2015-ci ildə bir sorğunun müştərilərin alternativ investisiyalarındakı müştərilərinin 73% -i və müştərilər üçün alternativ investisiya qoyuluşlarını təmin etməyi planlaşdırdığı məsləhətçilərin 70% -i olduğunu göstərmişdir.
Anket, aktivlərin yerləşdirilməsi baxımından əksər müşavirlər alternativ olaraq bir müştərinin portfelinin 6% -dən 15% -ə qədərini təklif etdiyini göstərir. Müştərilərin çoxunun (müşavirin 18% -i) müştərilərin portfelinin 16% -nin 25% -ni alternativlərə tövsiyə etdilər.
Alternativ investisiyalar
Morgan Stanley və Merrill Lynch kimi pərakəndə firmalar portfelin 20% -dən yaxın və ya yuxarıdakı alternativləri olan müştərilər üçün ayırma modellərini tövsiyə edirlər. Əlbəttə ki, hər bir müştəri fərqlidir və hər bir müştəri üçün ayrılan fərqlər dəyişəcək, lakin maliyyə məsləhətçinizlə hazırkı mübahisə ehtimal ki, portfelinizdə alternativ investisiyaların mövzusunu ehtiva edəcəkdir.
Alternativ investisiyalar onlarla tanış olmayanlar üçün "qeyri-əlaqəli aktivlər" kimi tanınır, yəni onların performansı səhmlər və istiqrazlar kimi daha çox ənənəvi aktiv siniflərinə uyğun gəlmir. Onlar portfelin riskini balanslaşdırmaq üçün effektiv bir yol hesab edilir və bir səhm və ya istiqraz buraxma halında "yastıq" təmin edir və ümumi portfelinizin kiçik bir hissəsinə uyğun gəlir.
Portfelinizə baxdığınız və alternativ bir investisiya kimi tanındığınız bir şeyin birbaşa görmədiyinə baxmayaraq, onlar ETF və ya fond kimi ola bilərlər, həmçinin pensiya və hətta təqaüd fondları təklifləri kimi bir çox böyük institusional vəsaitlər ola bilərlər. onlara investisiyalar.
Çox sayda bir hedcinq fondunu ən məşhur alternativ investisiya və bir çox investor üçün birləşdirir, bu doğrudur.
Ancaq ən çox hedcinq fondları yalnız böyük investorlar üçün mövcuddur və əhəmiyyətli miqdarda sənədləşmə işləri, yüksək ödənişlər və vergi baş ağrısı tələb edir. Ancaq investorların əksəriyyəti, gündəlik likvidliyini təmin edən investisiya fondları, ETF və kapitalı fondlar kimi likvid alternativlər vasitəsilə alternativ investisiyalara məruz qalırlar, lakin onların qeyri-korporativ statusunu saxlamaq istəyən kompleks investisiya strategiyasına malikdirlər.
Blackrock-in alternativ investisiyalar siyahısına uzun / qısa bərabərlik, hadisəyə əsaslanan ədalət, daşınmaz əmlak və əmtəə fondları kimi strategiyalar daxildir. Bir çox insanlar, daşınmaz əmlakını, qızıl holdinqlərini, şərabları və pul koleksiyonlarını alternativ investisiyalar hesab edirlər.
Alternativ investisiyalar Portfelimdə olmalıdırmı?
2014-ci ildə alternativ investisiyaların daxil edilməsi bizim pensiya hesablarımıza aktivlərin yerləşdirilməsinin vacib bir cəhəti olduğuna inancımızı bildirmişik. Bizim pensiya portfelimizin 5-10% -ni bu qeyri-əlaqəli investisiya sinifinə çıxarmağa dair niyyətimizi müzakirə etdik. Həm də seçdiyimiz alternativ investisiyalar bitcoins olacaq qərarına gəldik.
Siz Marketwatch.com-dan aldığımız iki il ərzində bu investisiyalar haqqında tam seriyasını oxuya bilərsiniz. Aşağıdakı xətt, investisiyanın yatağın bir hissəsi idi (bir nöqtədə, hesab dəyərinin yarısını itirməklə), nəticədə ödəmişdi və biz bu nöqtədə olan GBTC-də bizim ikiqat rəqəmli qazanc əldə etdik. məsləhətçiniz vasitəsi ilə satın ala bilən yeganə saf bitcoin əsaslı investisiyalar (bəli, həqiqətən məsləhətçi və ya onlayn brokerdən satın ala bilərsiniz).
Bitcoin qiyməti bir il əvvəl olduğu yerdən ikiqat oldu. GBTC hazırda 16% -dən çox il geri qayıdır. Lakin, uzun müddət ərzində GBTC və bitcoin olduğumuzu bildirdiyimiz və bildirdiyimiz kimi, yol boyunca sərfəli, lakin uçucu bir səfər olmuşdur.
Müqayisə məqsədləri üçün, "ənənəvi olaraq" alternativ investisiyalar - yataq və hedcinq fondları adlanan investisiyalara nəzər salaq. Orta təhlükəsiz hedcinq fondunun təxminən 4% -i (2015-ci ildə orta hedcinq fondu 3,64% aşağı düşmüşdür) və çoxu cüt rəqəmli itkilərə məruz qalır.
