Şübhəli İflas Dolandırıcılığı haqqında məlumat

Bəzi insanlar şübhələndikcə tez-tez baş vermirsə də, iflas sahteciliğinin bir yerində olduğumuz müddətdə iflas fırıldaqçılığı bir məsələdir. Əgər kimsə və ya bir şirkətin aktivlərini iflas məhkəməsindən gizlədəcəyinə və ya iflas sübut etməzdən qabaq, gəlir və ya xərcləri təhrif etdiyinə, yemin altında yatdığına və ya kredit kartlarının ödənilməsinə kimi başqa bir iflas sahteciliğinin törədilməsindən şübhə edirsinizsə, nə etməli?

Şübhələrinizi müvafiq orqanlara bildirə bilərsiniz. Ancaq bilin ki, əgər adınızı istifadə etsəniz, anonim qalmayacaqsınız və əgər deyirsinizsə, səhvən çıxarsa (aşağıda bax) borclu tərəfindən iddia edilə bilər.

İflasın Dolandırıcılık Türleri

Borclu yalnız məhkəməyə deyil, kreditorlara qarşı da iflas sahteciliğini həyata keçirə bilər. Kreditorlar, məhkəməyə qarşı iflas sahteciliğini edə bilər. Bəzi hallarda, hətta qəyyum və üçüncü şəxslər də iflas sahteciliğini edə bilərlər. Burada bəzi nümunələr var:

• Kreditor, borcluya borc verəndən daha az borcu olduğunu iddia edən iflas vəziyyətində iddia irəli sürür.
• Borclu işi başa çatdıqdan sonra onu tutmaq üçün bir qardaşa verərək zərgərlikdən gizlədir.
• Borclu məqsədəuyğun şəkildə səhmlərin səhmlərini onun cədvəllərindən üstün tutur və pozuntunun cəzası ilə dəqiqliyə əlamət qoyur və ya qəsd içində məhkəmədə səhv dəyərin olduğunu sübut edir.
• Borclu bilə-bilə onun cədvəlləri üzrə sərbəst gəlir barədə hesabat vermir.

• Borcalan və ya borc verən rüşvət vasitəsilə nəzarətçi ilə xeyirxahlıq etməyə çalışır.
• Qəyyum, iflas əmlakı üçün topladığı pulları mənimsəyib.
• Bir ipoteka müşaviri bir müştərinin adına iflas ərizəsi verir, lakin müştərinin məlumatı olmadan girovu dayandırmaq.

Daha çox məlumat olan bir məqalə: İflas Suçları üzrə primer

İflas dolandırıcılığına dair bir məlumat vermək məcburiyyətindəyəm?

Ədliyyə Nazirliyi, birbaşa və ya Amerika Birləşmiş Ştatlarının Mütevelli nümayəndəliyi vasitəsi ilə iflas fırıldaqçılığının araşdırılması və təqib edilməsi üçün məsuliyyət daşıyır. Şübhəli iflas fırıldaqçılığını bildirmək üçün Ədliyyə Departamenti aşağıdakı məlumatlarla yazılı bir xülasə təqdim etməyi xahiş edir:

• Hesab etdiyiniz şəxs və ya işin adı və ünvanı.
• İflas halının adı, iddia nömrəsi və işin harada yerləşdiyi yeri.
• Fərdi və ya bizneslə bağlı hər hansı bir məlumatı tapma.
• Aldadıcı fırıldaqçılıq haqqında qısa təsvir, o cümlədən, fırıldaqçılıqdan necə xəbərdar oldunuz və fırıldaqçılıq yaşandıqda. Bütün dəstəkləyici sənədləri daxil edin.
• Gizlənmiş aktivin növünü və onun təxmin edilən dollar dəyərini və ya bildirilməmiş gəlir, dəyərsizləşdirilmiş aktivin və ya digər təqdim edilmiş aktivin və ya iddianın məbləğini müəyyənləşdirin.
• Adınız, ünvanı, telefon nömrəsi və e-poçt ünvanı. *

* Özünüzü tanımaq tələb olunmadığını nəzərə alsanız, ancaq hesabatın kimin istintaqa yararlı olacağını bilmək, xüsusilə də əlavə suallar yarandıqda.

Müəyyən sənədlər tərəfindən dəstəklənən xüsusi faktları əks etdirmədən daha çox iddialı ümumi iddialar istintaq və təqibə səbəb ola bilər.

İflasla əlaqədar saxtakarlıq haqqında hesabatımı nerə edirəm?

Aşağıdakı məlumatları müvafiq orqanlara necə çatdırmaq olar:

Elektron-poçt ilə:

USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov

və ya poçt vasitəsilə:

ABŞ-ın Qəyyumlar üçün İcra Aparatı

Cəza mühafizəsi idarəsi

441 G Street, NW Suite 6150

Vaşinqton, DC 20530

ya da ABŞ Vekilinin və ya İflas Administratorunun yerli ofisinə müraciət edin:

• Alabama və Şimali Karolendə olan işlərə görə müvafiq İflas Administratoru ilə əlaqə saxlayın - bu dövlətlər üçün İflas Administratorlarının ofislərinin siyahısını tapa bilərsiniz.
• Digər əyalətlərdəki vəziyyətlər üçün, ABŞ-ın Qəyyumlarının regional ofislərinin bir siyahısını tapa bilərsiniz.

İflasın saxtakarlığını bildirərkən nə baş verir?

Ədliyyə Departamentinin siyasəti cinayət araşdırmalarının açıqlanmayacağıdır. Ədliyyə Departamenti və ABŞ Vəkilləri, istintaq baş verdikdə və ya bir mövzuya müraciət edildikdə belə təsdiq etməyəcək və ya inkar etməyəcəkdir.

Nəticədə, bu məlumatı təqdim etdiyinizə dair bir etiraz almayacaqsınız və Ədliyyə Departamentinin və ya ABŞ Vəqfi ofisinin daha ətraflı məlumat üçün və ya bir təqibin irəli getməsi halında sizinlə əlaqə saxlamağı tələb etməyincə, təqdim etdiyiniz nəticəni öyrənə bilməyəcəksiniz.

Siz təqdim etdiyiniz məlumat dərhal nəzərdən keçiriləcəkdir. Cinayət pozuntusu baş verdiyinə dair əsaslı bir inandırıcı fikri təsbit edərsə, bu məsələ ABŞ Vəkillər Kollegiyasına göndəriləcək. ABŞ Vəkili hesabatın layiq olduğu qənaətində olduqda, istintaq üçün müvafiq hüquq-mühafizə orqanına göndəriləcək.

Əgər hesabat verərəmsə, mənim şəxsiyyətim qorunacaqmı?

Xeyr, sizin şəxsiyyətinizin qorunub saxlanılacağına əmin ola bilməzsiniz, ancaq saxta hesabatlarınızı bildirə bilərsiniz. Bundan əlavə, siz də kostyumdan immun deyilsiniz. Əgər borclu və ya təqsirləndirilən şəxs cinayət təqibi ilə bəraət qazandığı təqdirdə, şəxsiyyətiniz açıqlansaydı, zərərli təqib üçün iddia açılacaq. Heç bir cinayət prosesi olmadıqda belə, böhtan, böhtan və ya digər diffamasiya üçün iddia aça bilərsən.