ETF və Səhmlərin Riskləri, Mükafatları və Vergi Avantajları
Böyük şəkil
Bəzən birja dövriyyəsinin bir sıra dairələrdə müəyyən bir yuyulmaya layiq ünü var. Onlar həmişə çox maraqlı deyilik. Dönüşlər orta səviyyədə olmaq məcburiyyətindədir.
Amma bu, adətən, onları təhlükəsiz edir və ya hər halda bir çox səhmlərdən daha təhlükəsizdir. Səhmlər daha çox dəyişkənlik nümayiş etdirə bilər.
Alma və portağal həm özünə məxsus cəlbedici meyvələrdir, həm də müxtəlif zövqlərə müraciət edirlər. Eyni səhmlər və ETF'lər üçün də tətbiq olunur. Riskinizə görə şəxsi tolerantlığınız digər unikal şəxsiyyətlərinizə bənzədikcə, sizin üçün daha yaxşı uyğun ola biləcək qərar verməkdə böyük bir amil ola bilər. Arzu etmək üçün daha yaxşı bir fikir əldə etmək üçün bu amillərə qarşı üstünlüklərinizi ölçün.
Xatırlayın ki, bu müqayisədə hər kəsin müxtəlifliyini padşah olduğunu bildikdə, bütün ETF-lərin və ya bütün səhmlərin portfelini bir araya gətirirsiniz. Hələ özünüzü çitdə tapsanız, investisiya qarışığına baxın. Bütün ehtimal olunan təhlükəsizliyin ən təhlükəsiz variantları sizin əsas narahatlıqlarınızdır.
Əməliyyatın asanlığı
- Səhmlər: Bəzi istisnalarla səhmlər alış-veriş etmək və satmaq üçün olduqca asandır. Brokerinizi zəng edə və ya onlayn hesabınıza girə və ticarət edə bilərsiniz. Bəli, belədir.
- ETF'ler: Borsada satılan vəsait satın almaq üçün asan, ancaq indeksdən fərqli olaraq, bu, yalnız bir əməliyyatdır.
Bu birja və ya ETF bazarına daxil olmağı düşündüyünüz zaman bir üstünlük təşkil edir. Vaxtınız nanosaniyaya qədər dəyərlidirmi? Əgər belədirsə, ETF-lər bir az kənar ola bilər.
Əməliyyat xərcləri
- Səhmlər: Sizin komissiyalarınız hər ticarətə əsaslanır.
- ETFS: Sizin komisyonlarınız hər ticarətə əsaslanır.
Bunun getdiyini görürsən. ETF-lərin əməliyyat xərcləri indekslərdən və qarşılıqlı fondlardan daha azdır, ancaq səhmlərin qiymətini müqayisə etsəniz, yuma. Xərclər aktivin hər iki ehtiyat və ETF ilə ticarətinə aiddir. Bu həqiqətən bir büründür. Heç bir qalib yoxdur.
Likvidlik faktorları
- Səhmlər: Bəziləri çox maye, bəziləri isə deyil.
- ETFs: Yenə, ETFs board idarə, lakin ETF az sıx.
Əgər likvidliyini üstün tutursanız, bu kateqoriyadakı səhmlərə ümumi bir kənara sahib olmaq lazımdır.
Risk və mükafat
- Səhmlər: Fərdi səhmlər müxtəlif risklərə sahib ola bilər.
- ETFs: Bir ETF bir az daha risklidir, çünki bir mini-portfeldir və buna görə bir qədər çeşitlənmişdir, lakin həqiqətən faktiki ETF-də olanlardan asılıdır.
Unutmayın ki, az riskli mükafatın az şansı var. Bütün bunlar sizin risk tolerantlığınıza düşür. Hər bir belə investisiyaya görə hər birinin vəziyyətinə görə buna zəmanət vermək lazımdır.
Vergi Təsirləri
- Səhmlər: Əgər birdən çox səhmlərin aktiv bir treyderiysənsə, həmin səhmləri daşıyan bir ETF-nin sizə vergi güzəştləri verdiyini sübut edə bilərsiniz.
- ETF'ler: ETF'lerin vergi avantajlarından biri, qarşılıqlı fond və indekslərdən fərqli olaraq, vergi əvəzi üzrə səhmdar əməliyyatları kimi müalicə olunur.
Həm ETF və səhmlərin birbaşa əməliyyatlar olduğundan, fondun və ya kapitalın satıldığı zaman səmərəliliyin vergi dərəcəsi yarana bilər. Bu döyüşdə ETF-lər üstünlük təşkil edir.
Seçimlər
- Səhmlər: Hər iki ETFs və səhmlərin siyahısı variantları , lakin daha çox zənglər və ETFs-dən çox səhmlər qoyur.
- ETF'ler: Birja alış-veriş fondları ehtiyat həcmi əsasında səhmlərdən daha çox məhdudlaşırlar.
Seçim treyderləri həmişə ticarət strategiyalarında , xüsusilə də hedcinq məqsədləri üçün törəmələri necə istifadə edə biləcəyinə baxırlar, buna görə ehtiyatların bu halda üstünlüyü var.
Sektor və ya Marketə giriş
- Səhmlər: Bir sənayeye çıxmaq istəyən bir fond alışı, yəqin ki, getmək üçün ən yaxşı yoldur. Bir çox səhmlərin alınması daha sağlam bir strategiyadır. Amma hansı ehtiyatları satın alırsınız? Nə qədər? Yalnız bir endeks sepeti satın almalısınız?
- ETFs: Siz sadəcə sənayedə ETF kimi deyən bir sektora anında erişim imkanı verən bir pre-paketli aktiv ala bilərsiniz.
Hedefleriniz, ya da daha realist olaraq, hedeflerinizden biri, müəyyən bir bazar və ya sektora girməkdirsə, bu üstünlük ETF-lərə yönəlib.
Gəlir gəlirləri
- Səhmlər: Portfeliniz üçün gəlir axınlarını dividend ehtiyatları ilə yarada bilərsiniz, baxmayaraq ki, onlar fərqli bir aktiv olduğundan istiqrazlar üçün deyil.
- ETF'ler: Bağ fondları və dividend ETF'leri ilə, portföyünüz üçün gəlir axınlarını yarada bilərsiniz.
ETF-lər bu halda 2-1 qazanıblar. Üstünlük: ETF.
Və qalib…
Yəni hansı aktiv daha yaxşıdır? Bu asılıdır.
Hər bir investisiya seçimi hər bir halda aparılmalıdır, lakin ETF-lərin bütün nöqtələri investorların səhmlər kimi ticarət etdiyinə dair mini-portfelləri verməkdir. Bu səbəbdən birjada satılan vəsaitlər və səhmlər arasında bir çox oxşarlıq var - daha çox ETF'ləri indekslərə və ya qarşılıqlı fondlara müqayisə etsəniz.
Yuxarıda göstərilən müqayisələrin ETF əleyhinə fərdi səhmlərə əsaslandığını da nəzərə alın. Bir ETF əleyhinə ehtiyatların xüsusi portfelini nəzərdən keçirirsinizsə bütün oyun dəyişə bilər. Komissiyalar fərqlidir, vergi təsiri dəyişir və demək olar ki, hər bir müqayisədə təsirlənir. Amma fərqli bir gün üçün bir müzakirə.