Doğru olmaq çox yaxşıdır?
Təəssüf ki, bu "iş" tez-tez dolandırıcıdır. Bu mövqeyə gəlmək, qazandığınız pulun (və hətta pulunuz olmadığı), eləcə də potensial cinayət məsuliyyətini itirməməsi ilə nəticələnə bilər.
Şeylər bir müddət yaxşı görünə bilər, ancaq gec-keçə şeylər çirkin olur.
Apellyasiya
Tədbirlər hər əməliyyatda dəyişir, lakin əksər pul köçürmələri ilə məşğul olan aldatmacalar oxşar xüsusiyyətlərə malikdir: Siz pul köçürmələri biznesinin sizə göndərdiyi hər şeyin bir hissəsini saxlayırsınız və işi evdən edə bilərsiniz. Sizə qabaqcıl bacarıq və ya təlim lazım deyil və gəlir potensialı keçmişdə qazandığınız hər şeyə (milli median gəlirdən çox və tez-tez hər il altı rəqəmə) daha yüksəkdir.
Nə yanlış ola bilər? Həqiqi olmaq üçün çox yaxşı səslənirsə, ehtimal ki.
Siz necə itirirsiniz?
Pul köçürmə işini aparmaq üçün ciddi risklər var. Bu işlərdə etdiyiniz ödənişlərin əksəriyyəti geri dönməzdir: ödənişi ləğv edə və ya pulunuzu geri ala bilməzsiniz . Lakin, pulunuzu depozit etmədiyiniz təqdirdə, etdiyiniz əmanətləri geri ala bilərsiniz.
Scammed olacaq: Bu əməliyyatlar tez-tez dolandırıcıdır və ən çox ehtimal ki, bir anda pul itirirsiniz.
Ödəmələr hesabınıza daxil olub, sizin və bankınız bu əməliyyatları gündəlik hadisələr kimi görmək üçün təlim keçəcəklər. Bank sizin üçün pul vəsaitlərini tez bir zamanda silməyəcək (ya da ən azı pulları sizə verə bilər) və siz aldıqdan sonra ödənişləri tezliklə göndərə bilərsiniz.
Necə başa çatır: Someday, böyük bir ödəniş gələcək və ödəməni tərəddüd etməyəcəksiniz.
Ancaq banklar üçün bir depozitin silinməyəcəyini anlamaq üçün vaxt tələb olunur və əslində bu vəsaitləri alacaqsınız deyə bir zəmanət yoxdur. Bankınız hesabınızdakı pis əmanəti geri alacaq - lakin siz artıq ödənişi göndərdiniz. Nəticədə, sazişdə pul itirirsiniz və hesabınızdakı balans mənfi hala gələ bilər. Alternativ olaraq, (aldığınız ödəməni depozit verməsəniz) aldığınız bir ödəniş saxta hesabat veriləcək və geri qaytarılacaq.
Şəxsi məlumat: İşinizə müraciət edərkən həssas şəxsi məlumatlar vermək olar. "İşəgötürmə prosesinin" bir hissəsi kimi, arxiv sənədləri və digər tələblər üçün Sosial Müdafiə nömrənizi, bank hesabı məlumatını və digər şəxsi məlumatlarınızı yoxlamaq lazımdır. Pul tələb etdiyinizə görə, bu tələblər mənada görünə bilər. Bununla belə, bu məlumatlar hesabınızdan pul vəsaitlərini oğurlamaq və ya şəxsiyyətinizi oğurlamaq üçün istifadə edilə bilər.
Cinayət ittihamı: Pul itirməklə yanaşı, pul qazanma əməliyyatında iştirak etmək üçün də cinayət məsuliyyətinə cəlb edilə bilər.
Pulların yuyulması
Bəzi hallarda pul köçürmə işləri qanunsuz pulların yuyulması əməliyyatlarının bir hissəsidir. Pulların yuyulması qeyri-qanuni yollarla alınan vəsaitlərin alınması və həmin vəsaitləri əsas maliyyə sisteminə keçirmək üçün qanuni hesablara daxil edilmək praktikasıdır.
