Bir çox hallarda, liderlər, özləri, özləri, qurbanı olurlar.
Bu aldatmacalar bir-biri ilə ortaq bir şey olduğu üçün bu qruplardakı dostluq və güvənliyi istismar etdikləri üçün işləyirlər. Bu qrupların çox sıx olduğu üçün hüquq-mühafizə orqanlarının və ya tənzimləyicilərin yaxınlıqdakı aldatmacaları aşkar etməsi çətindir. Qurbanlar, adətən, hakimiyyət orqanlarına məlumat vermirlər və bunun əvəzinə qruplar daxilində işləməyə cəhd edirlər. Bu fırıldaqçılar qrupun tanınmış liderlərini başqalarını aldatmağa sərf etməyə razı saldıqda daha doğrudur.
Bir çox yaxınlıq dolandırıcılığı piramid və ya Ponzi sxemləri kimi tanınır. Bununla yanaşı, fırıldaqçı investisiyanın müvəffəqiyyətli bir təşəbbüs olduğunu təsəvvür edən yaşlı investorları ödəmək üçün yeni investorlardan pul alır. Bu müvəffəqiyyət illüziyası, yeni investorların sxemə investisiya etmək üçün istifadə olunur. Əslində isə, simləri çəkən bir adam, şəxsi istifadə üçün pulun ən çoxunu oğurlayır.
Bu sxemlər yalnız müvəffəqiyyətlidir, lakin yeni investorlar hovuzu heç vaxt qurudursa. Bu baş verdikdə, sxem çökəcək və sərmayəçilər pullarını kəşf edəcəklər.
Affinity Fraud'dan qaçınmaq
İnvestisiya edərkən, hər zaman özünüzü bir dərəcə risklə qarşılayırsınız, ancaq satın almaqdan əvvəl hər hansı bir sərmayə barədə sualları soruşaraq və faktları düzəldərək bu riskləri minimuma endirə bilərsiniz.
Bu aldatmacalardan çəkinmək üçün aşağıdakı ipuçlarını edin:
- Hər şeyi yoxlayın - İnsanın etibarlı görünsə belə, investisiyanın hər bir hissəsini yoxlayın. Dini və ya etnik qrup kimi, aid olduğunuz bir qrupun üzvünün tövsiyəsinə əsasən heç bir investisiya qoymayın. Hər investisiyanı araşdırın və bu sərmayə barədə sizə deyilən bütün bəyanatlar həqiqətini yoxlayın. Unutmayın ki, investisiyalar haqqında danışan şəxs investisiyanın pis olduğunu dərk etməyəcək, çünki onlar da yola düşə bilərlər.
- Zəmanətlər üçün düşməyin - Siz də geri qaytarmağı təmin edən hər hansı bir investisiya sxeminə düşməyinizə əmin olmalısınız. Bir investisiyanın gerçək olması üçün çox yaxşı səslənərsə, ehtimal ki. Siz də "heç bir risk" kimi reklam olunmayan hər hansı bir sərmayənin dəlili olmalısınız. Riskli olmayan investisiyalar olduqca azdır. Çox az riskli sürətli və ya yüksək mənfəətin hər hansı bir sözü dolandırıcılığın klassik bir əlamətidir.
- Yazıdakı hər şeyi alın - Sizə yazılı olmayan hər hansı bir investisiyadan şübhə etməlisiniz. Fırıldaqçılar yazı yazmaqdan çəkinməyə çalışırlar, amma qanuni bir investisiya demək olar ki, həmişə yazılıdır. Həmçinin gizli saxlamağı xahiş etdiyiniz hər hansı bir sərmayədən qaçın.
- Bununla əlaqədar düşünün - Siz də hər hansı bir investisiya imkanını düşündüyünüzə əmin olmalısınız. Özünüzə fürsət verməyə və ya hər hansı bir fürsətə investisiya etmək üçün təzyiq etməyə icazə verməyin. Başqasının pul qazandığını və ya bir investisiyadan pul qazandığını iddia etdiyini etiraf etmirsiniz.
- E-poçtun yoxlanılması zamanı diqqətli olun - Fraudsters yaygın olaraq e-poçt vasitəsilə müəyyən qrupları hədəfləmək üçün İnternetdən istifadə edirlər. Əgər bir investisiyanı "qaçırmayın" ilə tanış olmayan bir şəxsdən elektron poçt alsanız, fürsətdən və isti silmədən keçməyiniz yaxşıdır.