Penny Səhmlər qazanmaq üçün Altı Maliyyə nisbəti
Oranlar, qəribə mavi çip şirkətlərinə qəpik səhmlərini müqayisə etmək və ya rəqiblərindən hər hansı birinə qarşı bir işi əks etdirməyə imkan verir. Onlar həmçinin əsas şirkətin sağlamlığını izləmək üçün imkan verir və onlar daha güclü və ya fading olub-olmadığını görmək üçün baxın.
Bir dəyəri bilmək mənasızdır - məsələn, 1,3 milyon dollar satış yaxşıdır? Bu, asılıdır. Bir milyard dollarlıq bir korporasiya yalnız yeddi rəqəmə gətirilərsə, bu çox pis olardı, baxmayaraq ki, bu yeni və gələn gəlir stoku üçün müsbət ola bilər.
Satış qiymətinə (satış qiymətinə və ya P / S-ə) nisbətən qiymət verdiyiniz halda, səhmdarın dəyərinin təvazökar və ya daha çox bahalı olduğuna baxın. Əslində, aşağı qiymətli səhmlərlə yaxşı işləyən bir neçə sadə maliyyə əmsalını istifadə edərək, əməliyyat nəticələrinin və əsas biznesin gələcək potensialının kristal aydınlığı təmin edəcəkdir.
Toxunma səhmlərinə gəldikdə, yalnız müəyyən nisbətlər faydalıdır, amma "iş" edənlər sizin dünyagörüşü tamamilə dəyişəcək. Kiçik və daha yeni müəssisələr adətən mənfəətə malik olmadığı üçün brüt və xalis mənfəət marjaları məsələn hesablana bilməz.
Lakin, səhm üzrə satış kimi qiymətləndirmə metrikləri tez son maliyyə nəticələrindən əldə edilə bilər və ya onlayn maliyyə portalı vasitəsilə tapıla bilər.
Rəqabətlə müqayisədə güclü maliyyə nisbəti dəyərlərini və dörddə birdən sonrakı nömrələrə düzəlişləri axtarın.
Leeds Analizini minlərlə quruş səhmdəki təcrübələrlə yerinə yetirən onilliklər təcrübəsini nəzərə alaraq, bəzi nisbətlərə ən çox istinad etməlisiniz, lakin bunlarla məhdudlaşmırsınız:
Satış qiyməti (P / S)
Təmin səhmlərinin cari səhm qiymətini şirkətin illik satışı ilə bölüşdürməklə, investisiyanın üzərində olub-olmamasını qiymətləndirəcəksiniz.
Məsələn, əgər səhmlər 2.50 ABŞ dolları təşkil edirsə və şirkət bir il ərzində bir səhmin satışına 1 dollar həcmində gəlir gətirməsə, bu, 2,5 illiyinə bərabərdir. Aşağı dəyərlər yüksək olanlardan daha yaxşıdır və 2.0 və ya daha az yaxın bir şey məcburiyyətlidir.
Cari nisbət
Bu tiryək səhmdarları ilə monumental əhəmiyyət daşıyır. Cari borcların cari öhdəliklərə bölünməsi nəticəsində, işin qısamüddətli borclarını qısamüddətli aktivlərlə necə əhatə edə biləcəyini görəcəksiniz.
Məsələn, cari aktivlərdə 2 milyon dolları olan və cari öhdəliklərdə 1 milyon dolları olan bir şirkət. Onların cari nisbəti 2.0 olardı.
Cari nisbəti 1.0 və ya daha az olan hər hansı bir qəpiyə ehtiyatından çəkinin. İdeal olaraq, bu dəyəri 2.0 və ya daha çox övünən investisiyalar tapa bilərsiniz - ali, daha yaxşı.
Tez nisbəti
Cari nisbət bütün aktivləri nəzərə alsa da, sürətli nisbət yalnız tez və asanlıqla istifadə edilə bilən aktivləri nəzərdən keçirir. Bu ehtiyatlar kimi maddələr daxil deyil, pul, qiymətli kağızlar, fond bazarının investisiyaları və debitor borclarına yönəldir.
Cari öhdəliklərlə daha çox likvid aktivləri bölüşdürməklə biznesinizə neçə dəfə qısa müddətdə borclu olanı daha asanlıqla əhatə edə biləcəyiniz barədə fikir əldə edəcəksiniz.
Bir qəpik fondunun nağd şəkildə 2 milyon dollar, debitor borclarında 500 min dollar və borc qiymətli kağızlarında (ehtiyatların) 500 milyon dolları, cari öhdəliklərdə 4 milyon dollara bölünsə, bu da 0,75 nisbətində sürətli bir nisbət yaradır.
3 milyon dollar həcmində aktiv borclar, 4 milyon dollardan artıq borclar = 0,75. Bu misalda, işin borcunu ödəmək üçün kifayət etməsi olmazdı.
Həmişə ən az 1.0, lakin ideal 2.0 və ya daha sürətli sürətli nisbəti axtarmaq. Ali ədədlər daha yaxşıdır.
Əməliyyat pul vəsaitlərinin hərəkəti
Bu, əməliyyatlardan pul axınınını nəzərdən keçirir, sonra onu cari öhdəliklər ilə bölür. Bu nisbət, qəpik fondunun qısa müddətdə (növbəti 12 ay) borcunu nağd pul axını ilə nə qədər əhatə edə biləcəyini göstərir.
Ali ədədlər daha aşağıdan daha yaxşıdır, lakin hətta 1.0-dən aşağıda olan dəyərlər də məqbuldur.
İnventar dövriyyəsi
Bu, işin məhsulların istehsalında və satılmasında necə təsirli olduğunu göstərir.
Bir ildə inventarını 5 dəfə istehsal edən və satan bir şirkət inventarını yalnız 2,5 dəfə istehsal edən və satan iki dəfə məhsuldardır.
Inventar dövriyyə nisbəti, işin iştirak etdiyi sənayelə bağlı olaraq əhəmiyyətli dərəcədə dəyişəcək. Bir təyyarə istehsalçısı bir dondurma mağazasından daha aşağı qiymətə sahib olacaq. Buna baxmayaraq, rəqabət müqayisələrində nisbəti istifadə etmək və ya əksinə, şirkətin özü üçün əvvəlki dövrlər, əla təfərrüatları təmin edəcəkdir.
Borc nisbəti
Bu sadədir, amma bu, vacibdir. Yalnız ümumi borcları götürün, daha sonra ümumi aktivlər ilə bölün. Bir şirkət aktivlər dəyərində borclardan dörd dəfə çoxdursa, borc nisbəti 4.0 olacaqdır.
Bu misalda, biznes möhkəm maliyyə şəklindədir. Hər hansı bir yerdə borc nisbətlərini 1.0-ə yaxın görəndə diqqətli olun və seçiciyseniz, ən azı 2.0 dəyərinə baxın.