Serialın bir hissəsi
Bəzi investorlar öz portfelləri üçün araşdırma və səhmlərini müəyyənləşdirmək üçün vaxt, enerji və ya istedad olmadığını tapırlar, daha az pullarını effektiv idarə edirlər. Onların ehtiyacları bir fond brokerinin əhatəsindən kənara çıxır - onlar maliyyəli maliyyə məsləhətçisinin xidmətinə ehtiyac duyurlar.
Bu iki hissəli seriyədə, maliyyə məsləhətçisinin sizin üçün nə edə biləcəyini və müxtəlif maliyyə məsləhətçiləri və onlarla necə işlədiyini müzakirə edəcəyik.
Bu məqalədə maliyyə məsləhətçisindən hansı faydanı gözləmək olar?
Yaxşı bir maliyyə məsləhətçisi, sizin maliyyə vəziyyətlərinə uyğun bir oyun planı hazırlamaq və məqsədlərinizə uyğun bir plan hazırlamaq üçün sizinlə işləyəcək.
Bəzi insanlar öz "öz şeyləri" ni daha rahat edirlər və pulları yaxşı bir məsləhətçinin xərcləməsini istəmirlər.
Digər tərəfdən, bir çox insanlar məmnuniyyətlə bir ekspertə maliyyə planı hazırlamaq detallarını döndərirlər.
Maliyyə Məsləhətçilər nədir
Maliyyə məsləhətçilərinin əksəriyyəti bütün maliyyə mənbəyinizə - bütün gəlir və öhdəliklərinizə baxmaq istəyir. Məqsədli olduğunuz yerin tam bir şəkil çəkmək istədikləri üçün onlar hara getmək istədiyin haradan bir xəritə çəkə bilərlər. Maliyyə məsləhətçisindən faydalanmanın bəzi faydaları bunlardır:- Böyük şəkil - Maliyyə məsləhətçisi maliyyə vəziyyəti haqqında ətraflı məlumat hazırlayacaq. Bu profil güclü və zəif sahələri müəyyən edəcək.
- Bir səhvsiz qiymətləndirmə - Maliyyə məsləhətçisi sizə nə edilməli olduğuna dair qeyri-etik qiymətləndirmə verəcəkdir. Pul bir çox insanlar üçün həssas bir mövzudur və bu, tez-tez pis qərarlara gətirib çıxarır.
- Resursları ayırın - Bir təqaüd fondunu qurarkən uşaqları kollecə göndərmək kimi, rəqabət qabiliyyətinizə üstünlük verə bilərsiniz. Bir maliyyə məsləhətçisi, hər iki məqsədi dolların müvafiq hissəsini almaq üçün resursları ayırmağa kömək edə bilər.
- Vergiləri Minimallaşdırmaq - Çox investisiya qərarları bir növ qısamüddətli və ya uzunmüddətli vergi təsiri daşıyır. Məsləhətçi investisiyalarınızı investisiyalarınızı vergilərinizi ən az və daha çox investisiyalı şəkildə saxlayan bir şəkildə formalaşdırmağa kömək edə bilər.
- Əmlakın Planlaşdırılması - Diqqətli planlaşdırma sizin əmlakınızın yaxınlarınıza mümkün qədər dəyərini qoruyan bir şəkildə keçməsini təmin edəcəkdir.
- 401 (k) s, İRA və s. Kimi pensiya hesabları
- Tibbi, həyat, əlillik, məsuliyyət daxil olmaqla sığorta
- Hansı yaşda neçə uşaq üçün təhsil məqsədləri
- Öz şəxsi işə və ya özünə sahib olsalar da şəxsi və biznes vergiləri
- İkinci ev kimi digər maliyyə məqsədləri, biznes ala bilər, erkən təqaüdə çıxır
Plan
Siz istifadə etdiyiniz maliyyə məsləhətçisinin növündən asılı olaraq, maliyyə planının bəzi formalarını alacaqsınız ki, bu məsləhətçinin tapıntılarını dəqiqləşdirir və məqsədlərinə çatmaq üçün plan hazırlayır.Plan, sizin tərəfinizin müxtəlif səviyyələrdə öhdəliklərini əhatə edən məqsədlərə nail olmaq üçün variantları ehtiva edə bilər (oxuyun).
Nəticə
Bu seriyanın ikinci hissəsində, müxtəlif maliyyə müşavirlərinin planlarını necə yerinə yetirəcəyini və xidmətlərinin xərclərini necə qiymətləndirəcəyəm.Maliyyə məsləhətçiləri müxtəlif güclərə malikdir, hər biri öz güclü nöqtələrinə malikdir.
Bu seriyanın ikinci hissəsində bu maliyyə müşavirlərinin icrası və təzminatında necə fərqləndiyini öyrənir.