Bununla belə, ABŞ vətəndaşları İsveçrə bank hesablarından istifadə edə bilərlər. İsveçrə sərvət idarəçiliyinin qlobal bir qüvvəsidir.
Üstəlik, millət iqtisadi və siyasi sabitlik təklif edir ki, vergi mənbəyi kimi xidmət etmək bacarığından asılı deyildir və başqalarını aktivlərinizdən keçməməyi maneə törədir.
Haqq-hesab Gizlilik
İsveçrə bankları, hesab məlumatlarının gizli saxlanılmasının uzun bir tarixi var. 1932-ci ildə İsveçrənin İsveçrədəki banklar üzərində basqından sonra, İsveçrə 1934-cü ildə Bankçılıq Aktı qəbul etmişdir. Şəxsi müştərilər haqqında məlumatları yayan və ya müştəri hesablarının mövcudluğunu təsdiq edən bankçılar cinayət məsuliyyəti daşıyırlar. Vaxt keçdikcə, İsveçrə bankları zənginliyi gizlətmək, təqib edilənlərin aktivlərini qorumaq və sayısız başqalarının aşağı profil saxlamağa kömək etmək üçün istifadə edilmişdir.
Gizlilik ilə eyni deyil: Gizlilik məhduddur. İsveçrə bankları artıq vergi və cinayət araşdırmaları ilə əməkdaşlıq edərək, hesab sahiblərinin başqalarından gizlətmək istəyə biləcəyi məlumatları təkrar edirlər.
Nömrəli hesablar: Güclü gizlilik nömrələnmiş hesablardan gəlir, bu sayta birbaşa müəyyən edilir (hesab sahibinin adını istifadə etmək əvəzinə).
Buna baxmayaraq nömrəli hesablar anonim deyildir - bir hesab açmaq üçün identifikasiya məlumatı verməlisiniz və seçdiyiniz heyət üzvləri nömrələnmiş hesabların arxasında real adlara daxil ola bilərlər. Nömrəli hesablar sadəcə hesabınız barədə kim bilir və onu kim tapa bilir.
Məxfilik üstünlükləri: Qanuna tabe olan bir vətəndaş olsanız da, əlavə gizlilik dərəcələrini yüksək qiymətləndirirsiniz.
Zəngin fiziki şəxslər həqiqi iddialardan qaçmaq, qaçırma hədəfləri və ya istənməyən istəklərdən qaçmaq üçün radarın altında qalmaq istəyirlər.
Alternativlər: İsveçrə hesabları onlar olmadıqlarına baxmayaraq, İsveçrə qızıl və digər qiymətli əşyaların saxlanılması üçün kassa kimi əlavə xidmətlər üçün tanınır. Bu tənzimləmə bank hesabları kimi eyni açıqlama və informasiya mübadiləsi tələblərinə malik deyil, lakin onların unikal riskləri var.
İnformasiya Paylaşımı
Tarixi olaraq, İsveçrə bank hesabları, hüquq-mühafizə, borc verən və vergi orqanlarından aktivlərin qorunması üçün faydalı olmuşdur. Filmdəki müşahidəçilər, İsveçrə hesablarından tel ilə ödənişləri qəbul etmək və radarın altında qalmaq üçün istifadə edirlər. Ancaq İsveçrənin qanunu qaçaq olaraq qəbul etdiyi bir şey varsa, aktiv qorunması yoxdur.
Sərhədsiz əməkdaşlıq: İsveçrə Banklar Assosiasiyası cinayətkarların və hiylələrin pis qazanılmış qazanmalar üçün təhlükəsiz sığınacaq gözləməyəcəyini izah edir. İsveçrə bankları vergi gəlirləri ilə maraqlanan, terrorizmə qarşı mübarizə aparan və fırıldaqçılığı azaltan xarici hökumətlərlə əməkdaşlıq etmək üçün tənqid və təzyiqlərlə qarşılaşır. Nəticədə, banklar cəza iddiaları, vergi araşdırmaları və boşanma prosesləri daxil olmaqla bir çox hallarda müştərilər haqqında məlumat verir.
Xarici borcları gizlətmək mümkün olsa da, bunu etmək qeyri-mümkündür və getdikcə daha da çətinləşir.
FATCA müqaviləsi: Vergi ödəməkdən çəkinmək Xarici Hesab Vergisi Uyğunluq Qanununun (FATCA) nəticəsi olaraq çəkilməməsi xüsusilə çətindir. FACTA ABŞ qanunudur, amma İsveçrə bankları ABŞ hesab sahibləri haqqında məlumatları bölüşməyə razılaşdılar və şübhəsiz ki, qeyri-uyğunluq üçün sərt sanksiyalarla razılaşdılar. Xarici borcları xaricdə saxlamaq qeyri-qanuni deyil, amma ABŞ vergi ödəyiciləri vergi öhdəliklərinə yol aça biləcək bu hesabları bəyan etməlidirlər. Hesabların mövcudluğunu açıqlamasanız, bankınız sizin üçün bunu edə bilər.
