Müdafiə Fondunun qarşılıqlı fond sektorunun tərifi, strategiyası və nümunələri
Məsələn, sağlamlıq və ya istehlakçı ştapel ehtiyatları kimi müdafiə sahələrinə sərmayə qoyan qarşılıqlı fondlar, S & P 500 kimi bir endeksə investisiya edən geniş bazarı fondlardan daha çox, bir ayı bazarında qiymət azalır.
Bu səbəbdən, bir investor "müdafiə almaq" istədikdə, bu keyfiyyətlərə cavab verən müəyyən sektor fondları alırlar.
Sektor fondlarının müdafiə strategiyası
Sektorun fondları xüsusi sənaye, sosial məqsəd və ya səhiyyə, daşınmaz əmlak və ya texnologiya kimi sənaye sektoruna diqqət yetirir. Onların investisiya məqsədi, sektorları adlandırılan xüsusi sənaye qruplarına konsentrə təsir göstərməkdir.
Müdafiə investisiyalarının təməl ideyası, bazarda düzəlişlərlə əlaqəli səhm qiymətlərində ciddi azalmalara qarşı qorunmaqdır. Məsələn, çətin iqtisadi dövrlərdə istehlakçılar əyləncə, səyahət və yüksək səviyyəli geyim kimi lüks əşyalara xərclər azaldır və yalnız ərzaq, səhiyyə və əsas kommunal kimi lazım olanları satın alırlar.
Müdafiə sektorunun dörd nümunəsi
Müdafiə fondları olaraq qəbul edilən əsas sektorlar bunlardır:
- İstehlakçı Zımbaları Sektoru : İstehlakçı dəzgahı ehtiyatları kimi tanınan istehlakçı zımbaları, müdafiə fondları kimi tanınırlar, çünki onlar aşağı qiymətli bazarda artım ehtiyatları və istehlakçı qiymətli ehtiyatları kimi digər səhmlərdən daha çox qiymət sabitliyini qoruyurlar. Misal üçün, bir tənəzzül dövründə istehlakçılara taxıl və süd kimi toxumalar lazımdır və ya hətta siqaret və alkoqol kimi sözdə "günahsız fond" məhsullarını istehlak edə bilərlər. Bunu bilən bir çox investor, resesyonun qısa müddətdə baş verə biləcəyi qənaətindəykən müdafiə fondları alacaq.
- Səhiyyə sektoru : Bu, geniş bir müdafiə sektorudur. Heç bir investisiya təcrübəsi olmayan bir şəxs belə səhiyyə sənaye, institusional xidmətlər, sığorta şirkətləri, narkotik istehsalçıları, biyomedikal şirkətlər və ya tibb alətləri istehsalçıları kimi sağlamlıq sənayesinin bir sıra sahəsini düşünə bilər. Məsələn, Pfizer, UnitedHealthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories və HCA Holdings, Inc. Bu məhsullar və ya xidmətləri istehlakçıların çətin iqtisadi dövrlərdə satın ala biləcəyini təklif edən şirkətlərdir, çünki sağlamlıq yüksək prioritetdir və insanlar hələ də həkimə müraciət etməlidirlər çətin günlərdə dərman ala bilərsiniz. Bu səbəblə sağlamlıq müdafiə sektorudur.
- Kommunal Sektor : Gündəlik həyatınızda kommunal ilə tanışsınız və ehtimal ki, termini "kommunal borclarınız" ilə əlaqələndirirsiniz. Kommunal ehtiyatları mühafizəkar sayılır, çünki tənəzzül dövründə istehlakçıların hələ də qaz, telefon və elektrik. Bunu bilən bir çox investor, resesyonun qısa müddətdə baş verə biləcəyi qənaətindəykən müdafiə fondları alacaq.
- Əmtəə sektoru : Əmtəə sənaye sektoru deyil, daha aktiv olaraq təsnif edilir, lakin müdafiə fondları kimi oxşar məqsədlərə xidmət edə bilərlər. Əmtəə mallarına nümunələr xam neft, kömür, qarğıdalı, çay, düyü, qızıl və gümüş daxildir. Bu əsas malların hamısı tanımaya uyğun müdafiə etmir, lakin tənəzzül mühitində qiymət sabitliyini saxlamaq üçün hələ də potensiala malikdirlər. Məsələn, qızıl iqtisadi böhranlarda qiymət artacaq, çünki investorlar belə qeyri-müəyyən mühitlərdə səhm və valyutalara "təhlükəsiz" bir alternativ kimi qəbul edirlər.
Ayı bazarlarında geniş bazardan daha yaxşı çıxış edə bilsə də müdafiə fondunun fondları hələ də dəyərini itirə biləcəyini nəzərə al. Bu səbəblə, sektor fondları ağıllıca kiçik bir pay ayırmaqla diversifikasiya vasitəsi olaraq istifadə edilə bilər.
Müdafiə sektoru fondları geniş çeşidli investisiya fondu portfelinin bir hissəsi ola bilər.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.