Ən Populyar Beynəlxalq İndekslərdən Birinə Baxın
ETF vs qarşılıqlı fond
Vanguard Ümumi Beynəlxalq Fond İndeks fondu və ETF eyni əsas göstəricini paylaşır, lakin onlar müxtəlif səviyyələrdə komissiyalar, ticarət xərcləri, vergi təsiri və digər mülahizələri əhatə edir.
The Vanguard Total Beynəlxalq Fond İndeksi ETF, sənaye nisbətindən yüzdə 90 daha aşağı olan bir 0.11 faiz xərc nisbəti ilə Vickse simvolu VXUS altında əməliyyat görür. Bir ETF kimi fond alqı-satqı zamanı kiçik bir komissiya komissiyasına malikdir və xalis aktiv dəyərinə endirim və ya mükafatla ticarət edə bilər. Yüksəlmə ETF-lərin vergi səmərəliliyi və açıq bazarda daha asan satıldığı və satıldığıdır.
Vanguard Total Beynəlxalq Fond İndeksinin qarşılıqlı fondunun həcmi 0.18 faiz xərc nisbəti ilə VGTSX ticarət nişanı altında satılır. Bir qarşılıqlı fond olaraq, heç bir komissiya və ya yayılmayan xərclərə malik deyil və həmişə xalis aktiv dəyərində ticarət edir. Aşağı səviyyədədir ki, qarşılıqlı fondlar daha az vergi effektivdir və ETF-lərlə müqayisədə alış-satışda daha çox məhdudiyyətlər var.
Portfelə qazma
Avanqard Total Beynəlxalq Fond İndeksi Avropaya 43,2%, Asiya-Sakit okean bölgələrinə 30,2%, İnkişaf etməkdə olan bazarlara marağın 18,9%, ABŞ-da isə 7,1% təsir göstərir.
Şimali Amerika, 2017-ci il 31 yanvar tarixinə qədər. Sənaye göstəriciləri baxımından indeksi maliyyə xidmətləri (yüzdə 21), sənaye (yüzdə 12), istehlakçı dövriyyəsi (yüzdə 11), istehlakçı müdafiə (yüzdə 9), texnologiya 9 faiz) və əsas materiallar (9 faiz). Portfelin qalan hissəsi üçün enerji, telekommunikasiya və daşınmaz əmlak kimi digər sahələr hesab olunur.
İnvestorlar, portfelin bazar kapitallaşması ağırlığında olduğu qənaətində olmalıdırlar ki, bu da portfelin dünyanın ən böyük şirkətlərinə yönəldiyi deməkdir. Əslində indeksin tərkib hissəsi orta hesabla səhmlərin yalnız 16 faizi və kiçik depozitlərin 4 faizinə məruz qalması ilə orta hesabla 23 milyard dollarlıq orta bazarın kapitalına malikdir. Bu, potensial olaraq, qlobal bazarlarla birlikdə hərəkət etməyən kiçik aktiv siniflərinin saxlanmasının diversifikasiya faydalarını məhdudlaşdıra bilər.
Xərclər və Risk Faktorları
Vanguard Total Beynəlxalq Fond İndeksi fondları oxşar fondlar olan vəsaitlərdən daha çox xərc nisbətlərinə malikdir. İndeksin qarşılıqlı fond versiyası, rəqabət fondlarına nisbətən 10 illik müddət ərzində investisiyaların hər 10,000 dolları üçün investorları 2,000 dollardan yuxarı saxlaya biləcək bir xərc nisbəti təklif edir.
Ödənilən hər bir dollar yalnız itirilmiş deyil, lakin sərmayəçilər zamanla dollarların birləşmə faizini itirmədikləri üçün ödənişləri minimuma endirmək çox vacibdir. Məsələn, 30.000 illik bir dövr ərzində yüzdə 0,25 faizlə yüzdə 0,9 nisbətində bir ödəniş ilə illik yüzdə 6 nisbətində illik bir gəlir meydana gətirən bir fondda 100,000 dollar investisiya ediləcək. The Vanguard Total International Stock Index rəqabət fondları ilə müqayisədə aşağı qiymətə görə ən cəlbedici beynəlxalq fondlardan biridir.
İnvestorlar həmçinin digər potensial risk faktorlarını da nəzərdən keçirməlidirlər. Məsələn, portfelin yüzdə 8-dən çoxunun ən böyük on holdinqi var, yəni bu şirkətlər bütün fonda böyük təsir göstərə bilər. Fond həmçinin Avropa fondlarında yüksək səviyyədə konsentrasiyaya malikdir - 40% -dən çox məruz qalmışdır - yəni Avropadakı problemlər bütün fondları mənfi təsir edə bilər.
Düşünmək üçün alternativlər
Bir çox fərqli fond beynəlxalq bazarlara (ABŞ-dan çıxan) və bütün dünya fondlarına (ABŞ-ın daxil olduğu) daxil olmaqla, məruz qalmağı təmin edir. Daxili portfelin diversifikasiyasını gözləyən investorlar beynəlxalq fondları nəzərdən keçirə bilərlər, buna baxmayaraq bir-birinin fondunu axtarırlar bütün dünya fondlarına nəzər salmalıdırlar. Vanguard Total Beynəlxalq Fond İndeksi, Vanguard, Vanguard Total World Stock ETF (ticker sembolü VT) kimi bütün dünya fondlarını təklif edirsə də, ABŞ-ı xaric edən beynəlxalq bir fonddur.
Vanguard Total Beynəlxalq Fond İndeksi fonduna ən müqayisəli fond, təxminən 0,15 faizlə müqayisədə aktivləri təxminən 0,15 faiz xərcləməyə nisbətdə təxminən ikiqat artım göstərən daha böyük Vanguard FTSE All-World əvvəli ETF (VEU) təşkil edir. İkincisi, Vanguard FTSE All-World əvvəldən ABŞ-ın ETF-nin hər hansı bir kiçik təsirə məruz qalmadığını, maliyyə xidmətlərinin sektorunda daha çox konsentrasiyaya malik olduğunu və inkişaf etməkdə olan bazarlarda coğrafi diversifikasiyaya malik olduğunu göstərir.
Digər ETF-lər nəzərə alınmalıdır:
- iShares Core MSCI Ümumi Beynəlxalq Fond ETF (IXUS).
- iShares MSCI ACWI köhnə ABŞ ETF (ACWX).
- SPDR MSCI ACWI əvvəlki ABŞ ETF (CWI).
Aşağı xətt
6000-dən çox holdinq ilə indeksi dünyanın orta və böyük kapital səhmlərinə müxtəlif xərclər təqdim edir ki, bu da sənaye orta səviyyədən əhəmiyyətli dərəcədə aşağıdır. İnvestorlar nəzərə almalıdırlar ki, ETF-ni və ya onların fərdi vəziyyətinə uyğun olan qarşılıqlı fond seçmək və seçmək üçün bir çox seçim var.