Mətnlərinizə cavab verən məsləhətçiləri tapmaq üçün axtarış motorlarından istifadə edin.
Bu beş maliyyə məsləhətçisi axtarış motorları axtarışınızı daraltmanıza imkan verir, belə ki, sizin üçün doğru olanı tapa bilərsiniz. Coğrafi bölgəyə, maliyyə müşavirinin kompensasiya edilməsinə və ixtisas sahələrinə görə axtarış edə bilərsiniz.
01 Sertifikatlaşdırılmış Maliyyə Planlayıcısı tapın
Maliyyə Planlaşdırma Assosiasiyasının bu axtarışı, Sertifikatlaşdırılmış Maliyyə Planlamacılar Təminatının məlumat bazası ilə öz ixtisasları, təzminat metodu və ola biləcək hər hansı bir gəlir və ya aktivin minimum miqdarı ilə axtarış etməyə imkan verir. CFP (R) -in səriştəli imtahandan keçməsi və CFP (R) təyinatından istifadə etməzdən qabaq üç il təcrübəsi olmalıdır, belə ki, bir CFP işə götürdüyünüzdə, yeni olmayan birisini aldınız.
Pros: Bu bir Sertifikatlaşdırılmış Maliyyə Planlayıcısı TM işə aldığınızdan əmin olun və daha sonra ekspertizanın hüququ sahəsinə malik bir maliyyə məsləhətçisi tapdığınızdan əmin olmaq üçün axtarışınızı kiçiltmək üçün inanılmaz bir yoldur.
Eksiler: Bəli
02 Boomers ilə işləyən məsləhətçilər
Boomerater bütün coğrafi sahələr üzrə maliyyə planlaşdırıcıları və maliyyə müşavirlərinin ətraflı siyahısını təqdim edir. Bunları poçt kodu ilə axtarın. Fotoşəkilləri olan müşavirlər və ətraflı məlumatlar inkişaf etmiş bir siyahıya sahib olmaq üçün ödənilir və Boomer demoqrafikası ilə işləməkdə maraqlıdır. Boomerater də onların siyahısında sadalanan məsləhətçilər tərəfindən yazılmış çox informativ məqalələr var.
Pros: Coğrafi sahədə bütün maliyyə planlaşdırma və investisiya idarə firmalarının tam siyahısını tapa bilərsiniz. Təkmilləşdirilmiş siyahıları olanlar yeni Boomer-yaşlı müştərilər axtarır.
Eksiler: Tercih etdiyiniz xidmətləri və təzminat quruluşunu təklif edən firmalar və maliyyə məsləhətçiləri tapmaq üçün siyahıları axtarmağa ehtiyac duyacaqsınız. Boomerater sizin üçün siyahıları əvvəlcədən uyğun deyil.
03 Yalnız bir haqq Maliyyə Məsləhətçisi tapın
NAPFA-nın bütün üzvləri (fərdi maliyyə müşavirlərinin milli assosiasiyası) yalnız ödənişlidirlər, yəni satışa çıxarılan məhsulları satmırlar. Bu axtarış mühərriki ilə şəhərinizə və əyalətinizə yaxınlığında fəaliyyət göstərən ödənişli maliyyə məsləhətçiləri siyahısının tapılması üçün qoyun.
Pros: Maliyyə məsləhətçiləri əhalisi ilə müqayisədə, NAPFA üzvləri tez-tez daha təcrübəli, etibarlı və təcrübəli təcrübələrə malikdirlər. NAPFA hər iki ildə bir dəfə davamlı təhsilin 60 saat davam etməsini tələb edir, çünki onlar da davamlı təhsil tələblərinə cavab verməlidirlər.
Eksiklikler : NAPFA üzvlərinin minimum ödəniş və ya minimum aktiv tələbləri ola bilər; məsələn, bəziləri portfelinin azı 500,000 və ya $ 1,000,000 olan müştərilərlə işləməyəcəkdir.
04 Saatlıq əməkdaşı olan Maliyyə Məsləhətçiləri
Garrett Planlaşdırma Şəbəkəsi ilə, saatlik dərəcə üçün maliyyə planlaşdırma təmin edən maliyyə məsləhətçiləri siyahısını tapmaq üçün poçt kodunuzu qoşula bilərsiniz.
Pros: Saatlik planlaşdırma maliyyə qərarları haqqında obyektiv fikir əldə etmək üçün yaxşı bir yol ola bilər. Bir saatlıq maliyyə müşaviri hərtərəfli bir maliyyə planı həyata keçirə bilər və ya 401 (k) planının ayrılması və ya Roth IRA və ya Traditional IRA-nın maliyyələşdirilməsi kimi kiçik xüsusi layihələrə kömək edə bilər.
Eksiler: Əgər daxili və xarici vəziyyətinizi bilən bir maliyyə müşaviri ilə davamlı əlaqələr axtarırsınızsa, saatlıq planlaşdırma yol ola bilməz.
05 Paladin Registry - uyğunluq xidməti
Paladin Registry, ehtiyaclarınız üçün doğru maliyyə məsləhətçisini tapmaqda kömək edə biləcək çox sayda təhsil materialı təqdim edir. Onlar öz müşavirlərindən pre-screen və onların platformasında hər kəs imkan verməyəcək. Xidmətdən istifadə etmək üçün, ailənizlə bağlı əsas məlumatları doldurursunuz və sonra sizin tələblərinizi yerinə yetirən bir neçə seçilmiş məsləhətçinizlə şəxsən əlaqələndirilirsiniz.
Artıq : Birdən çox siyahıdan axtarış etmək lazım deyil. İnternet formasını doldurduqda və sorğunuzu təqdim etdikdən sonra vəziyyətiniz şəxsən bir neçə seçilmiş məsləhətçiyə uyğun gəlir. Əlaqə məlumatlarınız onlara göndərilir və şirkət məlumatları sizə göndərilir.
Eksiklikler: Əgər xalis dəyər və aktiv məlumatı vermək rahat deyilsə, onda bu axtarış mühərriki ilə doğru məsləhətçini tapmaq çətin olacaq.