Nümunələr
529 planları və Roth IRAs, QHEE üçün paylamaların istifadə edildiyi təqdirdə, vergidən azad olmağa imkan verir.
Bununla yanaşı QHEE üçün istifadə olunan IRA-nın erkən çıxarılması (59/2 yaşından əvvəl) erkən çıxarılma cəzası vergisindən azad olunacaq, baxmayaraq ki, çıxarılan məbləğ hələ də adi gəlir vergilərinə məruz qalacaq.
IRS veb-saytında ixtisaslı ali təhsil xərcləri aşağıdakı kimi müəyyən edilir:
tələbə təhsil müəssisələrinə qəbul və ya qatılmaq üçün tələb olunan təhsil, haqlar, kitablar, materiallar və avadanlıqlar, həmçinin qeydiyyata alınması və yaxud iştirakına görə tələb olunan və ya xüsusi ehtiyacı olan tələbələr üçün xüsusi qayğıya ehtiyacı olan xidmətlərə xərclər daxildir. Bundan əlavə, fərd ən azı yarım tələbə olarsa, otaq və şuranın ali təhsil xərcləri yüksəkdir. "
Bir çox məktəb və ya proqrama indi noutbuk və ya kompüter tələb olunur (hmmm ... bəlkə də hətta bir iPad). Əgər belədirsə, bu xərc "tələbənin qeydiyyatına və ya iştirakına tələb olunan avadanlıq" sayılırdı. Qeyd edək ki, part-time tələbələr üçün otaq və şuranın məsrəfləri kapağa tabedir.
Bir yoxlama halında məktəbin təmin etdiyi zəruri avadanlıqların siyahısı və sinif proqramında göstərilən istənilən tələbləri saxlamağa əmin olun. Və əlbəttə, nə üçün ödənilən nə qədər göstərə bilər ki, daxilolmalar saxlamaq istəyirəm.
Tələbə Ömür Boyu Öyrənmə Kredisi kimi digər faydalara layiq ola bilərsə, Düzeltilmiş Əlavə Yüksək Təhsil Gəlirləri (AQHEE) adlı bir şeyin izlənməsinə ehtiyacınız var və yalnız aşağı düzəliş edilən məbləğ dağıtımda vergi imtiyazları üçün uyğun olardı.
529 üçün rekord saxlamada daha çox məlumat əldə edə bilərsiniz.
Uyğunluq üçün onlayn resurslar
Yəqin ki, məlumat üçün ən yaxşı gediş mənbəyi təhsil mərkəzinin IRS Vergi Faydalarıdır. Çünki bunlar nə üçün və nə ixtisaslı təhsil xərcləri hesab edilmir. İnformasiya mərkəzindən istifadə etmək üçün asan olanlar aşağıdakı mövzularda əlavə məlumat verəcəkdir:
- Təhsil xərcləri üçün vergi krediti tələb edə bilər
- Hansı ödənişlər və ödənişlər çıxılır (filinq statusu əsasında)
- Tələbə krediti faizinin çıxıla biləcəyini və ya olmasın (dəyişdirilmiş Düzəlişli Brüt Gəlir limiti əsasında)
- Keyfiyyətli tələbə kreditinin tərifi
- Ixtisaslı təhsil xərclərinin tərifi (təhsil haqqı, otaq və şura, kitablar, materiallar, avadanlıqlar, nəqliyyat kimi digər xərclər)
- Nə qədər otaq və şura təsbit edildiyini müəyyənləşdirmək
- İşlə bağlı təhsilin işdən ayrılması kimi iddia edilə biləcəyini müəyyənləşdirmək
- İşəgötürən tərəfindən tələb olunan və ya qanunla nəzərdə tutulan şərtlər
- Bacarıqları saxlamaq və ya inkişaf etdirmək üçün təhsil
Təhsil xərcləri üçün digər vergi imtiyazları
İşləyərkən və məktəbdə, gəlirinizdən müəyyən faydaları istisna edə biləcəyiniz mümkündür. IRS Bülteni 970 Vergi Faydaları üçün daha çox məlumat əldə edə bilərsiniz.