Hər bir yeni investor qarşı-qarşıya qalacaq dividend dilemması
Yeni investor kimi qarşılaşacağınız ən vacib suallardan biri, hər il avtomobil, istirahət və ya yaşayış xərcləri kimi ehtiyatlarınızı əldə etdiyiniz dividendlərinizi və ya gələcək inkişaf üçün yenidən investisiya etməlisiniz. Seçdiyiniz seçim sizin son xalis dəyərinizə, eləcə də yol boyunca sermayənizdən nə qədər zövq alacağınıza böyük təsir göstərəcəkdir.
Ticarəti başa düşməyinizə kömək etmək üçün uğurlu bir şirkətin real həyat nümunəsinə baxmağa kömək edə bilər. Bu qərarın faktiki nəticələrinə diqqət yetirərək, ailənizin maliyyə məqsədlərinə çatmasına kömək etmək üçün bir araya gətirən portfel üçün hansı yanaşmanın işləməyini daha yaxşı seçə biləcəyinizə ümid edirəm.
Coca-Cola-da son 50 ildə dividendlər olmadan investisiya yatırılıb
Bir zamanlar geri qaytarmağa baxdığım bir məqalə yazdım ki, investor ötən 50 il ərzində əldə edə bilərdi və 1962-ci ilin iyun ayının ortalarında The Coca-Cola Şirkətinin səhmlərinə 10.000 dollar qoydu. Müayinə olunan dövr tam yarım əsrdir, və ya bir ömür boyu sərmayə qoyur. Dividend reinvestmentin yekun gəlirlərə təsiri haqqında bir sual sonra, nömrələri yenidən işlətdim (bu yazıda metodologiya və qeydləri tapa bilərsiniz).
Araşdırmalarım göstərir ki, 1962-ci ildə bir səhm üçün 76,50 dollar olan Coke fondunun 131 səhmini əldə edə biləcəkdiniz.
2012-ci ilin iyun ayına qədər, səhmlərin bölüşdürülməsi nəticəsində 6,288 səhm var, hər bir səhm üçün 77,44 ABŞ dolları və ya bütün mövqe üçün 486,943 dollar. Yolda, $ 136,271 üçün dividend çekləri ödəyəcəkdiniz. Beləliklə, 10.000 ABŞ dolları 613.214 dollara çevrildi.
Yaxşı xəbər? Sizin nəticələriniz göründükdən daha yaxşıdır, çünki dividendlər daha çox satınalma gücünə malik olardı.
Hesab edirəm ki, 1962-ci ildə dividend gəlirlərində 1 dollar bu gün dividend gəliri 1 dollardan daha çox alacaq. Məsələn, 1963-cü il üçün, nağd dividendlər üçün 353,64 dollar toplayırdınız. Bu, inflyasiyaya düzəliş edildikdən sonra 2,652,04 dollara bərabərdir.
Performansı perspektivə qoymaq üçün: Dividend vergilərindən sonra, iki ailənin və iki və ya üç uşağın tipik bir ailəsi olduğunuzu nəzərə alsaq, Coca-Cola-nın dividend gəliri hər üç ildə Walt Disney World-də uzadılmış məzuniyyət almaq üçün kifayət qədər pul verərdi , cibindən ödənilmişdir. Beş illik onda səhmdarızı saxladığınız zaman, 16 ya da 17 ailə məzuniyyətindən məmnun olardınız, Coke dividendlərindən bəhrələndiniz. Bununla yanaşı, Coca-Cola səhmlərinizdə hər il $ 12,827,52 qazanmaq üçün hər il $ 12,827,52 verən hesabatda oturan səhmlər $ 486,943 qazanmaq üçün uyanırsınız.
1962-ci ildə ilk investisiya qoyduqdan sonra heç bir gün işləməyiniz heç də pis deyil! 10.000 dollarlıq bir yaxşı qərar və 16 və ya 17 gözəl ailə məzuniyyətini qazanmışsınız, təxminən $ 500,000 hesabda oturub və heç bir zaman Coca-Colanın orijinal 131 səhminə toxunmadan vergilərə qədər təxminən 13,000 dollar verginin qarşısını alırsınız.
Bu bir investisiya müvəffəqiyyət hekayəsidir. Yüksək keyfiyyətli aktivləriniz olduqda güclü kompensasiyaların necə olacağına dair bir kəlamdır. (Yalnız Microsoftun, Apple, Home Depot, Wal-Mart Mağazalar, Cisco Systems, Dell və ya Southwest Airlines kimi müvəffəqiyyətli bir başlanğıc yatırdığınızı düşünürsünüzsə, Kok kimi bir möhkəm çipi haqqında danışırıq. , on milyonlarla dollar olmasa da.)
