Nağd pulun yoxlanılması üçün necə yoluxdurulur: nümunələr və izah

Bu "Təhlükəsiz" Ödəniş Trouble ola bilər

Kassirin çekləri təhlükəsiz olduğuna görə bir ünsür var və bunları dolandırıcılıqlar üçün mükəmməl edir. Bir şey online və ya şəxsin satış etdiyinizə baxmayaraq, kassirlərin çekləri əlavə diqqət tələb edir. Ən məşhur qırmızı bayraqlarla tanış olun və əhəmiyyətli dərəcədə fırıldaqçılıqdan qaçınmaq şansınızı artıracaqsınız.

Təhlükəsizliyin və kassirlərin yoxlamasının saxtakarlığı

Nə kassirlərin çekləri "təhlükəsiz" sayılır? Onlar qanuni olduqda, zəmanətli fondları təklif edirlər : Alıcılar şəxsi çekin zərbəsi ilə əlaqədar narahat olmur və çekdən pul bir iş günü ərzində (ən azı ilk 5000 dollar olmalıdır ) sərf etmək mümkündür .

Təəssüflər olsun ki, kassir çekləri olduqca daha təhlükəsizdir. Alıcınızı tanımır və etibar etmirsinizsə, sadəcə bir kassanın çekin nağd kimi yaxşı olduğunu düşünmürsən.

Tipik bir kassirin yoxlamasını aldatmaq

Ən çox istifadə edilən kassirlərin yoxlama hilesi bu şəkildə olur: "Alıcı" bir məhsul almaq istəyir və bir kassanın çekini istifadə edəcək. Hər hansı səbəbdən, alıcının alış qiymətindən artıq məbləğdə verilmiş bir çek var. Hələ, alıcı satıcıdan "yalnız getmək" və çek depozit istəyir. Nəhayət, alıcı satıcıdan, adətən, nağd şəkildə, pul köçürmələri yolu ilə və ya Western Union vasitəsilə artıq pulları qaytarmasını xahiş edir. Əvəz ödəməsi doğrudan alıcıya və ya üçüncü tərəfə geri gələ bilər.

Əsas elementləri qeyd edin:

1. Alıcı bir kassanın çekini və ya pul borcunu istifadə edir. Onlar bu ödəniş üçün onların yeganə seçimi olduğunu izah edirlər.
2. Satıcı və ya alıcı istədiklərindən daha çox bir çek alır.

1. Satıcı əlavə pulları alıcıya və ya "yardımçıya" göndərməlidir.

Əgər bu kimi bir şeyə baxmayaraq bir vəziyyətlə qarşılaşırsan, bir oğru ilə məşğul olursan.

Müddətləndirmə vacibdir: ödəmə bankının həqiqətən göndərdiyi vəsaitin yüzdə 100 olduğu qədər pul və ya mal göndərməyin.

Bu tez-tez çek "təmizlənir", ancaq bu müddət bank işçiləri üçün çaşdırıcı ola bilər.

Bir kassa çekindən gələn vəsaitlər bir iş günü ərzində geri çəkilmək üçün sizə təqdim ediləcək, lakin bu, əslində mövcud olan və ya bankınıza köçürüldü. Bu proses bir neçə iş günü və ya daha uzun müddətə gələ bilər. Alıcınız haqqında nə qədər az məlumat varsa, artıq gözləmək lazımdır.

Kasiyerin çekləri necə sıçrayır: Bu aldatmacalar işləyir, çünki hər kəs kassanın çeklərinin təhlükəsiz olduğunu düşünür. Əgər banka pul ala bilirsə, çek yaxşı olmalıdır, doğrudurmu? Təəssüf ki, bankınızın çek yaxşı olacağına inanır, amma əmanət üçün məsuliyyət son olaraq sizin üçündür.

Bu puldan istifadə etsəniz (məsələn, "göndəriciyə" göndərmək üçün) pul vəsaitlərini əvəz edə bilərsiniz. Bankınız çekin saxta olduğunu anladıqdan sonra depozit geri qaytarılacaq - bu mənfi hesab balansı ilə tərk edə bilər. Boş bir bank hesabı ilə, sıçrayan çekləri sonlandırır və digər əhəmiyyətli ödənişləri itirməyəcəksiniz. Bundan əlavə, bu dolandırıcılığın qurbanı yüzlərlə və ya minlərlə dolları itirə bilər.

Özünü qoruyun

Özünüzü fırıldaqçılıqdan qorumaq üçün addımlar atın:

1. Heç istəmədiyinizdən artıq bir çek qəbul etməyin.

1. Mümkünsə, banka gedib kiminlə ödəyir və onları kassanın çekini çekicidən izləyə bilərsiniz. Onlara uyğun olaraq durun, belə ki, heç bir "switcharoo" yoxdur.
2. Alınan hər hansı çekdə və ya pul borcunda vəsaitləri doğrulayın . Bu qüsursuz bir taktika deyil, ancaq bir çox hiyləgər oğruları yandırar.
3. Bilirsiniz ki, digər ödəniş formalarına daha etibarlı (məsələn, pul köçürmələri ) etibar etsin, lakin bank hesabınız barədə məlumat vermək üçün diqqətli olun.
4. Yalnız Craigslist və bənzər saytlarda yerli alıcılarla məşğul olmağı və banka birlikdə getməyəcəyi təqdirdə nağd ödənişləri tələb edir.
5. Aldığınız hər hansı bir yoxlamanı yoxlayın, saxta olduğuna dair əlamətlərə baxın. Yanlış yazılmış sözlər və təhlükəsiz xüsusiyyətləri olmayan keyfiyyətsiz kağız keyfiyyətsizdir.
6. İstənilən qiymətdən daha çox çek götürməlisinizsə, satıcınıza hər hansı bir pul göndərmədən və ya mal göndərmədən ən azı iki həftə gözləməyiniz barədə məlumat verin.

