan, yalnız bir zərərdir. Lakin, o ildən bəri böyüklük, investisiyanız üçün dəyərini geri qaytarmaq üçün uzun illər çəkə bilər. 2008-ci ildən sonra başlanğıc dəyəriniz təqribən 630 dollar olardı. 2009-cu ildə 26,5% artım olmuşdur. Bu, dəyərinizi $ 797-ə qədər gətirdi ki, bu da $ 1000 başlanğıc nöqtəsindən azdır.
2010-cu ildə, əgər investisiya qaldığınız təqdirdə, başqa bir artımla 15.1% artmış olardınız. Pulu 917 dollara qədər çıxardı, hələ də tam bərpa olunmazdı. 2011-ci ildə başqa bir müsbət il baş verdi və daha bir təkan gördünüz, ancaq yalnız 2,1%. 2012-ci ilədək artımın 16% -i $ 1.088 investisiya dəyəri ilə yatırılan 1000 dollardan artıq olacaq.
Əgər 2008-ci ilədək sərmayə yatırdınızsa, sizə dağıdıcı deyildi. Əgər satdıqda və pulunuzu təhlükəsiz investisiyalara köçürdüysəniz, eyni müddət ərzində dəyərini bərpa edə bilməyəcəkdiniz.
Bu mənfi birja bazarının qaytarılması baş verəcəyi vaxtdan əvvəl kimsəni bilmir.
Əgər bir aylıq bazarda investisiya qalmağı istəmirsinizsə ya ehtiyatların xaricində qalmağınızdan və ya pul itirməyinizə hazır olmalısınızsa, çünki heç kim bazarda müvəqqəti girmək və çıxmaq və aşağı ildən qaçmaq üçün vaxt keçirməyəcəkdir .
Əgər sərmayə yatırsanız, aşağı illər gözləyin. Onlar ortaya çıxanda yer üzündə necə təəccüblənə bilər? Onlar meydana gələcəyini bilməli və uzun müddətli investisiya planınızla qalmalıyıq .
Təqvim qayıtdıqca Rolling Returns
Bir çox investor yanvar ayının 1-ə investisiya etməyəcək və dekabrın 31-də geri çəkilməyəcək, lakin bazarın yekunları bir təqvim ilində hesablana bilər. Geri qaytarmaların alternativ bir üsulu, fevral ayının mart ayına, martıdakı fevral və aprelin mart ayına olan sonrakı mart aylarına kimi 12 aylıq dövrlərin qaytarılmasını nəzərdə tutur.
Bir təqvim ilinin görünüşünün ötəri uzanan bir perspektiv üçün tarixi yuvarlanan qaynaqlarımın qrafiklərini nəzərdən keçirin. Təqvim ilinin yekunları aşağıdakı cədvəldə göstərilir.
| Tarixi S & P 500 indeksi birja bazarı qaytarır | |
| İl | Qaytar |
| 1986 | 18,5% |
| 1987 | 5.2% |
| 1988 | 16.8% |
| 1989 | 31,5% |
| 1990 | -3.1% |
| 1991 | 30.5% |
| 1992 | 7.6% |
| 1993 | 10.1% |
| 1994 | 1.3% |
| 1995 | 37,6% |
| 1996 | 23.1% |
| 1997 | 33,4% |
| 1998 | 28.6% |
| 1999 | 21.0% |
| 2000 | -9.1% |
| 2001 | -11.9% |
| 2002 | -22.1% |
| 2003 | 28.7% |
| 2004 | 10.9% |
| 2005 | 4.9% |
| 2006 | 15.8% |
| 2007 | 5.5% |
| 2008 | -37.0% |
| 2009 | 26.5% |
| 2010 | 15.1% |
| 2011 | 2.1% |
| 2012 | 16.0% |
| 2013 | 32.4% |
| 2014 | 13.7% |
| 2015 | 1.4% |
| 2016 | 11.9% |
* Ölçülərin Matrix Kitabından 2016 və DFA 2.0 proqram təminatını qaytarır.