Qarşılıqlı fondlar və ETF'lər necə fərqlidir
Qarşılıqlı fondlar və ETF-lərin oxşarlığı
Valyuta mübadilə fondları (ETFs) haqqında məlumat almaq istəyən bir çox investor, qarşılıqlı fondlardan fərqli olan məlumatları tapmaq üçün çalışırlar.
Amma ikisi arasındakı fərqləri keçməzdən əvvəl həqiqətən bilmək üçün dəyərli bir neçə əsas oxşarlıq var.
Qarşılıqlı fondlar və ETF-lərin necə olduğu belədir:
- Onlar diversifikasiya edilmiş investisiyalardır: Hər iki qarşılıqlı fond və ETF investorlar bir sərmayə təhlükəsizliyi çərçivəsində qiymətli kağızlar səbəti almaq imkanı verirlər . Həm ikisi də adətən böyümə, dəyər və ya gəlir kimi göstərilən və ya nəzərdə tutulan bir obyektə sərmayə qoyurlar və onlar adətən böyük kapalı səhmlər, xarici səhmlər və ya aralıq istiqrazlar kimi müəyyən bir səhm və ya istiqrazlar kateqoriyasına investisiya qoyurlar.
- ETF-lərin əksəriyyəti indeks investisiya fondları kimi işləyir: ETF-lərin əksəriyyəti passiv şəkildə idarə olunur və bu, onları indeks investisiya fondlarına ən çox oxşar edir. Bu bənzərlik içərisində indeks fondu və ETF, S & P 500 kimi əsas göstəricinin performansını əks etdirir; həm də fəal idarə olunan vəsaitlərlə müqayisədə olduqca aşağı xərc nisbətlərinə malikdir; və ikisi də diversifikasiyaya və portfelin qurulması üçün ehtiyatlı investisiya növləri ola bilər.
Bənzərlikləri üzündən, qarşılıqlı fondlar və ETFlər oxşar məqsədlər üçün investorlar tərəfindən istifadə olunur. Lakin qarşılıqlı pul vəsaitlərini satışdan və ETF-lərin satılmasından əvvəl, bu ikisi arasında olan fərqləri bilmək vacibdir.
Qarşılıqlı fondlar və ETF'lər arasındakı fərqlər
Müəyyən bir investisiya strategiyası və ya məqsəd üçün digərini seçməzdən əvvəl bilmək vacib olan qarşılıqlı fondlar arasında bir neçə fərq var.
ETF-lər bəzi məqsədlər üçün ağıllı investisiya vasitəsi olduqda qarşılıqlı maliyyə fondları ETF-lərə üstünlük verirlər. Başqaları incə olarkən bəzi fərqlər əhəmiyyətlidir.
Qarşılıqlı fondlar və ETFlər arasındakı fərqlərin tez bir xülasəsi, daha ətraflı:
- ETF-lər gün ərzində ticarət edərkən qarşılıqlı fond ticarət günün sonunda.
- Fond sövqləri ETF ilə edilə bilər, lakin qarşılıqlı fondlarla deyil.
- ETF-lər tez-tez qarşılıqlı fondlardan daha az xərc nisbətlərinə malikdirlər.
İnvestisiya fondları ilə ETF-lər arasındakı əsas fərq onların ticarət üsuludur (investorlar səhmləri ala və satmağı bacaran). Bu nə deməkdir? Məsələn, qarşılıqlı fond almaq və ya satmaq istəyirik. Satın aldığınız və ya satdığınız qiymət həqiqətən bir qiymət deyil; əsas qiymətli kağızların Net Asset Value və ya NAV ; ticarət gününün sonunda fondun NAV-də ticarət edəcəksiniz. Buna görə, səhmdar qiymətləri gün ərzində yüksəlir və ya düşsə, ticarətin icrasının vaxtı üzərində nəzarətiniz yoxdur. Yaxşı və ya pis olmaq üçün, günün sonunda qarşılıqlı fondlarla əldə etdiyiniz şeyi əldə edirsiniz.
Əksinə, ETF-lər gün ərzində ticarət edir. Gün ərzində baş verən qiymət hərəkətlərindən faydalanmaq üçün bu bir üstünlük ola bilər. Burada əsas söz IF . Məsələn, bazarın gün ərzində daha yüksək səviyyədə hərəkət etdiyini və bu tendensiyadan istifadə etmək istədiyinizi düşünürsünüzsə, ticarət günündə erkən ETF ala və onun müsbət hərəkətini ala bilərsiniz.