GLD ETF vasitəsilə Qızıl dəyərinin izlənməsi göstərir ki, 3 il və 5 illik nömrələri mənfi ərazidə olmasına baxmayaraq, cari bir il yekunları 5% -də müsbətdir.
Yəqin ki, bir çox ETF şirkəti Blockchain texnologiyasını (alternativ investisiya hesab ediləcəkmi?) Həyata keçirən şirkətlərdən ibarətdir.
Bəzi hedcinq fondları artıq portfelinə bitcoin daxildir. Yəqin ki, bir gün Bitcoin və Blockchain başlanğıcları olan portfelində ictimai birja şirkətləri ola biləcək hedcinq fondları var. Bir hedcinq fondunun alternativ bir investisiya hesab ediləcəyi və artıq bitcoin istifadə etdiyində, niyə firmalar və media nəhayət alternativ bir investisiya olaraq bitcoin elan edə bilməz?
Bitcoin Beyond
Çox təcavüzkar bir investor olsanız, hətta digər şifreli valyutalara baxa bilərsiniz. Doğru, Bitcoin yalnız rəqəmsal valyuta deyil. Əslində, Ripple Labs-dən olan və mövcud bankları əhatə edən blockchain layihələrində istifadə olunan ETH (Ethereum) və ya XRP də daxil olmaqla, bu müxtəlif sertifikatlaşdırılmış valyutaların bir çoxunu hər gün alıb satan birjalar var.
Poloniex kimi alış-veriş və satma mübadiləsi ilə öz hesabınızla özünüzdən kənarda, asanlıqla sriptoteka qoymağa imkan verəcək ənənəvi və ya onlayn brokerlərdən əldə edə biləcək hər hansı məhsuldan xəbərdar deyilik. Ancaq onlar gəlirlər. Lawnmower.io adlı gənc bir başlanğıc, fərdi investorların Bitcoin də daxil olmaqla, cryptocurrency portfelinə sərmayə qoyma imkanını artırır. Onlar hətta bir mobil cihazdan bu ticarətləri etmək və dollar dəyərində ortalama üsullarını istifadə etmək imkanına malik olacaqlar.
Bu cari və gələcək fəaliyyətin hamısı ilə biz heç bir firma, hər hansı bir məsləhətçi və ya alternativ bir investisiya kimi Bitcoin və ya hər hansı digər şifreli valyutanı açıq şəkildə təsnifləşdirən hər hansı bir nəşr görmürük. Səhmlər və istiqrazlar ilə əlaqəli olmadıqlarına dair bir az şübhə var. Hətta bir valyuta hesab edilə bilər (əslində, 2015-ci ildə ən yaxşı reallaşan valyuta idi).
Burada qeyd etdiyimiz məqam Bitcoin, GBTC və ya cryptocurrency-a sərmayə qoymağa razı deyil. Hər hansı bir sərmayə olduğu kimi, bəziləri də pul qazanır, bəziləri isə pulunu itirirlər. Bu investisiyaların ürəyin zəifliyi üçün olmadığını bilmək vacibdir, lakin artan və bəli, çox real investisiya imkanı təqdim edirlər.
Hələ Bitcoin'in bir Ponzi sxemindən başqa heç bir şey olmadığını düşünsəniz, o zaman Overstock.com, eBay, Amazon, Target və Expedia kimi şirkətlər kredit kartlarına bənzər bir valyuta forması olaraq qəbul edirlər?
Blockchain texnologiyası (Bitcoin əsas infrastrukturu) çox az olduğunu düşünürsünüzsə, onda nə üçün Bank of America, Merrill Lynch, Citi, Credit Suisse və JPMorgan, John Hancock və DTCC kimi maliyyə şirkətləri onların mövcud proseslər?
Portfelin bir hissəsi kimi alternativ investisiyaları nəzərdən keçirin
İnvestorlar və maliyyə firmalarına Bitcoin, cryptocurrency və blockchine əsaslı texnologiyaların alternativ investisiyalar kimi təsnifləşdirilməsi və müvafiq olaraq ayrılmış investisiya portfelində yer tutması üçün vaxt gəldiyinə inanırıq. Növbəti bir neçə il ərzində onlara sərmayə yatırmaq üçün daha çox imkanlar yaradılacaqdır. Bu investisiyaların imkanları açıldığı üçün müvafiq aktivlərin yerləşdirilməsi modellərini istifadə edərək, investor portfelinə yerləşdirmək üçün müvafiq təsnifləşdirilməlidirlər.
Çox adam, ehtimal ki, sizin məsləhətçilərinizi də rədd edir. Amma biz gələcək və ya iki il ərzində irəliləyiş (və mənfəət) edildikdə, portfelinizin alternativ investisiya qoyuluşuna necə uyğunlaşdıqları barədə sizə xəbər verən yeganə şəxs olmayacağıq.
Yalnız onlara investisiyaların düzgün aktivlərin paylanmasına dair qaydalara əməl etdiyinə əmin olun. Biz məsuliyyətsiz bir investor olmanızı istəmirik.
AÇIQLAMA - Jack Bitcoin, XRPs, ETHER və Factoids daxil olmaqla portföyündəki çoxsaylı cryptocurrency'lara sahibdir. Bu yazıda da qeyd olunan lawnmower.io adlı bir məsləhətçi də var.