Keçmiş 50 il ərzində Coca-Cola şirkətinə investisiya yatırımı ilə yenidən investisiya yatırılıb
Sual qalır: Əgər bu dividendlərə yenidən investisiya qoysaydınız? Nə üç ildə bir ailə məzuniyyətindən imtina etdin və bunun əvəzinə biznesinizdə iştirak payınızı artırdınız? Bu suala cavab vermək üçün mənim evimdə yeni bir elektron tablo açdım və The Coca-Cola Company-in 50 illik dividend və səhm qiymətinə baxdım.
Cavab: 1962-ci ildə satın alınmış Koksun 131 səhminiz 2012-ci ilədək təxminən 21,858 hissəyə qədər artacaqdı. Bazar dəyəri 1,700,000 ilə 1,800,000 ABŞ dolları arasında olacaq və illik nağd dividendləriniz 42,000 ABŞ dollarından çox olardı. Həmin sərvətin hamısı, F. Kennedinin Ağ Evdə olduğu müddətdə geri qaytarılmış bir $ 10,000 toxumdan axırdı.
Dividendlərinizi təkrarlayın və ya: Cavab verin
Səyahətinizdə nağd olaraq 136.000 ABŞ dollarından çox zövq alırdınız və ailənizlə 16 və ya 17 məzuniyyət götürdünüzmü? Və ya bununla yanaşı, əlavə olaraq illik 30.000 ABŞ dolları olan nağd dividend gəliri ilə birlikdə bu gün əlavə 1,100,000 ABŞ dolları məbləğində olardınız?
Onu qırmaq üçün nifrət edirəm, amma "doğru" və ya "yanlış" cavabı yoxdur. Nağd pulun yenidən təşkili və ya vəziyyətinizə, hədəflərinizə, məqsədlərinə, şəxsiyyətinizə və vəsaitlərinizə olan ehtiyacınızdan asılıdır. Ailənizə lazım olan hər şeyi ödəyə biləcək bir çox gəlir əldə edən gənc, müvəffəqiyyətli müvəkkil və ya mühasib üçün dividendlərin yenidən investisiya edilməsi tamamilə mənalı ola bilərdi. Bu gün, bir təqaüdçü olaraq, o, bu seçimi etdiyinə sevinərdi, çünki o, Atlanta mərkəzli sərinləşdirici içki nəhəngi hər il qapı vasitəsilə axır ki, 42,000 dollar nağd sayırdı. Digər tərəfdən mirasçılığa sərf edən bir gənc, müəllimi, ehtimal ki, ömür boyu istifadə etmək üçün puldan istifadə etməkdən daha yaxşı olardı, çünki bu ailə səfərlərinin faydası bu gün əlavə zənginliyin faydasını çoxdan aşacaqdı. O, hələ də broker hesabında təxminən 500,000 dollar və dividendlərindən illik gəliri 12 min dollar ilə başa çatmışdır. Niyə şikayət edirsiniz? Bu böyük bir nəticə.
Nəhayət, məqsədi mümkün olan ən yüksək xalis ilə ölmək deyil. Hedefiniz, pulunuzun bir vasitə olaraq istifadə edərək ölməsidir ki, bu, bəlkə gözlənilən ola biləcək ən çox zövq və təhlükəsizliyi təmin etdi. Aşağı xətt? Əgər dividendlərinizi yenidən yatırsanız və ya onları sərf etsəniz, bu barədə narahat olmayın. Rasyonel olaraq düşünün və seçdiyiniz yolla razı ol. Sizin investisiya portfeliniz sizə xidmət etmək üçün var. Bunu heç vaxt unutma.
Yenidən Yatırılan Dividendlər Market Dəyərlərinizi Daha sürətli Bərpa etməyə kömək edə bilər
Professor Jeremy Siegelin səhm bazarına çıxması ilə bağlı tədqiqatı göstərir ki, bir bazar qəzası zamanı dividendlərinizi yenidən investisiya etmək, ümumi xalis dəyərinizi daha çox başqa səviyyədə əldə edə bilərsiniz. Onun tapıntıları haqqında növbəti məqalədə oxuyun: Fond bazarı zərərlərinin bərpası sirri .