1. Şübhəli çekləri qoyarkən bir bank meneceri ilə danışın. Vəziyyəti və narahatlıqlarınızı izah edin və ödəmənin yaxşı olduğuna dair 100 faiz olduğunuzu soruşun. Daha yaxşı, şübhəli çekləri qəbul etmir.

Kasiyerin çekini qəbul etmədən və bağırsağınıza etibar etmədən əvvəl vəziyyətdən uzaq durun. Təzə bir perspektivlə, problemi göstərən tək ipliklərə diqqət yetirirsiniz.

Qırmızı bayraqlar

Oğrular nə etdikləriylə yaxşıdırlar, lakin tez-tez göstərişlər verirlər. Vəziyyətin mantiqli olub olmadığını özünüzdən soruşun.

Misal üçün, alıcılar tipik suallar vermədikdə və ya satdığınız maddə barədə çox şey bilmədikdə, nəyə görə bu qədər satın almaq istəyərlər? Ancaq satış etdiyiniz hər hansı bir şeyi istifadə etmək niyyətində deyildir.

Niyə qarşılaşdığınız bir adam minlərlə dollara güvənir? Əgər onlar sizə müraciət edə bilsələr, bankın kassirlərin yoxlamasını düzgün aparması üçün kifayət qədər təlimat verə bilərlər. Əgər həddindən artıq həcm, alıcının günahı olarsa, alıcı ödəmək üçün 8 dollar (və ya hər hansı bir) haqqı ödəməyəcək - tam bir qəribə - nağd pul oğurlamaq imkanı verir?

Nəhayət, əgər onlar əlavə pul çıxa bilsələr, əlbəttə ki, ayrı bir kassanın çek ödənişini ödəyə bilərlər və ya pulunuzu irəli aparmaq üçün lazım olan "agent" və ya "əlaqəli" şəxslərə fərqli bir çek yaza bilərlər.

Daha çox nümunə

Kassirin çekləri bir çox aldatmacalardan görünür. Aşağıdakı hallardan hər hansı birinə diqqət yetirin. Con sənətçiləri zamanla öz yanaşmalarını dəyişməyə davam edir, amma bunlar bəzi klassiklərdir .

Pul kölgəsi: Siz ödənişlər alırsınız və hesabınızdakı ödənişləri yatırdınız və pulunuzu başqasına göndərməlisiniz. Çoğunlukla bir iş-at-ev kontrol işlem işi kimi reklam, bu sxemlər genellikle problemlidir . Bəzi hallarda, cinayətkarlar üçün pul qazanırsınız. Digər hallarda, bir neçə ilk ödənişlər yaxşıdır, amma nəticədə saxta bir çek alacaqsınız (onlar etibar qazandıqdan sonra) və pul itirirsiniz.

Xarici zənginlik dolandırıcılığı: Siz bilmirsinizsə, kimsə sizə çatır və korrupsiyalaşmış bir millətdən böyük bir məbləğdə pul köçürməyi xahiş edir. Əvəzində, transferin kiçik bir hissəsini saxlaya bilərsiniz, bu isə bir ildən daha çox pul təşkil edir. Əlbəttə, köçürməni başa çatdırmaq üçün başqa birinizə pul göndərmək məcburiyyətindəsiniz.

Mükafat və lotereya dolandırıcılığı: Siz qazandınız! Çox pul alacaqsınız, ancaq vergilər və ya qanuni ödənişlər üçün kiçik bir məbləğ ödəməlisiniz. Yolunuzu idarə edən zənginliyin ödənilməsi üçün kiçik bir qiymət. Əlbəttə ki, onlar heç vaxt həyata keçirilməyəcəklər.

Əmlak icarə hilekarlığı: Birisi yeni bir iş üçün ərazinizə hərəkət edir. Onlar ilk və sonuncu kirayəsini, habelə təhlükəsizlik depozitini, kassanın çekini ödəyirlər. Onlar heç vaxt əmlakı görməmişdilər. Çek yerləşdirdikdən bir gün sonra onlar işlə bağlı bir məsələ olduğunu deyirlər - onlar gəlməyəcəklər, ona görə də icarəə ehtiyac yoxdur. Təhlükəsizlik depozitini saxlaya bilərsiniz, lakin onlar icarə haqqının bir qismini geri vermək istərlər. Geri qaytarmağı göndərdikdən sonra çekin saxta olduğunu görürsünüz.