Kreditorların qorunması: ABŞ vətəndaşlarının əksəriyyəti İsveçrənin bank hesablarına sadəcə malik olmağından kreditorların mühafizəsini əhəmiyyətli dərəcədə ala bilmir. İsveçrədəki banklar, mülki və cinayət hökmləri ilə əməkdaşlıq edərək, məhkəmə cəzalarından qaçınmaq, pulların yuyulması və ya ABŞ məhkəmələrindən hökm çıxarıldığı zaman oğurlanmış pulları gizlətmək üçün əslində yararsız hala gətirir.
Hələ də aktivləri gizlətmədən və ya qanunları pozmadan kreditorlardan qorunma qatını əlavə etmək və aktivləri qorumaq mümkündür. Əmlakın qorunmasına yönəldilən əmlak planlaşdırma müvəkkilinin və maliyyə planlaşdırıcının müəllifi Viktor J.Medina, CFP-nin məlumatlarına görə, fiziki şəxslər, xüsusi yurisdiksiyalarda hökmlərin alınmasını tələb edən qeyri-ABŞ yurisdiksiyalarında yerləşən tövsiyələr və MMC-lər kimi aktivlərdə iştirak etməklə qorunub əlavə edə bilərlər. Amma bu, bulletproof strategiya deyil. "Soxulan köçürmə qaydalarından qaçmaqdan qaçınmaq lazımdır və bir anda," deyir Mədinə, "iddianın dəyəri həmin uzaq yurisdiksiyalarda mühakimə olunmaq üçün mühakimənin dəyərini dəyərləndirir". Başqa sözlə, dərin cibləri olan motivasiya edən iddiaçılar maneələri aşa bilərlər.
Əsassız nöqsanlara və ya haqsız sistemlərə meylli millətlərin sakinləri İsveçrədəki hesablarda kreditorların müdafiəsindən daha çox faydalana bilərlər.
Haqq-hesab açma qaydası
Əgər məhdudiyyətləri başa düşürsən və hələ də davam etmək istəyirsənsə, uzun bir müddət üçün hazırlanın. Bir onlayn bank hesabı açmırsınız - bu tapşırıq sənədlərin yüzlərlə səhifəsini (bankın sonuna qədər) və çox sayda əmək saatı ilə nəticələnəcəkdir.
Sənədlərin hazırlanması: Artırılmış yoxlama və potensial cəzalar səbəbindən, İsveçrədəki banklar hesab açmadan əvvəl müştərilərə lazımi səylərə görə ciddi prosedurlara malikdirlər. Pasport kimi etibarlı identifikasiya ilə yanaşı, sərvətinizin mənbələrini sənədləşdirməlisiniz. Şəxsi bankirlər gəlir əldə etdiyinizi və pulunuzun qaynaqlandığını başa düşməlidirlər. Böyük depozitlər üçün (məsələn, bir əmlak və ya biznesin satışından), bank hesabatları və vəsaitlərin qaynağını təsdiq edən sazişlərin nüsxələrini təqdim etməlisiniz.
Hesab üçün müraciət edin: Xaricilər adətən İsveçrə bank hesablarına şəxsən müraciət etməlidirlər. Yenə də hədəf bankların müştərisinin kim olduğunu və pulun harada gəldiyini bilməkdir. Yəni, bir banka girməyə və araşdırma aparmağa və bir hesab açmağınızdan əvvəl söhbətə uzun müddət başlamağa ümid edirsiniz. Banklar üçün maliyyə riski, tənzimləyici yüklər və sənədləşmə işləri kimi ABŞ vətəndaşı ilə işləyərkən ortaya çıxan problemlərin nəzərə alınması. "Xeyr" eşitməyə hazır olun. Bunu əvvəlcə etmiş və İsveçrədə əlaqələrə malik olan təcrübəli bir qrupla işləyərkən təsdiq üçün şansınız yaxşıdır.
Hesabdan istifadə: Ən çox əcnəbilər gündəlik bank hesabları üçün İsveçrənin banklarını istifadə etmirlər. Xarici xərclər üçün debet və kredit kartları ala bilərsiniz, lakin özəl İsveçrə hesablarının əsas üstünlükləri bank sisteminin və gizliliyinin sabitliyidır. Debet kartlarını istifadə etsəniz və ya ictimaiyyətə çeklər yazarsanız, İsveçrədə İsveçrə bank hesabında pulunuz olduğunu bildiyinizə görə, özünüz üçün çox çalışdığınız məxfiliyi aradan qaldırırsınız.
Mühim informasiya
Aktivləri xaricdəki hesaba daşımaqdan öncə, mövcud siyasi mühit, müvafiq qanunlar, valyuta stabilliyi və digər məsələlər kimi yerli faktları araşdırın. ABŞ vergi ödəyicisi kimi öhdəlikləri anlamaq üçün bir vergi müvəkkili ilə danışın.