Dəyərlər əsaslanan qarşılıqlı fondlar
Bu, əsasən, ümumi bazarda investisiya qoymaqla, məsələn, alkoqol, qumar və pornoqrafiya kimi sahələrdə məşğul olan şirkətləri özündə birləşdirən, günahkar səhmlərdən qaçmaq şəklini böyük ölçüdə götürmüşdür. Bir sıra təşkilatlar bu bazarda olduqca yaxşı xidmət göstərir və burada 5 aparıcı oyunçu var:
1) Ave Maria Mutual Funds - Michigan şirkətinin Plymouth şəhərinin Schwartz İnvestisiya Müşaviri tərəfindən idarə olunan, şirkətin idarə etdiyi aktivlərdə təxminən 2 milyard dollar arasında olan ictimai qarşısında duran qarşılıqlı fondlardakı aktivləri 1,7 milyard dollardan çoxdur. Fondlar. " Şirkət "öz investisiyalarını ilk növbədə maliyyə meyarlarına sərf edir, sonra abort tətbiqində iştirak edən və ya siyasətinin ailə olaraq qiymətləndirildiyi şirkətləri ortadan qaldırır. Ailəyə qarşı tətbiq olunan üsullar şirkətin Katolik Məsləhət Şurasının mənəvi qərarlarına əsaslanır. "" Bu dar meyarlar, tarixən bu qrupun icrası ilə əhatə olunan ekoloji və sosial amillər arasında ictimai məsuliyyətli investorların daha çox yayılmış olan bəzi məsələlərindən fərqli olaraq, bu qrupun həyata keçirilməsinin tam əhatəsi olmuşdur.
Qarşılıqlı fond aktivlərinin təxminən yarısı Morningstar üçün 4 ulduzlu fond olan Ave Maria Rising Dividend Fund'dadır.
Təqdim olunduqdan bu yana fond S & P 500-ə qarşı 8,28% -ə qarşı orta hesabla 9,68% təşkil edir, bu da investorların iştirak etdiyi gözəl nəticələrdir. Demək olar ki, sizin dəyərlərinizə uyğunlaşmaq üçün təhlükəsiz bir yol, məsələn, Roma katolikləri
2) Azzad Fonları 1997-ci ildə yaradılıb, Azzad da İslam Maliyyə və ya Halal İnvestisiyalarını və ya Şəriətə əsaslanan bir investisiya növü şəklində çağırdıqları dindar etik meyarlara investisiya etmək istəyir.
Yaxın zamanlarda Ətraf Mühitin Mühafizəsi jurnalı üçün yazıldığı kimi İslami Maliyyə payı paylaşıb, lakin tez-tez mənfi seçim şəklində tətbiq olunur.
Azzad'ın versiyası spirt, tütün və ya donuz əti ilə məşğul olan şirkətləri yoxlamaq da daxil olmaqla, "Halal" yanaşması çərçivəsində yeddi addımı ehtiva edir. Böyük Britaniyada aparıcı Davamlı İnvestisiya İnvestisiya Fondlarından biri olan Davamlı İnvestisiyalar üzrə 2011-ci il tarixli kitabında təsvir etdiyimiz kimi, Jupiter Ekologiya Fondu uzun müddət ərzində üzvi donuz istehsalçısı Cranswick plc-də ən böyük holdinqlərdən birinə malikdir və bu Fondun üçüncü bu tarixə qədər ən böyük holdinq. Sadəcə, demək olar ki, Sülhün qatını davamlı investisiya strategiyaları üzərinə ayırdığınız zaman, biz gördüklərimiz kimi 15 fərdi tədqiqatlarda gördük ki, nəticələr ortaya çıxan yanaşmalar çox fərqli ola bilər, xüsusən də baxırsınızsa iqlim dəyişikliyinə və ya insan hüquqlarına diqqət yetirməyə qarşı bir neçə sektorun ciddi şəkildə yoxlanılması. Ancaq son dərəcə fərqli nəticələrlə sona çatırsınız ki, açar sizin sərmayələrinizə tətbiq olunan həqiqətən dəyərlər və ya strategiyalarla bir araya gəlmək üçün işləyir.
Azzad ən yaxın zamanda SEC-a rəhbərlik etdiyi 387 milyon dollar həcmində idi.
