Beynəlxalq Diversifikasiya aşağı riskə kömək edə bilər, Returns yaxşılaşdırılması
İnvestorlar, xüsusilə daxili birja bazarının yüksək qazanc nisbəti ilə ticarət edərkən, onların beynəlxalq marağını artırmağı düşünə bilərlər.
Xarici bazarlara nə üçün investisiya edirsiniz?
Bir çox investor yalnız müxtəlif investisiyaları qiymətləndirərkən ümumi gəlirlərə baxır. Məsələn, son 1, 5 və 10 illik dövrlərdə necə yerinə yetirildiyinə görə iki qarşılıqlı fond müqayisə edə bilərsiniz və onların portfelləri üçün ən yaxşı fondu seçin.
Bu yanaşma problemi riski məhdudlaşdırmaqdır. Misal üçün, bir ildə investorun yüzdə 120-lik gəlirləri böyük görünə bilər - onlar tiryək stoklarına sərmayə etdiyinizə qədər! Bu cür riskli investisiyaların davam etdirilməsi üçün investor olduqca yoxsul bir il yaşayırdı. Bunun əvəzinə riskin nəzərə alınmasını və portfelin həddindən artıq dəyişkənliyin olmamasını təmin edən riskə uyğunlaşdırılmış qaytarılmalara baxmalısınız.
Vanguard'ın sözlərinə görə, beynəlxalq səhmlərə 20 faiz paylayan sərmayəçilər maksimum çeşidlənmə üzrə faydanın 70 faizini təşkil etmişdilər, 30 faizlik payı isə maksimum diversifikasiyanın 90 faizini təşkil edirdi.
Beynəlxalq səhmlər 1980-ci illərin ortalarında, 1970-ci illərin ortalarında və 2000-ci illərin əvvəllərində ABŞ bazarında boşluq çəkdikləri tarixdə bir neçə dövr olmuşdur.
Səhmlər möhtəşəm olduqda nəyə görə diversifikasiya etmək olar?
Vanguard ki, qiymətli qazanc nisbəti tarixən uzunmüddətli gəlirlərin yeganə mənalı göstəricilərindən biri olub, gələcək 10 illik gəlirlərin təxminən 40 faizini izah edir.
Star Capital, sonradan bu ən azı 16 digər beynəlxalq səhm bazarında da olduğu iddiasını təsdiq etdi. Qiymət qazanma əmsalları gələcək fond bazarı gəlirləri ilə qarşılıqlı və ya ortadan qalxan əlaqələrə malikdir və potensial imkanları təhlil edərkən onları faydalı edir.
Amerika Birləşmiş Ştatları son on il ərzində dünyanın qalan hissələrinə təvazökar bir mükafat təqdim edib ki, bu da onun güclü idarəetmə, hüququn üstünlüyü və digər amillərlə bağlıdır. Lakin, ABŞ bazarının qlobal bazarlara əhəmiyyətli dərəcədə daha çox mükafat aldığı zamanlar var. Bu dövrlərdə investorlar, orta çevrilmə tendensiyalarına kapitallaşdırmaq üçün, beynəlxalq investisiyaların şaxələndirilməsini artırmaq istəyə bilərlər.
Qiymət-mənfəət nisbətlərini təhlil edərkən dövri olaraq tənzimlənən P / E nisbəti və ya CAPE nisbəti tez-tez ən doğru tədbir hesab olunur. CAPE nisbəti bir iş dövrünün müxtəlif dövrlərində baş verən mənfəətlərin dalğalanmalarını düzəltmək üçün 10 illik dövr ərzində səhm üzrə mənfəətini ölçür. Bu, müəyyən bir nöqtədə qiymət-mənfəət nisbətini istifadə etməkdən daha çox qiymətləndirmə multiples ölçüsü istehsal edir.
Xaricdə diversifikasiya etmək üçün ən yaxşı yollar
Beynəlxalq investisiyalara diversifikasiya etmək üçün bir çox müxtəlif yollar var, lakin mübadilə əməliyyatları (ETF) və qarşılıqlı fondlar ən asan seçimdir.
Ümumiyyətlə, sərmayəçilər bu vəsaitləri Amerika Depozitariyalı Girişlər (ADR) və ya xarici səhmlər portfelinin alınması ilə müqayisədə diversifikasiya etmək üçün aşağı qiymətli bir vasitə kimi nəzərdən keçirə bilərlər. Uzunmüddətli gəlirləri maksimum dərəcədə artırmaq üçün aşağı xərc nisbəti ilə fondları seçmək də vacibdir.
S & P 500 indeks fondlarını tutan sərmayəçilər öz portfellərinə beynəlxalq bir endeks fond əlavə etməyi düşünə bilərlər. Məsələn, Vanguard FTSE All-World əvvəldən ABŞ-ın ETF (VEU), Avropada , Asiya-Sakit okean və Asiyada konsentrasiya edilmiş 1000-dən çox müxtəlif səhmdarı saxlayır. IShares Core MSCI Ümumi Beynəlxalq Fond ETF (IXUS), eyni bölgələrdə təxminən 4000 səhmdarı olan Şimali Amerikaya (Kanada) daha çox məruz qalmış bir başqa seçimdir.
Vanguard, investorların portfelinin yüzdə 20-dən yüzdə 20-ə qədərini beynəlxalq səhmlərə ayırmasını düşünməsini təklif edir.
Şirkət qeyd edir ki, bu vəsaitlər hazırda 50 faizədək olan beynəlxalq səhmlər üçün qlobal bazarın kapitalizasiyasına əsaslanmalıdır. Yəni, əgər beynəlxalq səhmlər ümumi bazar kapitallaşmasının daha çox payı hesabına böyüyərsə, onda siz beynəlxalq səhmlərinizə məruz qalacaqsınız.