Strateji yerləşdirmə uzunmüddətli perspektivə əsaslanır.
Strateji aktivlərin yerləşdirilməsinin əsasları, bazarların effektiv olduğunu deyən Müasir Portfolio nəzəriyyəsindəki bir şeydir və istiqamətdəki şeylərə "bahis" etməkdən daha çox, məhsuldarlıqdan faydalanmaq üçün statik bir yerləşdirmə təqib etməlidir.
Disiplinli bir strateji yanaşma istifadə edərək, mövcud bazar hadisələrinə əsaslanan emosional qısa müddətli qərarların qəbulundan qaçınmaq olar.
Bu necə işləyir
Müəyyənləşdirmə prosesi risk üçün tolerantlığınızı və investisiya müddətinizi qiymətləndirməklə başlayır. Uzun müddətli investisiya pulunuza ehtiyacınızmı nəzərdə tuta bilərikmi? Yəni daha aqressiv ola bilər və səhmlərə daha çox ayırırsınız. Bazar sıçrayarkən ya da aşağıya düşəndə sükunət, sərin və toplanacaqsınız? Bu da emosional olaraq daha aqressiv bir təsislə müşayiət olunan yüksək dəyişkənlikdən narahat olmayacaq.
Hər bir aktiv sinifinin uzunmüddətli gözlənilən gəlirləri və risk səviyyələrinə baxaraq pulun hər bir aktiv sinifində (pul, istiqraz və ya səhmlər kimi) pulunuzun nə qədər aqressiv olduğunuzu bildiyinizdən sonra bilirsiniz. Daha sonra, hər bir aktiv sinfi əlavə kateqoriyalara ayrılır; Səhmlər, məsələn, bir neçə alt kateqoriyanı adlandırmaq üçün böyük cap, kiçik cap, ABŞ, beynəlxalq və inkişaf etməkdə olan bazarlara ayrılacaqdı.
Daha sonra hər bir əsas kateqoriyaya hədəf faiz ayırmağı təyin edən strateji aktivlərin yerləşdirilməsi planını hazırlayırsınız; inkişaf etməkdə olan bazarlara 5%, ABŞ-a qədər 10% -ə qədər və s.
Sizə ayırmağı seçən və nəzarət edən balanslı qarşılıqlı fondlardan istifadə edərək strateji aktivlərin yerləşdirilməsi anlayışını izləyə bilərsiniz.
Bir çox 401 (k) planı da sizin üçün işi edən "model" portfel ayırmalarını təklif edir.
Strateji Aktiv Təyinatı nədir?
Strateji aktivlərin yerləşdirilməsi tövsiyəsi 70% səhmlər / 20% istiqrazlar / 10% pul və ya 60% səhmlər / 40% istiqrazlar var ki, təklif edə bilər. "70/20/10" portfelinin və ya "60/40" portfelinin adı verilmiş belə bir ayırma görürsünüz. Risk suallarınıza cavablarınıza əsaslanan strateji aktivlərin yerləşdirilməsi planının nümunəsini görmək üçün onlayn risk sorğusu və kalkulyatordan istifadə edə bilərsiniz.
Strateji aktivinizin yerləşdirilməsi müəyyən edildikdən sonra, portfel tipik olaraq əvvəlcədən müəyyənləşdirilmiş bir əsasda, məsələn, ilkin olaraq, orijinal yerləşdirməsinə bərabər balanslaşdırılmışdır.
Məsələn, 60% -lik səhmlərin yerləşdirilməsinə və 40% -i bir istiqrazın yerləşdirilməsinə hədəf alan ayırma modelinə sahibsiniz. Səhmlər böyük olmuş və portfelinin 70% -i səhmlərdən ibarətdir. Strateji aktivlərin bölüşdürülməsi, səhmlərin yerləşdirilməsini 60% -ə endirmək üçün ehtiyatlarda artıq 10% sataraq qazanc əldə etmək üçün deyir. İndi pulları istiqrazlara yatırdınız. Bəzi investisiyaların alt kateqoriyaları hər zaman yaxşıdır, bəziləri də yaxşı işlər görmürlər. Yaxşı işlər etdiyiniz kateqoriyalardan mənfəət əldə etməyinizi qüvvətləndirin.
Strateji aktivlərin yerləşdirilməsi yanaşması, bazarlarda baş verənlərə reaksiya vermək deyil, uzun müddət ərzində orijinal yerləşdirməyinizlə bağlıdır.
Düşünmək lazım olan bir şey: bütün həyatınızı eyni riskli tolerantlığınız ola bilər - uçuculuq bazarları ilə rahatlıq səviyyəniz yaxşı ola bilər. Lakin, təqaüdə pul çəkmək üçün vaxt gəldiyi üçün riskə daha az məruz qalmaq istəyə bilərsiniz.
Strateji vs Taktik
Strateji aktivlərin bölüşdürülməsi, investisiya kateqoriyalarında puldan necə çıxdığınızın vaxtı barədə taktiki ayırma ilə müqayisədə fərqlidir. Taktik aktivlərin yerləşdirilməsi yanaşmalarına daha çox pul köçürmələri daxildir. Taktik yanaşma daha çox təcrübəyə malikdir və təbii ki, daha yaxşı nəticələr verəcək heç bir zəmanət yoxdur.