Maraqlıdır ki, son vaxtlar Azzadın dinlərdən uzaqlaşdığını göstərən ictimai məsuliyyət məsələləri üzrə korporasiyalarla məşğul olan aktivlərdə təxminən 2 trilyon dollar olan dini investorların koalisiyası iştirak etmişdir. ICCR, əsasən Banqladeşdə və xaricindəki zavod şəraitinə icra ödəmə problemləri ilə bağlı dəyişikliklər axtarmaq üçün doğrudan dialoq və səhmdar qətnamələri vasitəsilə şirkətlərlə əlaqə qurma fikri doğuran mühüm bir qrupdur. Səhmdar qətnamələrinin rekord sayları bu il davam edir və bu mövzuda daha çox fəaliyyət göstərə bilərsiniz.
3) Everence Praxis - yuxarıda Ave Maria-dən daha çox bu məkanda daha da böyükdür, həm də onların Praxis Qarşılıqlı Fondu xətti olduqca böyük olmasa da Everence Asset Management edir.
Everence, 2012-ci ildə aktivlərini 2,1 milyard dollardan 2012-ci ildə 2,5 milyard dollara çıxdığını və təxminən 20 faiz yüksəlməsinin pis olmadığını gördü.
Everence, ABŞ SIF-nin üzvlərinin sosial məsuliyyətli qarşılıqlı fondları siyahısında iştirak edən ABŞ-ın qarşılıqlı fonduna yönəldilmiş ən böyük relgy dəyərləri nəzarət edir. Bu, sabit gəlirlərə diqqət yetirərək 424 milyon dollar həcmində olan Praxis İntermediate gəliridir. Onların göstəriş vərdişləri haqqında daha çox məlumat burada tapa bilərsiniz. Əzzad yuxarıda olduğu kimi, ödənişlərdən sonra başlayan göstəricilər mənbəyardan bir qədər aşağıdır, amma dəyərləri pulla müqayisə etmək və performansdan çox imtina etməməkdir.
4) Timotey planı - sonra biz "Biblically Responsible Investing" in praktikləri adlandıran Timoteyə gəlirik. Fond əsas məqamları eşitmək və ya məğlub etməklə kapitalın qorunması məqsədi ilə mənəvi ekranlar yaratmaq məqsədi daşıyır və biz araşdırmalarımızın nəticələrinə görə, bazarın performansını ən yaxşı şəkildə qarşılayan negativ tarama prosesində gördük ki, aşağı səviyyəli risk məhduddur və buna bənzər, belə yanaşmalar vasitəsilə mövcud olan üstünlük. Bu fond 2015-ci ildə Jonathan Byrd-in İndianapolis 500-də son vaxtlar bir investor idi, bəlkə də maraqlı bir seçimdir. Ətraf mühit məsələlərinə və / və ya iqlim dəyişikliyinə yönəldilmiş hər hansı bir investor bu maddədə sadalanan vəsaitlərin yanaşmalarına çox rast gəlinmir və bu fondlar iqlim dəyişikliyinə qarşı gələn Papa Francisə necə reaksiya verdiyini görmək maraqlıdır.
5) Wespath Investment Management - sonuncu, lakin ən azı, Birləşmiş Metodist Kilsəsinin pulunun İllinoys ştatının Wespath tərəfindən həyata keçirildiyi kimi idarə edir. Varlıqlardan 21 milyard dollardan çox olan Wespath, ABŞ-da ən böyük pul havuzu, böyük NY və Kaliforniya pensiya fondlarından kənarda sosial məsuliyyət istiqamətində idarə edərək onları izləmək üçün əhəmiyyətli bir orqan halına gətirir.
Onlar "kilsə dəyərləri ilə uyğun rəqabətli investisiya həlləri" axtarır. Onların yanaşması "Sosial prinsiplərin əsas prinsiplərini tətbiq etməklə daha az xərclər, daha şəffaflıq və investisiya idarəetməsinə yönəldilmiş, diqqət mərkəzindədir". 1700-cü illərdə saxlanan John Wesleyin vizionu belə idi ki, biznes təcrübəsi "qonşusuna zərər vermir".
Tezliklə onların şəxsi və ya dini dəyərlərini pullarına uyğunlaşdırmaq istəyən investorlar üçün seçim var. İqlimə dair hərəkətlərə çağırışlar edən Papa Francis kimi bu bölgənin 2015-ci ilə necə inkişaf edəcəyini izləmək və görmək çox maraqlı olacaq.
Yuxarıdakı fond menecerləri bu günə qədər aldıqları yanaşmalara məhdudiyyətlər olduğunu göstərir və Dana və Horizon kimi digər idarəçilər də oxşar yanaşmalarla ortaya çıxır. Papa Francisin izləyiciləri üçün iqlim dəyişikliyi ilə bağlı problemləri necə həll etmək olar və onların investisiya dollarları həqiqətən çox maraqlı olacaq.