Maliyyə məsləhətçisi məlumatlarını təsdiq edin və biznes etməzdən əvvəl şikayətlərini yoxlayın.
Maliyyə planlayıcısı, maliyyə məsləhətçisi, investisiya məsləhətçisi və ya broker ilə iş etməyin, əvvəlcə onların şikayətlərini yoxlayın və onların etibarlı məlumatlarını təsdiqləyin.
Bunu necə edirsiniz? İki sadə addımla.
Birincisi, onların hansı təşkilatdan və ya agentliyindən soruşurlar ki, onların işinə nəzarət edirlər
Cavab FINRA ya da SEC olmalıdır. FINRA Maliyyə Sənayesi Tənzimləmə Təşkilatını dəstəkləyir. SEC, Qiymətli Kağızlar və Birja Komissiyasına aiddir.
- Cavab FINRA'dırsa, məsləhətçi qiymətli kağızlar lisenziyasının bəzi növlərini, yaxud bir neçə lisenziyanı saxlayacaqdır. BrokerCheck funksiyasından FINRA saytında faylda şikayət varmı olmadığını görmək üçün istifadə edə bilərsiniz.
- Cavab SEC olduğunda SEC müşavirini və işləyən firmayı yoxlamaq üçün SEC saytında Investment Advisor axtarış sistemindən istifadə edə bilərsiniz.
Bəzi maliyyə məsləhətçiləri və ya maliyyə məsləhətçiləri həm də tənzimləyici orqanlarla qeydə alınırlar.
İkincisi, onlar hansı peşə təyinatlarını tutduqlarını soruşun
FINRA'da, təyinatı verən təşkilatın bir keçid ilə hər bir təyinatı tam olaraq qeyd edən investisiya sərhədlərini anlamaq adlanan bir səhifə var. Bu səhifəni bir təşkilatın üzərinə vurmaq üçün istifadə edə bilərsiniz, danışmanın həqiqətən onlar etdiyini söyləyən şəxsiyyət məlumatlarına sahib olub olmadığını yoxlayın və həmin etimadnamələrin nə demək olduğunu öyrənmək üçün istifadə edə bilərsiniz.
İnsanları CFP® təyinatını tutan maliyyə planlaşdırıcıları axtarmağa təşviq edirəm.
Planlaşdırıcınızın CFP® Təyinatı səhifəsini təsdiqləyin və bu təyinatı saxladıqlarını öyrənmək üçün bir məsləhətçinin adını yazmaq üçün gedin. Təəssüf ki, çoxsaylı sənədsiz hallarda, millət vəkili olmayan şəxslər etimadnaməsini istifadə etmədi. Bu cür aldatmağı yaxşı hiss edən kimsə ilə iş etmək istəmirsiniz.
Ona görə yoxlamaq vacibdir.
CPA, CFA, ChFC və RMA və ya RICP kimi vergi, investisiya, sığorta və pensiya planlaşdırma sahələrinə aid olan digər etibarlı məsləhətçi məlumatları var.
Lisenziyalar və etimadnamələr vacibdir. Sizin kimi insanlar ilə iş təcrübəsi olan bir məsləhətçi işə də vacibdir. Məqsədli bir insanı tapmaqdan əmin ola biləcəyiniz üçün maliyyə məsləhətçisini işə götürəndə hansı sualları soruşacağınızı öyrənin.
Digər Online Resurslar
Qeydə alındıqları bir maliyyə planlayıcısından soruşmaq yerinə, onların adını Brightscope adlı bir online qaynağa yaza bilərsiniz. Bu, sizə üzv olduqları yerləri göstərəcək, hansı lisenziyaların verildiyini və onların qeydlərində bildirilən açıqlama maddələri varsa.
Siz həmçinin əsas məlumatların yoxlanılmasını qəbul edən məsləhətçiləri siyahıya alacaq olan maliyyə planlaşdırıcılarına aid onlayn axtarış sistemlərinin bir çox növünü istifadə edə bilərsiniz. Onların etimadnamələri doğrulandığı və faylda çox sayda şikayət yoxdur. Çox online axtarış motorları, axtarışınızı coğrafi yer, ekspertizaya aid sahələr və ya kompensasiya metodu ilə daraltmanıza imkan verir.
Bu növ fonların yoxlanmasına imkan verməyin. İnternetə sərf etdiyiniz on beş iyirmi dəqiqəlik zaman sizin maliyyə ilə işləmək üçün işə düşən zaman böyük bir investisiya.