Unutmayın: Bütün yumurtalarınızı bir sepetdə qoymayın
Yeni bir investor olmağınız yoxsa bir müddətdir investisiya oyununda olsanız da, təkrarən eşitdiyiniz bir söz diversifikasiya edir . Bunun səbəbi sadədir və vacibdir. Diversifikasiya riskin azaldılması üçün vacibdir. CNBC-nin Mad Money televiziya proqramının əfsanəvi hostu Jim Cramer deyir: "Diversification investisiya sahəsində ən mühüm konsepsiyadır. Bu böyük itkilərdən qaçınmaq və fırtınaya səbəb ola biləcəyinizə əmin ola bilərsiniz. "
Beləliklə, portfelinizi necə diversifikasiya edə bilərsiniz və çox şaxələndirmə pis bir şey ola bilərmi? Portfelinizi diversifikasiya etmək üçün bir neçə müxtəlif yol var, amma nəzərə alın ki, etibarlı maliyyə məsləhətçisi ilə və ya bir çox vacib ödəmə etdikdən sonra hər hansı bir böyük maliyyə qərarı qəbul edilməlidir. Çox şaxələndirmənin səmərəli və bahalı ola biləcəyini xatırlamaq vacibdir.
1. Təhlükəsizlik diversifikasiyası
Diversifikasiyanın ən əsas səviyyəsidir təhlükəsizlik çeşidlənməsi . Burada portfeldə müxtəlif səhmlərin sayını artırmaqla risk azalır. Buradaki böyük sual, düzgün çeşitlendirilmeniz üçün lazım olan çox səhmdir. Araşdırmalar göstərir ki, diversifikasiyanın səviyyəsi bir portfelə əlavə səhmlər əlavə olunduqca, sürətlə azaldıqca artmağa davam edir. Çox az ehtiyata sahib olmaq riskli, lakin çoxsaylı sahibkarlığın səmərəli olmasına səbəb ola bilər. Bu da çox bahalı ola bilər və çox sayda şirkətin xəbərləri və maliyyələşmələri ilə məşğul olmaq əlbəttə çətindir.
Optimal təhlükəsizliyin şaxələndirilməsi üçün portfelinizdə neçə səhmlərin olması barədə bir ekspertlə söhbət etmək yaxşıdır. Etibarlı məsləhətçi, təhlükəsizliyin şaxələndirilməsinin faydasını təmin edəcək bir strategiya təklif edə bilər.
2. Sektorun diversifikasiyası
Sektorun diversifikasiyası nəzərə alınmaqla son dərəcə vacibdir.
Sektorlar müəyyən bir iqtisadi bazarda ehtiyatların müəyyən bir qrupudur. Bir sektorda çox ağırlıqlandırılmaq üçün bu sektor böyük bir çarptırsa baş ağrısından başqa bir şeyə səbəb ola bilməz. 2008 maliyyə böhranını düşünün. Maliyyə sektorunun sərt vurulduğunu söyləmək bir azaldır. Çox sayda bank səhmdarını tutan hər kəs, ehtimal ki, gecə-gündüz onların xalis dəyərini dramatik şəkildə azaldıb gördü.
Bazarın əsas sektorlarının siyahısı:
- Kommunal xidmətlər
- Nəqliyyat
- Texnologiya
- İstehlakçının ehtimalı
- Sənayeçilər
- İstehlakçı Zımbaları
- Kommunal xidmətlər
- Maliyyələşdirmə
- Enerji
- Əsas materiallar
- Əlaqə xidmətləri
- Sağlamlıq
Unutmayın, bazarın ayrı-ayrı sektoru əsasən iqtisadi şəraitdən asılı olaraq geniş fərqli gəlir əldə edə bilər və edə bilər. Yalnızca məhdud sayda sahəyə investisiya qoyuluşları, gəlirlərin dəyişkənliyini (riskini) artıra bilər.
3. Sənaye diversifikasiyası
Diversifikasiyanın növbəti səviyyəsi sənaye diversifikasiyasıdır . Tamamilə ehtimal ki, qiymətli kağızlar eyni sektoru bölüşdürür, lakin eyni iş mərkəzində deyildir. Texnologiya sektorunu nümunə götürək. Kompüterlər komponentləri edən kompüterlər, bəziləri isə proqram hazırlayan digər şirkətlər var. Və bu, texnologiyaya gəldikdə səthi zəiflədir.
Sağlamlıq sektorunda, dərman istehsal edən firmalar, tibbi avadanlıq inkişaf edən digər xəstəliklər və xəstəlik və xəstəliklər üçün müalicə tapmaq üçün çalışan digərləri tapa bilərsiniz. Gördüyünüz kimi, müəyyən bir sektorda investisiyalarınızı genişləndirə bilərsiniz.
