T. Rowe Qiymət Fonlarının siyahısı və model portfeli
Amma ən yaxşı olan T.
Rowe Price Funds və necə bir investor onlarla bir portfeli qura bilər? Cavab üçün doğru yerə gəldiniz!
Ən yaxşı portfel strukturu ilə başlayın
Portföyümüz üçün istifadə etmək üçün ən yaxşı T. Rowe Qiymət fondu seçməzdən əvvəl, əsas və peyk adlanan sadə, lakin effektiv bir portfel strukturunu nəzərdən keçirəcəyik. Bu portfel "əsas tutma" ətrafında inşa edilir. portfelin ən böyük hissəsini təmsil edən böyük kapalı fond indeksinə qarşılıqlı fond və digər pul vəsaitləri - "peyk ansiklləri" kimi portfelin kiçik hissələrini təşkil etməkdir. Peyklər tipik olaraq müxtəlif fondlardan, o cümlədən xarici fond, kiçik kapalı fond, istiqrazlar, bəzən sektorun vəsaitlərindən ibarətdir .
Bu portfelin dizaynının əsas məqsədi investorun uzunmüddətli hədəflərini qarşılamaq üçün uyğun gəlir əldə edərkən diversifikasiyanı (müxtəlif sepetlərdə yumurtalar qoymaq) riskini azaltmaqdır.
Ən yaxşı T. Rowe Qiymət Fonlarının Nümunə Portfeli
Artıq T. Rowe Price fondumuzun portfeli üçün ağıllı bir dizaynımız var ki, öz portfelini qurmaq üçün nümunə ola biləcək bir nümunəyə baxa bilərsiniz:
- 35% T. Rowe Qiymət Cəmi Kapital Bazar İndeksi (POMIX): Böyük kapak endeksi
- 15% T. Rowe Qiymət Beynəlxalq Stoku (PRITX): Xarici fond
- 10% T. Rowe Qiyməti Diversified Kiçik Kaplı İnkişafı (PRDSX): Kiçik kapak ehtiyatları
- 5% T. Rowe Qiymət Sağlamlıq Elmləri (PRHSX): Səhiyyə sektoru
- 35% T. Rowe Qiymət Yeni Gəlir (PRCIX): Bonds
T. Rowe Price fondunun bu xüsusi qarışığı, mülayim bir portfelin bir nümunəsidir və orta səviyyəli (orta) risk tolerantlığı və ən azı 5 il müddətinə sahib bir investor üçün uyğun gəlir. Orta sərmayəçilər orta qiymətli inflyasiyanın əhəmiyyətli bir marj ilə qaytarılması ehtimalı qarşılığında orta bazar dəyişkənliyini (hesab dəyərində enişlər və azalmalar) qəbul etməyə hazırdırlar. Aktivlərin yerləşdirilməsinin arqumenti 65% səhm və 35% istiqrazdır.
PRHSX kimi sektor fondlarının istifadəsi isteğe bağlıdır. Digər sektorlara əlavə olunarsa, hər bir sektor üçün ayırmanın 5% ətrafında qaldığına əmin olun və sektorlara cəmi 15% paylanmamağa çalışın (yəni 5% 3 müxtəlif sektor fonduna ayrılmışdır).
Bu portfeldə beş fond var olsa da, bir portfel qurmaq üçün ideal pul vəsaitləri haqqında heç bir qayda yoxdur. Yaxşı bir sıra üç-yeddi fon arasında bir yerdə.
T. Rowe qiymətinin seçdiyiniz fonlardan asılı olmayaraq, yalnız qarşılıqlı fond kateqoriyalarının müxtəlif qarışıqlarını istifadə etdiyinizə və qarşılıqlı fondların analizinə dair bu təlimatları izlədiyinə əmin olun.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.