Dünyadakı cinayətkarlar öz qazanclarını şəxsi hesablarına almaq istəyirlər, lakin onlar hacked hesablardan öz hesablarına saxta köçürmələr edə bilməzlər - müstəntiqlər cinayətin arxasında olanları tez bir zamanda həll edərdilər. Eyni şəkildə, qanuni bir iş olmadan böyük pul nağd pul və ya qırmızı bayraqları (banklar, vergi toplayıcıları və tənzimləyiciləri bu vəsaitlərin mənbəyi haqqında bilmək istəyəcək) artırma riskini ödəyə bilməzlər.
Pul tutqunları: Pul köçürmə işi və cinayətkarların pula yuyulmasına kömək edərkən, siz " pul xaç " kimi tanınırsınız. Sizin işiniz cinayətkarlar üçün gedən pulların kökünü gizlətməkdir. Şəxsi hesabınız təmiz olduğundan (cinayət fəaliyyəti ilə əlaqəli deyildir), depozit etdiyiniz vəsait bank sisteminə daxil edilir və heç kim şübhə doğurmaz. Bu vəsait heç bir problem olmadan cinayətkarlarla geri qayıdır (cinayətkarlar heç bir problem yaşamırlar, ancaq).
Boring ödənişləri: Cinayətkarların standart bank kanalları vasitəsilə vəsait aldığı zaman hakimiyyət orqanları üçün pul qazanmağı görmək çətindir. Duffel çanta ilə nağd dolan şübhə doğuran yataqlarda və istintaq altında olan bir işdən pul çəkilməyəcək. Bunun əvəzində, alıcı düz köhnə çeklər, pul sifarişləri və ya ACH transferlərini alır - yalnız tipik əmək haqqı qazanan kimi.
Pul yuyucusu: Qeyri-qanuni pul köçürmə işində işləyərkən kimə pul göndərirsiniz? Bilmək mümkün deyil, amma ümumi yuyucular arasında terror təşkilatları, xakerlər, oğurlanmış əmlak və dərman halkaları və s. Daxildir.
Pulunuzu geri ala bilərsinizmi?
Bankınız tutulduqda və hesabınıza yatırılan əmanətlər geri alındıqda, pulunuzu "işəgötürəninizdən" geri qaytarmaq üçün heç bir yolunuz olmayacaq. Əgər hətta sorğularınıza cavab verərlərsə, onda birbaşa əlaqə saxlaya bilərsiniz digər riskli şeylər edin.
Bankınıza şikayət edirsiniz? Problemləri bankınıza bildirə bilərsən, lakin hesablarınızı köçürdüyünü təsdiqlədin və pul köçürmələri almaq və ya pul mərkəzlərində pul köçürmələri üçün geri alındıq. Nəticədə bankın düzəldilməsi üçün heç bir səhv olmaya bilər (hesabınıza daxil olan yeganə şəxs olduğunuzdan).
Hüquqi müraciət? Problemi hüquq-mühafizə orqanlarına bildirə bilərsiniz, amma siz məşğul olduğunuz insanlar xaricdə xaricdə və ya başqa yerdə tapmaq çətindir. Yerli hakimiyyət orqanları hesabat ala bilərlər (müəyyən fayda əldə etmək üçün bir nüsxə lazım ola bilər), lakin adətən bu cinayətləri araşdırmaq üçün resursları yoxdur. Bankınız pul vəsaitlərini geri qaytarmazsa, "işəgötürəninizə" qarşı qanuni hərəkətlər gətirə bilərdiniz, ancaq müvəffəqiyyət qabiliyyəti çox azdır.
Pul köçürmələri üçün məsləhətlər
Pul köçürmə işlərini aparmaqdan çox ehtiyatlı olun. Özünüzə aşağıdakı sualları soruşun və sonra fürsətin məcbur olub olmadığını (və ya riskli olsa) qərar verin.
- Hansı biznes öz pullarını idarə etmək üçün online bir tam qəribə işə cəlb edə bilər?
- Yaptığınız iş üçün makul bir haqq ödəyirsinizmi və ya bu həqiqətə görə çox yaxşı?
- Şəxsi bank hesabınızdakı pulun hansı növ işə ehtiyacı var - bu ehtiyaclar üçün biznes hesabı yoxdur?
- Bilmədiyiniz birinizə pul göndərdiyinizdə nə qədər riskə məruz qalırsınız?