4. Kapitallaşma diversifikasiyası
Diversifikasiya bazarının kapitallaşmasının növbəti səviyyəsi. Heç şübhəsiz ki, gündəmdə böyük qapaq, orta qapaq və kiçik həcmli ehtiyatları dinləmək və oxumaq üçün istifadə olunur. Bir nəzərdən keçirmək üçün, kapitallaşma sadəcə səhmlərin sayına görə bir şirkətin səhmlərinin qiymətidir. Məsələn, səhmdar qiyməti 10 milyon səhmdəki 25 ABŞ dolları olan bir şirkət 250 milyon dollarlıq bazarın kapitallaşdırılmasına malikdir. Kapitallaşma səviyyəsi onların bazar kapağı ilə müəyyən edilir:
- Böyük Cap Səhmlər - böyük kap fondları adətən beş milyard dolları aşan bir kapitalizmə malikdir. Bəzi nümunələr General Motors, Microsoft və Coca-Cola ola bilər. Böyük qapaq səhmləri orta qapaq və kiçik qapaq ehtiyatlarına nisbətən daha az risklidir, bu da ən az gəlir gətirmək meyli deməkdir (az risk = az gəlir). Böyük kapağın dəyəri iki əsas göstərici, Dow Jones Industrial Average və Standard & Poor's 500 ilə izlənilir .
- Mid Cap Səhmlər - orta kap səhmləri adətən bir və beş milyard dollar arasında bir kapitallaşdırmağa malikdir. Bazarın bu sektorundakı şirkətlərin səhmdarları sərmayəçilərə kiçik qapaqlı işçilərə nisbətən daha təcrübəli şirkətlərə investisiya etmək imkanını təklif edirlər, lakin böyük kapaklar kimi böyük deyil. S & P 400-Mid Cap Kapital İndeksi orta qapaq səhmlərinin ortalaması üçün ən uyğun kriterdir və 400 səhm qiymətli bir indeksi təmin edir.
- Kiçik Kap Stokları - kiçik həcmli ehtiyatlar ümumilikdə bir milyard dollara qədər kapitallaşma ilə kiçik, böyümə yönümlü şirkətlərdir. Kiçik səhm ehtiyatları ən təhlükəli səhm qrupu olmağı ilə tanınır, həm də ən böyük qaytarma potensialı təklif edir. Bu ehtiyatları izləyən iki əsas indeks var. Biri Russell 2000 , 2000 səhmini izləyir və yalnız ABŞ bazarının ümumi kapitallaşmasının yalnız 11% -ni təşkil edir. Digər kiçik qapaq indeksi, çox sayda qiymətli kağızların icrasını ölçən bir əsas ölçülü indeks olan tanınmış NASDAQ (Qiymətli Kağızlar Satıcıları Avtomatlaşdırılmış Quotations Composite Milli Assosiasiyası).
5. Coğrafi diversifikasiya
Coğrafi diversifikasiya həm beynəlxalq, həm də ABŞ ehtiyatları olan portfelləri inkişaf etdirir. Keçmiş bizə göstərir ki, həm beynəlxalq, həm də yerli ehtiyatları olan portfellər bir və ya digərdə yalnız sərmayə edilənə nisbətən daha aşağı səviyyədə risk səviyyəsinə malikdir. Bununla belə, beynəlxalq səhmlərə sərmayə qoymaq üçün sərfəli investorun rahat olmasını tələb edir.
6. İnvestisiya Stilinin Diversifikasiyası
İnvestisiya stilinin şaxələndirilməsi fərdi investor kimi, portfelinizi idarə etmə üsuludur. İnvestisiya üslubları, bazarda xeyir-duanın içində və xaricində hərəkət edir və müəyyən bir müddət ərzində digərini daha yaxşı yerinə yetirir. Bu səbəbdən, müəyyən bir üslub seçmək olduqca riskli ola bilər. İnvestisiyaın üç əsas üslubunun çox qısa bir görünüşü aşağıda verilmişdir:
- Qiymət - bu yanaşma cari bazar tərəfindən qiymətləndirilməyən şirkətləri axtarır
- Artım - bu yanaşma bazardan daha sürətli böyüyə biləcək şirkətləri müəyyən etməyə çalışır
- İndeksləşmə - bu yanaşma neytral bir yanaşma və bir bazar indeksini təkrar etməyə çalışır
Unutmayın ki, diversifikasiya riski azaltmaq üçün vacib bir üsuldur, lakin çoxsaylı diversifikasiya səmərəli və bahalı ola bilər. Ödevinizin hamısını yerinə yetirməyə və hər hansı bir böyük qərar qəbul etməzdən əvvəl həmişə etibarlı maliyyə məsləhətçinizə müraciət edin.
Açıqlama: Bu məlumat yalnız məlumat məqsədləri üçün sizə bir qayda olaraq təqdim edilir. Bu, hər hansı bir investorun investisiya məqsədləri, riskə qarşı dözümlülük və ya maliyyə vəziyyəti nəzərə alınmadan təqdim edilir və bütün investorlar üçün uyğun olmaya bilər. Keçmiş performans gələcək nəticələrin göstəricisidir. İnvestisiya, potensial əsas itkisi də daxil olmaqla, riski əhatə edir. Bu məlumat, hər hansı bir investisiya qərarının qəbul edilməsi üçün nəzərdə tutulmur və olmamalıdır. Hər hansı bir investisiya / vergi / əmlak / maliyyə planlaşdırma mülahizəsi və ya qərar qəbul etməzdən əvvəl həmişə öz hüquqi, vergi və ya investisiya məsləhətçinizə müraciət edin.