Putnam İnvestments və Pensiyaların Əmanətlərinə qarşı Qarşılıqlı Fondu
Pensiya üçün ən yaxşı Putnam fondları olan əhatə etməzdən əvvəl, investorun öz vəsaitlərinə sərmayə qoymağın səbəblərini nəzərdən keçirək.
Putnam investisiyaları kimlərdir və niyə onların qarşılıqlı fondlarını alırlar?
Putnam tarixinin və qarşılıqlı fond bazarında yerin qısa bir xülasəsi üçün, 80 yaşa qədər olan, Vanguard kimi digər böyük, vintage fond şirkətlərinin əksəriyyətini qabaqlayan təcrübələrindən başlaya bilərsiniz. Putnam, rəhbərlikdə olan aktivlərə 170 milyard dollardan çox, fonların müxtəlif növləri üzrə 60 institusional strategiya daxil olmaqla, 70-dən çox investisiya fonduna malikdir.
Tez-tez bir şirkətdən bütün investisiya fondlarınızı satın almaq məsləhət görülməməsinə baxmayaraq, Putnam tam fond portfelini yaratmaq üçün fond sıralarında kifayət qədər müxtəlifliyə malikdir. Ən çox investorların bir fond şirkətində yüksək keyfiyyətli fondlar toplamaq üçün çox sərt işləməyəcəyi kifayət qədər müxtəliflik və keyfiyyət var.
Buna baxmayaraq, Putnamın 401 (k) planının xaricində gündəlik investorlar üçün ən azı heç bir yükləməyən qarşılıqlı fond təklif etmədiyini qeyd etmək vacibdir.
Putnam əsasən A səhmləri (ön yük), B səhmləri (geri yükləmə) və C (səhmlərin səviyyəli yükü) olan dolu pul vəsaitləri satır.
Xoşbəxtlikdən Putnam, 401 (k) planları kimi işəgötürənlər tərəfindən dəstəklənən pensiya planları üçün istifadə edilən pensiya payı sinfi olan R hissələrini təklif edir.
Emeklilik üçün Top Putnam Fonları
Həm fərdi, həm də iş üçün pensiya üçün üst Putnam fondları, ən çox öz R payı sinif fondları olacaq.
R hissələrinin satış xərcləri olmadığı və ən çoxu 401 (k) planında tapıldığıdır. Bu baxımdan, bu fondlar pensiya üçün qənaət üçün ən çox istifadə edilir, lakin pensiya müddətində də investisiya üçün istifadə edilə bilər.
Bu zəmində və heç bir xüsusi qaydada, fərdlərin pensiya əmanətlərinə və 401 (k) planlarına nəzər yetirmək üçün istifadə etdiyi ən yaxşı Putnam fonlarıdır:
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Bu "hər hansı bir yerə" fond böyümə və dəyər üslublarında hər hansı bir ölçüdə ABŞ şirkətinə (kiçik, orta və böyük kapalı səhmlər) sərmayə edə bilər. Fərqli holdinqlər PMYZX-ni portfel qurmaq üçün təməl kimi istifadə etmək üçün yaxşı bir əsas tutmağına çevirir. Ən çox holdinqlər əsasən Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) və JPMorgan Chase (JPM) kimi böyük şirkətlərdir. Uzunmüddətli yekunları S & P 500 İndeksinə eşitdirdi və ya kənarlaşdırdı. Xərc nisbəti kateqoriyaya görə orta hesabla 1,28 faizdir.
- Putnam Gəlir Fondu R (PIFRX): 1956-cı ildən etibarən PIFRX bazarın ən qədim və ən uyğun bazarlarından biridir. Bond holdinqləri orta səviyyədə investisiya dərəcəli keyfiyyət (orta bazar riski) və orta müddətli (5-10 il) müddətdir. PIFRX üçün bazar riski, 1,13 faiz xərc nisbəti olduğu kimi, orta hesabla daha yüksəkdir, lakin əksər hallarda orta gəlirli istiqrazlar fondundan qabaq keçmişdir və bəzi investorların risk və dəyərini qoruyur.
- Putnam Dynamic Dedicated Balanced Fund R (PAARX): Bir fond fondu və ya orta ayırma əsas tutmağı arıyorsanız, PAARX yaxşı seçimdir. Aktivlərin bölüşdürülməsi adətən 60% səhmlərin, 30% istiqrazların və 10% nağd pulları sərf edir və orta dərəcə ayırma fondları üçün tarixən uyğunlaşdırılmış və ya üstünlük təşkil edən kateqoriya ortalamalarına malikdir. Xərc nisbəti, kateqoriyaya görə yüzdə 1,24 nisbətində aşağı.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Bu təcavüzkar fond fond təqaüdə mühafizəkar bir investor üçün ehtiyatlı bir seçim ola bilməz, lakin pensiya üçün qənaət edən uzun müddətli investorlar üçün üstün bir seçimdir. PGTRX, Putnam ən yüksək qiymətləndirmə fondlarından biridir, tarixi qaynaqlar ortalama texnologiya fondlarından çox əvvəl irəliləmişdir. Fondun təcavüzkar təbiəti uzunmüddətli perspektivdə daha yüksək potensial gəlirlər müqabilində dəyişkənliyə meylli olmayan investorlara uyğun gəlir. PGTRX üzrə xərclər 1,53 faizdir.
Ümumiyyətlə, Putnam İnvestments dünyanın ən böyük qarşılıqlı fond şirkətlərindən biridir. Öz fond həddi ilə ən yüksək performansı və ya ən aşağı xərc nisbətlərini tapa bilməyəcəksinizsə, R payı fondları kimi heç bir satış xərci olmayan vəsaitlərə diqqət yetirərkən, ağlabatan xərcləri olan bir çox üst çex pulları var.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.