Bir neçə gün ərzində bazar daha yüksək və ya aşağıya 1,00% və ya daha çox hərəkət edə bilər. Bu tendensiyanı proqnozlaşdıran dəqiqliyinizdən asılı olaraq risk və fürsət təqdim edir.
ETF-lərin ticarət imkanlarının bir hissəsi "yayılması" adlanır və bu, təklifin qiyməti ilə təhlükəsizlik arasındakı fərq arasındakı fərqdir. Bununla yanaşı, sadəcə qoymaq üçün, burada ən böyük risk fərdi investorlar üçün daha geniş və əlverişsiz ola biləcəyi geniş yayılmış ETF-lərlə bağlıdır. Buna görə SPDR S & P 500 (SPY) və ya iShares Core S & P 500 İndeksi (IVV) kimi geniş ticarət göstəriciləri olan ETF-ləri axtarın və dar alınıb satılan sektor vəsaitləri və ölkə fondları kimi niş sahələrindən çəkin.
Digər fərqli ETF-lər, onların fond kimi ticarət aspektləri ilə bağlıdırlar ki, gün ticarətinin bəzi davranış və qiymət risklərini aradan qaldırmaq üçün kömək edə biləcək birja sifarişlərini yerləşdirə bilirlər.
Məsələn, sərhəd sifarişinə görə, investor ticarətin həyata keçirildiyi bir qiymət seçə bilər. Bir dayandırmaq əmri ilə, investor cari qiymətdən aşağı qiymət seçə və seçilmiş qiymətdən aşağıda zərərin qarşısını ala bilər. İnvestorlar qarşılıqlı fondlarla bu cür çevik nəzarətə sahib deyillər.
ETF-lər, adətən, ən çox qarşılıqlı fondlardan daha az xərc nisbətlərinə malikdirlər və bəzən indeks investisiya fondlarından aşağı xərclərə malik ola bilərlər. Bu nəzəriyyə, investor üçün indeksli vəsaitlər üzrə qaytarılmalarda kiçik bir kənar təmin edə bilər. Lakin ETF-lərin ticarət xərcləri daha yüksək ola bilər. Məsələn, Vanguard Investments- də broker hesabınız var. Bir iShares ETF ticarət etmək istəyirsinizsə, $ 7.00 ətrafında bir ticarət haqqı ödəyə bilər, eyni göstərici izləyən bir Vanguard endeks fonu heç bir əməliyyat haqqı və ya komissiya ola bilməz.
İndeks fonu, ETF və ya hər ikisini istifadə etməlisiniz?
İndeks fonları və ETF müzakirələri həqiqətən də bir sual deyil. İnvestorlar hər ikisini nəzərə almaqla müdrikdirlər. Ücretler ve giderler endeks yatırımcısının düşmanıdır. Bu səbəbdən ikisi arasında seçim zamanı ilk baxış xərc nisbətidır. İkincisi, bir fond digər tərəfdən üstünlük əldə edə biləcək bəzi investisiya növləri ola bilər. Məsələn, qızılın qiymət hərəkətini yaxından əks etdirən endeks almaq istəyən investor, ehtimal ki, ETF-ni SPDR Gold Paylaşımları (GLD) adlandıraraq öz məqsədlərini ən yaxşı şəkildə yerinə yetirəcəkdir.
Gələcək nəticələrə dair heç bir zəmanət olmasa da, tarixi yekunlar indeksi fondunu və ya ETF-nin əsas göstəricini yaxından izləmək bacarığını və gələcəkdə investorun daha çox potensial gəlirlərini təmin edə bilir. VBMFX, 0.20% və AGG-nin 0,08% xərc xərcinə malik olmasına baxmayaraq indeks fondunun, Vanguard Bond Bazarı İndeksi İndeksi (VBMFX) tarixən iShares Core Ümumi ABŞ Bond Bazarı İndeksi ETF (AGG) , Barkleyin Bond İndeksi . Fərqli sözlərlə AGG performansı tarixən VBMFX-dən daha indeksin altında seyr etmişdir.
Nəhayət, diversifikasiya edilmiş portfelin yaradılması üçün qarşılıqlı fondlar və ETF-lər pulsuz və ya bir-birinə ola bilərlər. Məsələn, bəzi investorlar fəal idarə olunan seçimlər üçün sektor fondları və qarşılıqlı fondlar üçün ETF-ni istifadə etmək istəyirlər. Hər hansı bir şəkildə qərar verdiyiniz halda, qarışığın diversifikasiya olunduğundan və risk tolerantlığı və investisiya məqsədləriniz üçün uyğun olduğundan əmin olun.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.