ETF ödənişlərinin necə ödənildiyini və performansına necə təsir göstərəcəyini öyrənin
ETF investorlarının əsas səbəbi satınalmalardan əvvəl ödənişlərdən xəbərdar olmalıdır, çünki aşağı xərclər ETF- in ən üstün üstünlüklərindən biridir . Ən ETF'lerin S & P 500 kimi bir kriter indeksi izlediğinden, satın almaq üçün ən yaxşı ETFlər ən çox xərcləri olanlardır.
Gəlir nisbəti və ETF ödənişləri necədir
ETF-lər və ya qarşılıqlı fondlar haqqında məlumatları araşdırarkən və ya baxarkən, gördüyünüz ən əhəmiyyətli məlumatlardan biri xərc nisbəti deyilməlidir .
Faiz dərəcəsi olaraq ifadə olunan xərc nisbəti, fondun aktivlərindən çıxılan bir idarə haqqıdır. Məsələn, bir ETF və ya yüzdə 0,50 faiz xərc nisbəti olan qarşılıqlı fond, fondun aktivlərindən bir faizi illik olaraq yarıya endirəcəkdir. Sizin üçün riyaziyyat edərkən, yüzdə 0,50 olan bir xərc nisbəti, hər $ 1,000 investisiya üçün 5 dollara çıxardır.
ETF-nin haqları fondun idarə edilməsi və əməliyyat xərcləri üçün ödənilir. İnvestor ETF-nin ümumi gəlirini alır, xərcləri azdır. Məsələn, bir il ərzində fondun ümumi gəlirləri (məsrəflərdən əvvəl) 10,00 faiz, xərcləri isə 0,50 faiz təşkil edirsə, investorun xalis gəliri 9,50 faiz təşkil edəcək.
Buna görə, qarşılıqlı fondlara bənzər şəkildə, məsrəflərə daxil olan ETF ödənişləri investorun hesabından birbaşa çıxarıla bilməz və ya çıxarılmır; bu haqqlar investorların aktivlərinə daxil edilməzdən əvvəl Fondun aktivlərindən alınır (ETF ödəniş prosesinin dəqiq elmi bundan daha mürəkkəbdir və izahat təhsil məqsədləri üçün sadələşdirilir).
Niyə ETF ödənişləri var?
ETF-lərin əksəriyyəti passiv olaraq idarə edildikdən sonra , onların xərcləri nisbəti ən çox qarşılıqlı fondlarla müqayisədə çox aşağı səviyyədədir. Fərqli sözlə, ETFs sadəcə bir göstərici indeksini izləyəndən sonra fond menecerinə araşdırma, təhlil və ya ticarət qiymətli kağızlarına ehtiyac qalmır və bu fəaliyyətlər aradan qaldırıldıqdan sonra fondun istismar dəyəri kəskin şəkildə azalır.
ETF-lərin son illərdə daha populyarlaşmasına səbəb Vanguard Investments -in dünyanın ən böyük qarşılıqlı fond təşkilatı olmasıdır: İnvestorlar uzun müddətdə daha yüksək gəlirlərə çevrildiyini öyrənmişlər. Əlavə olaraq, fəal idarəçilər insandır və ETF və passiv idarə olunan qarşılıqlı fondlara onların dezavantajlarına kömək edən səhvlər etməyə meyllidirlər.
İnvestisiya fondları üçün tipik xərclərin nisbəti təxminən yüzdə 0,50'den yüzdə 2,00-ə qədər olacağı təqdirdə, ETF ödənişləri 0,05 faizdən təxminən 1,00 faizədək az olur. Buna görə də, aşağı qiymətli ETF-lər adətən ən aşağı qiymət endeksinin qarşılıqlı fondlarından daha az xərc nisbətlərinə malikdirlər.
Məsələn, ən çox satılan ETF- lər SPDR S & P 500 (SPY), yalnız 0.09 faiz xərc nisbəti var. Bu növün ən məşhur qarşılıqlı fondu Vanguard 500 İndeksidir (VFINX), xərc nisbəti yüzdə 0,14'dir.
Hər iki fond S & P 500-ni pasif izləməkdən ötrü, yüksək dərəcədə şüurlu olan investor SPY-ni saxlayacaq, çünki uzunmüddətli perspektivdə daha az gəlir əldə etməsi gözlənilir (və bu işdə bu kiçik həddi tarixən keçirilmişdir).
ETF ödənişləri və ən yaxşı fondları seçmək
Ən aşağı ödənişləri olan ETF'lar həmişə satın almaq üçün ən yaxşı vəsait deyildir. Bir ETF satın almadan əvvəl, alma-to-alma müqayisə etmək üçün əmin olun. Məsələn, müqayisə etdiyiniz ETF-lərin eyni göstəricini izləmək üçün əmin olun. Bu da performans tarixinə və fondun ümumi aktivlərinə baxmağa kömək edir.
Performansın izləmə səhvi adlanan bir şey olduğuna görə indeks fondunun effektivliyini ölçmək və ya "benchmark" indeksinin performansını "uyğunlaşdırmaq" üçün əhəmiyyətlidir. Fond indeksini yaxından təqib etmirsə, aşağı qiymətlər fondun müqayisə edilə bilən bir fondu yaradaraq kifayət etməyəcəkdir.
Beləliklə, xərc xərcinə əlavə olaraq tarixi işləməni müqayisə et.
Fondun ümumi aktivləri təhlil etmək vacibdir, çünki daha çox aktivlər, ümumiyyətlə, daha çox likvidlik deməkdir və bu, xüsusilə də qısamüddətli dövrdə ETF-nin fəaliyyətinə təsir göstərə bilər. Buna görə də, daha aktivləri olan ETFlər, əhəmiyyətli dərəcədə az aktivləri olanlara üstünlük verirlər.
Disclaimer: Bu saytdakı məlumatlar yalnız müzakirə məqsədləri üçün təqdim edilir və investisiya məsləhət kimi yanlış qiymətləndirilməməlidir. Heç bir halda, bu məlumat qiymətli kağızları almaq və satmaq üçün bir tövsiyə deyildir.