Bir investisiyanın necə aparıldığı barədə bir fikir verəcək bir neçə hesablama var. Bəziləri başqalarına nisbətən daha mürəkkəbdir, lakin onların heç biri kalkulyatoru olan orta investorun əlindən gələ bilməz. Burada investisiyalarınızın necə başa düşülməsinə kömək etmək üçün istifadə edə biləcəyiniz bir neçə hesablaşma var .
Ümumi qaytarılma
Bu, sadə bir hesabdır, ancaq səhmdarın qaytarılmasını təyin edərkən dividendlər (lazım olduğu yerə) əlavə etməyimiz lazım olduğunu xatırladır. Aşağıdakı formula:
(İlin sonuna investisiyanın dəyəri - ilin əvvəlinə investisiya dəyəri) + Dividendlər / Yılın əvvəlinə investisiya qoyuluşları dəyəri = Ümumi yekun
Misal üçün, 7.543 ABŞ dolları həcmində bir səhm aldınız və artıq 8.876 ABŞ dolları dəyərindədirsə, 1,333 ABŞ dolları məbləğində reallaşdırılmamış gəlir əldə edə bilərsiniz. Həm də bu müddətdə 350 dollar dividend aldı. Ümumi qaytarılma nədir?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Toplam Geri Dönüş
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Ümumi qaytarılma
$ 1,683 / $ 7,543 = Ümumi Qayt
0.2231 və ya% 22.31 = Toplam Geri Dönüş
Bu hesablamanı zaman keçdikcə pulun dəyərini nəzərə almadığından zəif olan hər hansı bir müddət üçün istifadə edə bilərsiniz.
Sadə Qaytarma
Sadə qaytarma ümumi qaytarılmaya bənzəyir, ancaq, onu satdıqdan sonra bir investisiyanı qaytarmaq üçün istifadə olunur.
Aşağıdakı formula:
Net gəlirlər + Dividendlər / Xərclərin əsasları - 1
Məsələn bir nümunə: 3 min dollarlıq bir səhm aldım və 12 dollar komissiya ödəmişdiniz. Maliyet bazınız $ 3,012'dir. Səhmləri 4000 dollara satırsınız və başqa bir 12 dollar komissiya var, buna görə də xalis gəlirləriniz 3,988 dollardır. Dividendlər 126 dollara çatdı.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Simple Return
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Simple Return
1.36 - 1 = Simple Return
0.36 və ya 36% = Simple Return
Total Return hesabı kimi, Simple Return, investisiyanın nə qədər uzun olduğuna dair bir şey söyləmir. Vergi sonrası bəyannamələri görmək istəyirsinizsə, sadəcə ilk dəyişən üçün "vergilərdən sonra xalis gəlirlər" əvəz etməli və vergi sonrası dividend nömrəsini istifadə edin.
Kompensasiya illik artım dərəcəsi
Bir ildən artıqdır ki, sərmayə üçün daha mürəkkəb, daha mürəkkəb hesablamağa baxa bilərsiniz.
Bəzi İllik Büyüme Oranı, zamanla investisiya etdiyiniz pulun dəyərini göstərir. İki il ərzində yüzdə 40'lık bir geri dönüş çox böyükdür, ancaq on ildən bəri yüzdə 40'lı bir geri çevrilmək arzulayır. Bu hesablamanı investisiyanın müddətin birləşməsinə gətirib çıxardığını düşünən, investisiya dəyərinin bitən investisiya qiymətinə qədər götürdüyü artım tempi kimi düşünün.
Mürəkkəb illik artım tempini hesablamaq üçün, baxdığınız dövrün sonuna investisiya dəyərini həmin dövrün əvvəlində dəyərinə bölün. Bu nəticəni verin və bir dövrün uzunluğuna bölünən birinin gücünə qaldırın və sonra bu nəticə çıxın.
Buradan tapa biləcəyiniz bu mühüm hesaba dair bir məqalə ayırıram.
Nəticə
Sadə və ya daha mürəkkəb hesablamalar investisiyalarınızın necə aparıldığına dair daha yaxşı bir fikrə gətirə bilər.